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投資信託はどうやって始めるの?

投資信託の始め方

STEP.1商品を選ぶ
窓口では取り扱いのないインターネット専用ファンドもあり、豊富なラインアップを取り揃えています。

STEP.2口座を作る
当行のインターネットバンキングをご利用なら窓口に行かず、インターネットで投資信託口座を開設できます。
パソコンでもスマートフォンでもお手続き(*)いただけます。
  • お手続きには個人番号マイナンバーカードや運転免許証等本人確認書類が必要です。
投資信託画面イメージ
  • インターネットバンキングにログイン後、【投資信託(NISA)】を選択。

    インターネットバンキングにログイン後、【投資信託(NISA)】を選択。

  • 本人確認書類等を写真撮影、アップロードのうえ、投資信託口座申込の必要事項を入力し申込完了。 完了画面から、続けて投資信託の購入やつみたて契約申し込みが可能です。

    本人確認書類等を写真撮影、アップロードのうえ、投資信託口座申込の必要事項を入力し申込完了。完了画面から、続けて投資信託の購入やつみたて契約申し込みが可能です。

  • 投資信託口座開設が完了するとメールでお知らせします。

    投資信託口座開設が完了するとメールでお知らせします。

まだ、インターネットバンキングをご利用いただいていない方は、三菱UFJダイレクトのログインパスワード登録と同時に投資信託口座開設の申し込みができます。お手元にキャッシュカードをご用意ください。

STEP.3商品を購入する
窓口・インターネットどちらでも商品の購入ができます。
インターネットでのお取引なら、窓口での取扱商品も購入時手数料が店頭窓口取引比10%OFFとおトク!(*)さらにインターネット専用ファンドなど、豊富なラインアップを取り揃えています。
  • 一部のファンドでは、購入時手数料が無料になります。
    インターネットバンキング専用ファンド、つみたて取引は対象外です。

オンラインセミナー

NISAや投資信託、老後に必要な費用についてなど、さまざまなセミナーを視聴いただけます。

投資信託の購入方法

「つみたて」でもっと手軽に

自動で毎月一定額をつみたてることで、手間なく運用できます。
少額から始められるうえ、投資時期を分けることで平準化させる効果が期待できます。
毎月1,000円から(*)自動で購入 購入単価を平準化
  • Eco通知をご利用のお客さまがインターネットバンキングからお申し込みの場合。

ウェルカム・セレクション 円定期+投資信託

円定期と投資信託をセットで購入すると円定期の金利がおトクに。
円定期+投資信託 運用の経験がないという方にも、第一歩としてお選びいただきやすいスタイルです。

NISAで税率を0%に

投資信託によって得た利益には、通常約20%の税金がかかりますが、NISAを使えば0%となり、利益を全額受け取れます。
実際に商品を選んでみる

当行では「三菱UFJ銀行の投資信託口座」や「金融商品仲介口座」で投資信託をお取り扱いしております。
それぞれの口座について、くわしくはこちらをお読みください。

投資信託に関するご照会
0120-860-777
自動音声ガイダンスが流れた後に、
3→2の順でボタンを押してください。
店舗へご来店のお客さま
店舗・ATM検索
来店予約

投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
  • 投資信託の購入時手数料や運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
  • お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)等を十分にご確認ください。

その他にもご留意事項がありますので、くわしくはこちらをお読みください。

「NISA」制度をご利用の際は、次の点にご注意ください。

  • 当行でNISA口座を開設するには、投資信託口座が必要です。
  • NISA制度では、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することはできません(金融機関の変更を行った場合を除く)。
  • NISA口座は、店頭でお申し込みの場合、原則として、お申込日当日(お申し込みが休日の場合または当行所定の時刻までに受付手続が完了しなかった場合は翌営業日)、三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)の場合、最短でお申込日当日に開設します(*)。NISA口座では、開設と同じ日またはそれ以降に投資信託を購入することが可能です。口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、NISA口座で購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。当該投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
    • 当行または他金融機関で、2018年以降のNISA口座の開設をお申し込み(2017年以前のNISAが継続した場合を含みます)をされたことがある場合、当該口座は、税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した後に開設されます(通常、お申し込みから2~3週間程度で手続きは完了します)。
  • NISA口座は、開設後、税務署の審査が完了するまで金融機関の変更および廃止はできません。
  • NISA口座での損失は税制上ないものとされます。
  • NISA制度では、年間の非課税投資枠(つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は年間240万円)と非課税保有限度額(総枠)(つみたて投資枠・成長投資枠あわせて1,800万円、うち成長投資枠1,200万円)の範囲内で購入した上場株式等の商品から生じる配当所得および譲渡所得等が非課税となります。
  • 上場株式等の配当等はNISA口座を開設する金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません。
  • 基準経過日において、NISA口座を開設しているお客さまの氏名・住所を、所定の方法で確認します。
  • 当行のNISA(つみたて投資枠・成長投資枠)では、株式投資信託のみを取り扱いしております。
  • つみたて投資枠での購入は、つみたて契約(投資信託継続購入プラン)に基づく、定期かつ継続的な方法により行うことができます。
  • つみたて投資枠の対象商品は、長期のつみたて・分散投資に適した一定の投資信託に限られます。
  • つみたて投資枠に係るつみたて契約(投資信託継続購入プラン)により購入した投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年1回通知します。
  • 成長投資枠の対象商品は、NISA制度の目的(安定的な資産形成)に適した一定の投資信託に限られます。

株式会社 三菱UFJ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

委託金融商品取引業者 三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2336号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

(2023年8月29日現在)