費用・リスク

［ 投資一任契約に基づく運用サービスに対する費用 ］

A 固定報酬型		B 成功報酬型（固定＋実績連動）
■投資顧問料 計算基準額（＊1） 投資顧問料率 （年率・税込） 3,000万円以下の部分 0.378％ 3,000万円超1億円以下の部分 0.324％ 1億円超5億円以下の部分 0.270％ 5億円超の部分 0.216％		■固定料率部分（投資顧問料） 計算基準額（＊1） 投資顧問料率 （年率・税込） 3,000万円以下の部分 0.162％ 3,000万円超1億円以下の部分 0.135％ 1億円超5億円以下の部分 0.108％ 5億円超の部分 0.081％ ＋ ■実績連動部分（成功報酬） 成功報酬として、超過収益（＊2）の10.8%（年率・税込）を年1回後払いにてお支払いいただきます。

［ 発注・約定等の管理に対する費用 ］

■残高手数料 計算基準額（＊1） 残高手数料率 （年率・税込） 3,000万円以下の部分 1.134％ 3,000万円超1億円以下の部分 1.080％ 1億円超5億円以下の部分 0.810％ 5億円超の部分 0.540％

［ 合計 ］

• （＊1） 
  計算基準額…報酬の計算期間中における投資一任財産（短期資産を含む）の日次時価平均残高
• （＊2） 
  超過収益…報酬の計算期間中における投資一任財産の時価評価額の増加額

成功報酬（実績連動部分）について

• 超過収益に対して、10.8％（年率・税込）を年1回後払いにてお支払いいただきます。ただし、上限は日次時価平均残高の1.08％（年率・税込）としています。
• 超過収益の算出方法は次の通りです。超過収益＝投資顧問料と残高手数料控除後の当年末時価評価額−投資顧問料と残高手数料・成功報酬控除後の前年末時価評価額
• 前年末時価評価額と当年末時価評価額との差分に対して、追加入金があった場合は追加入金額を減算、一部出金があった場合は一部出金額を加算して計算します。
• 超過収益が発生しない年は、成功報酬はいただきません。

報酬のお支払い時期について

• 投資顧問料と残高手数料は四半期ごとに後払いにてお支払いいただきます。原則として、計算基準日（毎年3・6・9・12月の各末日）を含む月の翌月の三菱ＵＦＪ信託銀行の定める日に申し受けます。
• 成功報酬は原則として翌年1月の三菱ＵＦＪ信託銀行の定める日に申し受けます。

その他

• 計算期間途中での解約の場合は、投資顧問料および残高手数料は、既経過分を日割りで頂戴いたします。
• 成功報酬は、新規契約時は投資一任運用開始日から当年年末までの超過収益に対して、計算期間途中での解約の場合は、当年年初から解約日の前日までの超過収益に対して、後払いにてお支払いいただきます。

• 報酬についてくわしくは、三菱ＵＦＪ銀行からお渡しする「『MUFGファンドラップ』のお申し込みにあたって」（契約締結前交付書面）等でご確認ください。

  • ※報酬タイプの変更は、年1回可能です（三菱ＵＦＪ信託銀行所定の受付期間にお申し込みいただき、翌年1月1日からの適用となります）。

• 投資信託ごとに運用管理費用（信託報酬）および信託事務の諸費用（監査費用を含みます）等、間接的にご負担いただく費用があり、日々の基準価額に反映されています（ 運用管理費用〈信託報酬〉は、各投資信託の信託財産の純資産総額に対して、最大2.20％〈年率・税込〉）。
• 投資信託によっては、換金する際に信託財産留保額をご負担いただく場合があります（換金時の基準価額に対して、最大0.50％）。
• これらの費用等の合計額および上限額は、資産配分比率・運用状況・運用実績等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載できません。
• 「MUFGファンドラップ」でお預かりしている三菱ＵＦＪ信託銀行の関係法人等（親法人等・子法人等）の投資信託のうち、三菱ＵＦＪ信託銀行が当該投資信託へ助言を行うものについては、投資信託の信託報酬の中から助言料をお支払いいただいておりますので、新たな助言料のお支払いはありません。また、投資顧問料と別に助言料をいただくこともありません。

• 運用開始日から2年（運用資金待機コース選択期間を含みます）を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、三菱ＵＦＪ信託銀行所定の報酬率（投資顧問料率・残高手数料率）の70％の料率を適用する長期保有割引制度があります。ただし、成功報酬型をご選択の場合、固定料率部分には割引が適用されますが、実績連動部分（成功報酬）には割引が適用されません。
• 運用資金待機コースの選択期間中は、投資顧問料および残高手数料は発生しません（成功報酬型をご選択の場合、成功報酬は発生します）。なお、運用資金待機コースを選択中においても、運用管理費用（信託報酬）および信託財産留保額等の費用がかかることがあります。
• 本ホームページの記載内容は作成時点のものであり、将来予告なしに変更されることがあります。

「MUFGファンドラップ」（以下、「ファンドラップ」といいます）は、国内および外国の株式や債券等に投資する投資信託を投資対象としておりますので、お受取金額が投資元本を下回ることがあります。これらの運用成果はすべてお客さまに帰属します。
投資対象とする投資信託の基準価額の変動要因には、価格変動リスク・信用リスク・流動性リスク・カントリーリスクがあり、外貨建資産に投資する場合は為替リスク等もあります。

• ファンドラップは三菱ＵＦＪ信託銀行が提供する投資一任運用サービスです。
• ファンドラップでは、投資一任契約に基づく運用を行います。預金とは異なり元本および利回りの保証はありませんので、運用成果はすべてお客さまに帰属します。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。ただし、別途開設するファンドラップ預り金管理口座は預金保険制度の対象となります。
• ファンドラップの契約の際には、パンフレットならびに三菱ＵＦＪ銀行より交付する「『MUFGファンドラップ』のお申し込みにあたって」（契約締結前交付書面）等で内容を十分にご確認ください。
• ファンドラップには、クーリング・オフ制度は適用されません。
• 投資信託の譲渡による利益については、適用される税率にしたがって課税されます。また、投資信託の譲渡による利益は、投資信託の譲渡価額と取得価額との差分により計算されます。ファンドラップでは投資一任契約に基づき三菱ＵＦＪ信託銀行の裁量により投資信託の取得および譲渡を行いますので、取得価額が変動します。これに伴い、譲渡による利益も変動します。譲渡益が発生した場合には、原則としてお客さまの「ファンドラップ預り金管理口座」から源泉徴収します（ 特定口座〈源泉徴収あり〉をご選択の場合）。
• ファンドラップでは、特定口座（源泉徴収あり・源泉徴収なしともに）のお取り扱いが可能です。ただし「資産運用口座」等で、すでに三菱ＵＦＪ信託銀行で特定口座をご利用のお客さまは、ファンドラップで重複して特定口座をお申し込みいただけません。特定口座をご利用の場合は、特定口座内で損益通算を行います。
• ファンドラップの契約にあたっては、三菱ＵＦＪ信託銀行所定の手続き（普通預金口座開設等）が必要です。
• 契約締結日は、三菱ＵＦＪ信託銀行から契約締結後に送付する「『MUFGファンドラップ』契約締結時交付書面兼投資一任契約内容通知書面」により通知いたします。

（平成30年4月1日現在）