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iDeCoのお手続きの流れ

掛金を拠出する方は「加入手続き」、企業型確定拠出年金からiDeCoに資産を移換する方は「移換手続き」をご確認ください。加入と移換を同時に行う方は、移換手続きの事前準備もご参照ください。加入手続き、移換手続きともに手続き完了までに1~2ヵ月程度かかります。

加入手続きの流れ

MUFG のiDeCoはWebで申し込みが完結します。

ただし、以下のWeb申込対象外の方は書面手続となります。

Web申込対象外の方・書面での申し込みをご希望の方は、MUFG個人型コールセンターへご連絡下さい。

  • 国民年金に任意加入している方
  • 65歳以上の方
  • 納付月と掛金額を月別に指定したい方
  • 事業所番号が不明または未採番の企業にお勤めの方
  • 海外住所の登録をご希望の方
  • 確定給付年金(DB)からの移換
  • 運営管理機関の変更 等

STEP.1  Webで申し込む

Webで完結!

お申し込みの事前準備

お申込画面に進む前に、下記をご用意ください。

①メールアドレス②基礎年金番号③個人口座から掛金を引き落とす方のみ掛金引落口座の口座情報④本人確認書類(三菱UFJダイレクトをご利用の方は不要)
①メールアドレス②基礎年金番号③個人口座から掛金を引き落とす方のみ掛金引落口座の口座情報④本人確認書類(三菱UFJダイレクトをご利用の方は不要)

会社員・公務員の方のみ

⑤事業主の証明書

お勤め先でご記入いただき、
記入済みの証明書を撮影した画像をご用意ください。

お申し込みの流れ

三菱UFJダイレクトをご利用中の方

STEP1三菱UFJダイレクトにログイン STEP2申込情報の入力・証明書のアップロードSTEP3手続完了通知受領 STEP4運用開始 
STEP1三菱UFJダイレクトにログイン STEP2申込情報の入力・証明書のアップロードSTEP3手続完了通知受領 STEP4運用開始

三菱UFJダイレクトをご利用でない方

STEP1メールアドレス認証 STEP2本人確認書類のアップロード STEP3申込情報の入力・証明書のアップロードSTEP4手続完了通知受領 STEP5運用開始 STEP1・2は三菱UFJダイレクトをご利用すると不要
STEP1メールアドレス認証 STEP2本人確認書類のアップロード STEP3申込情報の入力・証明書のアップロードSTEP4手続完了通知受領 STEP5運用開始 STEP1・2は三菱UFJダイレクトをご利用すると不要

STEP.2   はじめる
申込完了後、完了通知書類や加入者専用webのID・パスワード等が届き、掛金の引落が開始します。申込完了まで1~2ヵ月程度かかります。
STEP.3     運用する

運用開始後は、加入者専用Webで運用状況が確認できます。運用状況の確認や見直し方法を確認しましょう。

移換手続きの流れ

STEP.1  Webで申し込む

Webで完結!

お申し込みの事前準備

お申込画面に進む前に、下記をご用意ください。

①メールアドレス②基礎年金番号③確定拠出年金加入者資格喪失のお知らせまたは確定拠出年金加入者資格喪失手続完了通知書(JIS&T)等④本人確認書類(三菱UFJダイレクトをご利用の方は不要)
①メールアドレス②基礎年金番号③確定拠出年金加入者資格喪失のお知らせまたは確定拠出年金加入者資格喪失手続完了通知書(JIS&T)等④本人確認書類(三菱UFJダイレクトをご利用の方は不要)

お申し込みの流れ

三菱UFJダイレクトをご利用中の方

STEP1三菱UFJダイレクトにログイン STEP2申込情報の入力・証明書のアップロードSTEP3手続完了通知受領 STEP4運用開始
STEP1三菱UFJダイレクトにログイン STEP2申込情報の入力・証明書のアップロードSTEP3手続完了通知受領 STEP4運用開始

三菱UFJダイレクトをご利用でない方

STEP1メールアドレス認証 STEP2本人確認書類のアップロード STEP3申込情報の入力・証明書のアップロードSTEP4手続完了通知受領 STEP5運用開始 STEP1・2は三菱UFJダイレクトをご利用すると不要
STEP1メールアドレス認証 STEP2本人確認書類のアップロード STEP3申込情報の入力・証明書のアップロードSTEP4手続完了通知受領 STEP5運用開始 STEP1・2は三菱UFJダイレクトをご利用すると不要

  1. 以前にお勤めされていた企業で所定の手続き(他の企業年金制度等から確定拠出年金への資産の移換等)が完了していない場合には、移換手続きが一時的に中断されるため時間がかかる場合があります。
  2. 資格喪失日の属する月の翌月から起算して6ヵ月以内に金融機関の受付が完了しないと「自動移換」となります。
    (不備が原因で受付が完了しないケースが多数発生していますので、余裕を持ってお申し込みください。)
書面での申込をご希望の方はMUFG個人型コールセンターへご連絡ください。
STEP.2   はじめる
申込完了後、完了通知書類や加入者専用webのID・パスワード等が届きます。申込完了まで1~2ヵ月程度かかります。
STEP.3     運用する

運用開始後は、加入者専用Webで運用状況が確認できます。運用状況の確認や見直し方法を確認しましょう。

転職・退職後の職業別移換手続き

企業型確定拠出年金(DC)を導入している企業を60歳未満で転職あるいは退職した場合、その企業のDCの加入者資格を喪失し、転職先等に応じて、ご自身の年金資産を移し換える手続き(移換)が必要になります。

お手続き期間は資格喪失日の翌月から6ヵ月以内です。

給付金の受け取り

給付金は原則、60歳から受け取ることができ、遅くとも75歳までには受給する必要があります。受け取り方を確認しておきましょう。

ご注意事項

iDeCoをお申し込みいただく前に、下記についてご確認ください。

  1. 原則、60歳まで引き出し(中途解約)ができません
    • 脱退一時金を受け取れるのは一定の要件を満たす方に限られます。
  2. ご本人の判断で商品を選択し運用する自己責任の年金制度です
    • 確定拠出年金制度では、ご加入されるご本人が自らのご判断で、商品を選択し運用を行いますので、運用結果によっては受取額が掛金総額を下回ることがあります。
    • 当行から特定の運用商品の推奨はできません。
  3. 運用商品の主なリスクについて
    • 預金は元本確保型の確定利回り商品です。預金は預金保険制度の対象となります。
    • 当行のiDeCoで取り扱う保険は元本確保型商品です。ただし、運用商品を変更する目的で積立金を取り崩す場合は、市中金利と残存年数等に応じて解約控除が適用されるため、結果として受取金額が元本を下回る場合があります。
    • 投資信託は価格変動商品です。預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。運用実績は市場環境等により変動し、元本保証はありません。また、当行でお取り扱いする投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
    • 預金、保険および投資信託は異なる商品であり、それぞれリスクの種類や大きさは異なります。
  4. 初回手続き時、運用時、給付時等で、各種手数料がかかります
    • iDeCoには、初回手続き手数料・毎月の事務手数料・資産管理手数料・運営管理機関手数料・給付事務手数料等がかかります。
    • 手数料は、加入者となられる方は毎月の掛金から、運用指図者となられる方は積立金から控除されます。年金でお受け取りになられる方は給付額から控除されます。
  5. 60歳になっても受け取れない場合があります
    • 50歳以上60歳未満で加入した場合等、60歳時点で通算加入者等期間(*)が10年に満たない場合は、受給可能年齢が引き上げられます。
    • 60歳以上で新規加入した場合、加入から5年経過後に受給可能となります。
      • 通算加入者等期間は、iDeCoおよび企業型DCにおける加入者・運用指図者の期間の合算となります。

iDeCoに関するお問い合わせ・資料請求
MUFG 個人型コールセンター

0120-138-401

つながらない場合には
03-5302-8252
(通話料はお客さま負担)

<受付時間> 
  •  9:00~20:00
  •  9:00~17:00
  •  ご利用いただけません
<受付時間> 
  •  9:00~20:00
  •  9:00~17:00
  •  ご利用いただけません

(2023年9月21日現在)