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お手続きの流れ

iDeCoのお申し込みから運用開始までの流れをご案内します。
STEP.1申し込む Webまたは郵送でお申し込む STEP.2はじめる 完了通知を受け取り運用商品を選ぶ STEP.3運用する 加入者専用Webで運用状況を確認・変更

三菱UFJダイレクトをご利用中のお客さまはお申し込みがカンタン!
iDeCoのお申し込みがWebで完結します!(*)
  • 移換のみ行うお客さま、あるいは自営業・専業主婦(夫)のお客さま。
  1. iDeCoのお申し込みがWebで完結しないお客さまも、三菱UFJダイレクトで保有するお客さま情報をiDeCoの申込情報に自動反映できるので、お申し込みがカンタンになります。

お手続内容により手順が異なります。はじめてiDeCoに加入される方は「加入手続」、以前の確定拠出年金から資産を移される方で掛金を拠出しない方は「移換手続」をご確認ください。
  1. 加入手続と移換手続を同時に行う方は、加入手続と同様の流れになります。

iDeCoのお申し込み

三菱UFJダイレクトのログインパスワード登録は約3分(*)でできます。お手続きはこちら

  • 当行の普通預金口座をお持ちの場合
STEP.1  申し込む

Webまたは郵送でお申し込みが可能です。

1 書類作成
Webからお申し込みいただくと書類作成がスムーズです。
  1. Webで完結しない場合、Webでのお申し込みからお手元に書類が届くまで1~2週間程度かかります。
2 申込書類への 記入・捺印 Web完結時は不要
3 (会社員・公務員のみ)勤務先で証明書作成
4 書類提出 Web完結時は不要
申込書類に同封の記入要領等をご確認いただき、必要書類をご提出ください。
5 国民年金基金連合会での書類審査
STEP.2   はじめる

お申込手続きが完了すると、以下の書類が届きます。

  • 国民年金基金連合会より発行
    「個人型年金加入確認通知書」など
  • NRK(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)より発行
    「ユーザーID・商品登録完了のお知らせ」
STEP.3     運用する

Webやコールセンターでいつでも運用商品の見直しができます。

  • 加入者専用Webでいつでも運用状況が確認できます。
STEP.1  申し込む

Webまたは郵送でお申し込みが可能です。

1 書類作成
Webからお申し込みいただくと書類作成がスムーズです。
  1. Webで完結しない場合、Webでのお申し込みからお手元に書類が届くまで1~2週間程度かかります。
2 申込書類への 記入・捺印 Web完結時は不要
3 書類提出 Web完結時は不要
申込書類に同封の記入要領等をご確認いただき、必要書類をご提出ください。
4 国民年金基金連合会での書類審査
STEP.2   はじめる

お申込手続きが完了すると、以下の書類が届きます。

  • 国民年金基金連合会より発行
    「個人型年金移換完了通知書」「個人型年金運用指図確認通知書」など
  • NRK(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)より発行
    「ユーザーID・商品登録完了のお知らせ」など
STEP.3     運用する

Webやコールセンターでいつでも運用商品の見直しができます。

  • 加入者専用Webでいつでも運用状況が確認できます。

給付金の受け取り

給付金は受け取り方が選べます。諸条件についても確認しておきましょう。

iDeCoのお申し込み

三菱UFJダイレクトのログインパスワード登録は約3分(*)でできます。お手続きはこちら

  • 当行の普通預金口座をお持ちの場合

ご注意事項

iDeCoをお申し込みいただく前に、下記についてご確認ください。

  1. 原則、60歳まで引き出し(中途解約)ができません
    脱退一時金を受け取れるのは一定の要件を満たす方に限られます。
  2. ご本人の判断で商品を選択し運用する自己責任の年金制度です
    • 確定拠出年金制度では、ご加入されるご本人が自らのご判断で、商品を選択し運用を行いますので、運用結果によっては受取額が掛金総額を下回ることがあります。
    • 当行から特定の運用商品の推奨はできません。
  3. 運用商品の主なリスクについて
    • 預金は元本確保型の確定利回り商品です。預金は預金保険制度の対象となります。
    • 当行のiDeCoで取り扱う保険は元本確保型商品です。ただし、運用商品を変更する目的で積立金を取り崩す場合は、市中金利と残存年数等に応じて解約控除が適用されるため、結果として受取金額が元本を下回る場合があります。
    • 投資信託は価格変動商品です。預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。運用実績は市場環境等により変動し、元本保証はありません。また、当行でお取り扱いする投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
    • 預金、保険および投資信託は異なる商品であり、それぞれリスクの種類や大きさは異なります。
  4. 初回手続き時、運用時、給付時等で、各種手数料がかかります
    • iDeCoには、初回手続き手数料・毎月の事務手数料・資産管理手数料・運営管理機関手数料・給付事務手数料等がかかります。
    • 手数料は、加入者となられる方は毎月の掛金から、運用指図者となられる方は積立金から控除されます。年金でお受け取りになられる方は給付額から控除されます。
  5. 60歳になっても受け取れない場合があります
    • 50歳以上で加入した場合等、通算加入者等期間(*)が10年に満たない場合は、受け取りできる年齢が引き上げられます。
      • 通算加入者等期間は、iDeCoおよび企業型DCにおける加入者・運用指図者の期間の合算となります。

お問い合わせ・資料請求
MUFG 個人型コールセンター

0120-138-401

つながらない場合には
03-5302-8252(通話料はお客さま負担)

株式会社 三菱UFJ銀行

(2021年3月22日現在)