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いつもの銀行で投資をはじめよう
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新NISA口座の開設方法 新NISAで
投資を始めよう

  1. 2024年1月制度改正後の新しいNISAを一部便宜的に「新NISA」と表記しています。
2023年までにNISA口座を開設された方へ
2023年までにNISA口座を開設された方へ

NISA口座開設に必要なもの

Webで口座を開設する場合

画像をアップロードしてご提出の場合は「運転免許証」「マイナンバーカード」「マイナンバー通知カード」のみが対象となります。その他の確認書類をご提出の場合は、郵送でのご提出となります。
以下よりいずれかをご用意ください。
マイナンバーをご提出未済の方
マイナンバーカード(両面)
マイナンバーカード(両面)
または
マイナンバーの記載のある住民票の写し (原本)
マイナンバーの記載のある住民票の写し
(原本)(*1)
以下、いずれか1点。
各種健康保険証(両面) / 運転免許証(両面) / パスポート(顔写真ページ、所持人記入欄)(*2) / 在留カード(両面) / 住民基本台帳カード(両面)
または
マイナンバー通知カード(両面)
マイナンバー通知カード(両面)(*3)
以下、いずれか1点。

運転免許証(両面) / パスポート(顔写真ページ、所持人記入欄)(*2) / 在留カード(両面) / 住民基本台帳カード(両面) / 各種健康保険証(両面)+住民票の写し(原本)(*1)

(各種健康保険証(両面)または住民票の写しのどちらか一方では、受付できません。)

マイナンバーをすでにご提出済の方
以下、いずれか1点。
マイナンバーカード(両面)/ 各種健康保険証(両面) / 運転免許証(両面) / パスポート(顔写真ページ、所持人記入欄)(*2)/ 在留カード(両面) / 住民基本台帳カード(両面) / 住民票の写し(原本)(*1)
※有効期限のある書類に関しては、有効期限内のものに限ります。
  • 発行日より6ヵ月以内のものに限ります。
  • 所持人記入欄の氏名は漢字氏名をご署名ください。(所持人記入欄のないパスポートはご利用いただけません)日本国以外で発行されたパスポートは、本人確認書類としてご利用いただけませんので、ご了承ください。
  • 本人確認書類としてはご利用いただけません。2020年5月25日以降に通知カードの記載事項(氏名・住所など)に変更が生じた場合は、マイナンバーの届出にご利用できません。
  • 市区町村の行政体制整備等に伴い、住所変更があった場合、旧住所の記載のままの確認書類ではご利用いただけません。
    確認書類記載の住所を変更後、お申し込みください。

新NISAのお申し込みから
お取引までの流れ

あなた
普通預金口座開設 / 投資信託口座開設 / NISA口座開設申込
当行でNISA口座を開設するには、
投資信託口座が必要です。
投資信託口座の開設とNISA口座の開設は
同時にお申し込みできます。

あなた
NISA口座でのお取引申込
POINT
三菱UFJ銀行なら口座の開設申込と同時にNISA口座での投資信託の購入申込が可能!

三菱UFJ銀行
NISA口座開設

税務署
審査
通常2〜3週間程度で完了!

三菱UFJ銀行
審査完了のご連絡
税務署審査が承認され次第、その旨をEメールでご連絡いたします。
万が一、非承認となった場合は、郵送またはEco通知でご連絡いたします。
  1. 税務署審査が非承認の場合、NISA口座は閉鎖されます。
    この場合、NISA口座で購入された投資信託は当初から課税口座で購入されたものとして取扱います。

Webでの口座開設
6ステップ

※画像はイメージです
ステップ1
三菱UFJダイレクトにログイン
ご契約番号やログインパスワードを入力して、ログインしましょう。
※アプリご利用の方は生体認証でのログインも可能です。

ステップ2
投資信託(NISA)を
選択
取引メニューから該当のボタンを選択ください。
お客さまの当行へのお届出情報を確認していただきます。お届出情報に変更がある場合は、変更手続き後にお申し込みください。

ステップ3
投資信託口座を
すでにお持ちの方
NISA利用申込
を選択
投資信託口座を
まだお持ちでない方
投資信託口座を
開設を選択
  1. NISA利用申込(投資信託口座をすでにお持ちの方)を選択した場合、ステップ5、6は対象外です。

ステップ4
個人番号確認書類・
本人確認書類を提出
確認書類の写真を、Web上にアップロードしていただくか、お申し込み完了後に、お届出住所に送付されるキットに必要書類を添付し、返信用封筒でご返送ください。

ステップ5
特定口座を開設するか
どうかを選択
特定口座とは、三菱UFJ銀行がお客さまに代わって、譲渡損益等を計算し、年間取引報告書を作成する制度です。
ご利用いただくことで、確定申告のお手続きがカンタンになります。

ステップ6
NISAの利用を申し込む
税務署の審査承認前からNISAを使用した購入&つみたてのお申し込みが可能です(*)
審査には通常約2~3週間かかります、万が一、非承認となった場合はNISA口座は閉鎖され、NISA口座で購入された投資信託は、当初から課税口座で購入されたものとして取扱います。
(*)一括購入は最短即日、つみたては最短翌営業日に引き落とし開始

申込完了
口座開設と同時に購入またはつみたてのお申し込みもできます。
対象ファンドはこちら

店頭で口座を開設したい方

店頭窓口は予約優先とさせていただいておりますので、ご来店の際は、「ご来店希望の店舗を探す」からご予約をお願いします。

取扱時間 : 平日窓口営業日

取扱時間等はファンドにより異なります。

締切時間を過ぎてからのお申し込みは、翌平日窓口営業日扱いとなります。

※窓口営業時間は店舗により異なります。 
<ご用意いただくもの>

・本人確認書類(*1)(運転免許証・各種健康保険証・住民票(写し)等)

・マイナンバーを確認できる書類(マイナンバーカード・マイナンバー通知カード(*2)等)

・指定預金口座の当行届出印

・投資信託の当行届出印(*3)

くわしくはこちらをご覧ください。

個人のお客さまの場合、以下よりいずれかをご用意ください。

マイナンバーカードをお持ちの方
マイナンバーカードのみご用意ください
マイナンバーカードのみご用意ください
マイナンバーカードをお持ちでない方
マイナンバーの記載のある住民票の写し
マイナンバーの記載のある住民票の写し
以下、いずれか1点。
運転免許証 / 各種健康保険証 / パスポート(*4) / 国民年金手帳 / 各種福祉手帳 / 介護保険証
児童扶養手当証書・特別児童扶養手当証書 / 私立学校教職員組合の加入者証
在留カード / 特別永住者証明書 / 国家公務員共済組合または地方公務員共済組合の組合員証
または
通知カード
マイナンバー通知カード(*2)
以下の資料の場合、いずれか1点。
運転免許証 / パスポート / 各種福祉手帳 / 在留カード / 特別永住者証明書
以下の資料の場合、いずれか2点。
各種健康保険証 / 住民票の写し / 印鑑証明書 / 国民年金手帳 / 介護保険証
私立学校教職員組合の加入者証 / 国家公務員共済組合または地方公務員共済組合の組合員証
児童扶養手当証書・特別児童扶養手当証書 / 母子健康手帳
  • 税法上・番号法上の確認書類となりますので、上記書類をご用意ください。有効期間の定めのあるものは有効期間内のものを、有効期間の定めのないものについては6ヵ月以内に作成されたもので、現在のお名前・ご住所・生年月日の記載があるものをご提出ください。
  • 2020年5月25日以降に通知カードの記載事項(氏名・住所など)に変更が生じた場合は、マイナンバーの届出にご利用できません。
  • 原則届出済みの共通印鑑、または指定預金口座の当行届出印が自動的に当行届出印として設定されます。
  • 所持人記入欄の氏名は漢字氏名をご署名ください。(所持人記入欄のないパスポートはご利用いただけません)日本国以外で発行されたパスポートは、本人確認書類としてご利用いただけませんので、ご了承ください。

他社からの金融機関変更に
あたってのご注意事項

他金融機関で2018年以降のNISA口座を既に開設しているお客さまは、金融機関変更のお手続きが必要です。
廃止通知書の提出を伴うNISA口座開設のお手続きは、店頭のみでのお取り扱いとなります
(三菱UFJダイレクトではお申し込みいただけません)。
ご来店の際は、お手数ですが「ご来店予約」からご予約をお願いします。
  • 当サイトでは、非課税口座内の各年(1月〜12月)の非課税管理勘定・累積投資勘定・特定累積投資勘定・特定非課税管理勘定を非課税投資枠と称しています。
  • 今後の法令・制度の変更等により、内容は変更となる可能性があります。
  • 税務や法律に関する個別、具体的なご対応には必ず税理士・弁護士等の専門家とご相談ください。
株式のお取引をお考えの方へ
当行は、三菱UFJ モルガン・スタンレー証券、auカブコム証券を委託金融商品取引業者として金融商品仲介を行なっています。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券の金融商品仲介と、auカブコム証券の金融商品仲介とでは、それぞれ取扱商品・サービスが異なりますので、ご確認のうえ口座開設を希望する委託金融商品取引業者をお選びください。

投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
  • 投資信託の購入時手数料や運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
  • お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)等を十分にご確認ください。

その他にもご留意事項がありますので、くわしくはこちらをお読みください。

「NISA」制度をご利用の際は、次の点にご注意ください。

  • 当行でNISA口座を開設するには、投資信託口座が必要です。
  • NISA制度では、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することはできません(金融機関の変更を行った場合を除く)。
  • NISA口座は、店頭でお申し込みの場合、原則として、お申込日当日(お申し込みが休日の場合または当行所定の時刻までに受付手続が完了しなかった場合は翌営業日)、三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)の場合、最短でお申込日当日に開設します(*)。NISA口座では、開設と同じ日またはそれ以降に投資信託を購入することが可能です。口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、NISA口座で購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。当該投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
    • 当行または他金融機関で、2018年以降のNISA口座の開設をお申し込み(2017年以前のNISAが継続した場合を含みます)をされたことがある場合、当該口座は、税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した後に開設されます(通常、お申し込みから2~3週間程度で手続きは完了します)。
  • NISA口座は、開設後、税務署の審査が完了するまで金融機関の変更および廃止はできません。
  • NISA口座での損失は税制上ないものとされます。
  • NISA制度では、年間の非課税投資枠(つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は年間240万円)と非課税保有限度額(総枠)(つみたて投資枠・成長投資枠あわせて1,800万円、うち成長投資枠1,200万円)の範囲内で購入した上場株式等の商品から生じる配当所得および譲渡所得等が非課税となります。
  • 上場株式等の配当等はNISA口座を開設する金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません。
  • 基準経過日において、NISA口座を開設しているお客さまの氏名・住所を、所定の方法で確認します。
  • 当行のNISA(つみたて投資枠・成長投資枠)では、株式投資信託のみを取り扱いしております。
  • つみたて投資枠での購入は、つみたて契約(投資信託継続購入プラン)に基づく、定期かつ継続的な方法により行うことができます。
  • つみたて投資枠の対象商品は、長期のつみたて・分散投資に適した一定の投資信託に限られます。
  • つみたて投資枠に係るつみたて契約(投資信託継続購入プラン)により購入した投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年1回通知します。
  • 成長投資枠の対象商品は、NISA制度の目的(安定的な資産形成)に適した一定の投資信託に限られます。

株式会社 三菱UFJ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

(2024年1月1日現在)
NISAに関するご照会
0120-860-777
自動音声ガイダンスが流れた後に、
3→2の順でボタンを押してください。
店舗へご来店のお客さま
店舗・ATM検索
来店予約
株を購入してみたい方

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auカブコム証券はMUFGグループのネット証券です。
当行は、auカブコム証券を委託金融商品取引業者として金融商品仲介を行なっています。