お客さま本位の業務運営（三菱ＵＦＪ銀行の取組内容）

商品のご提案にあたっては、より分かりやすい表現で商品の特色・リスク・手数料ならびに市場動向等のご説明を行い、重要な情報は文字の大きさ、色等で特に目立つように表示する等の取組みを通じて、必要な情報を十分にご提供してまいります。今後、お客さまの投資判断に資するよう、商品毎の手数料等の透明性を高めるため、重要情報シート（個別商品編）を順次導入し、丁寧にご説明するように取り組みを進めてまいります。また、お客さまに分かりやすい情報をご提供するためにタブレット端末等を活用し、シミュレーションや図表等を用いて利益（リターン）、損失その他のリスク、取引条件を分かりやすくご説明するよう取り組んでいます。
また、お客さまが商品をご選択いただきやすいよう、投資対象資産・地域別に代表的な商品をご紹介する「投資信託セレクション」をお示しし、投資目的や投資経験、リスク許容度などに合ったファンド選びにお役に立てるよう取り組んでまいります。

商品のご提案に際しては、タブレット端末等を用い、投資意向に関する質問に基づいたモデルポートフォリオや運用シミュレーションのご提示等を通じて、お客さまと対話をしながら、より良いご提案につなげていく取組みを行っています。

複雑又はリスクの高い商品については、スキルの高い担当者のみがご説明できる等の体制を構築し、より丁寧にご説明するようにしています。一方、リスクが限定的な個人向け国債については簡潔な情報提供とする等の販売手続きの簡素化を行っています。

リスクを抑えた商品や手数料の低い商品等も多く取り揃え、投資のご経験の少ないお客さまを含めたより多くのお客さまに利用いただきやすい商品ラインアップをご提供してまいります。
また、インターネット取引や積立取引の利便性の向上を図り、インターネットバンキング専用のコストを抑えたインデックスファンドの拡充や、インターネットバンキング経由での投資信託購入時の手数料優遇など、幅広い年齢層のお客さまに利用いただきやすい環境づくりにも取り組んでいます。

また、個人のお客さま向けの「商品選定・再開時」に系列運用会社の商品を優先することや、「停止・休止・廃止時」に系列運用会社以外の商品を優先すること、および「販売時」に系列運用会社の商品を優先することや販売手数料の高い商品のみ推奨することのないよう、下記の取組みを実施しています。

タブレット端末等を活用し、手続きの簡素化や対応の迅速化によるお客さまの利便性向上を図るとともに、ご提案をより良いものにしていくよう取り組んでまいります。

高度な実践力、知識、人間性を有し、お客さまの多様なニーズに対応できる担当者の育成に向け、ウェルスマネジメント（WM）人材制度を構築しております。例えば、WM領域のプロフェッショナルであるシニアウェルスアドバイザーの育成に向けては、グループ横断で専門知識を学ぶ機会を提供するWMジョブローテーションを実施しております。

上記の「1.・3.・4.・7.～9.」は、「MUFGフィデューシャリー・デューティー基本方針」の各項目「1.～9.」に対応しています。

上記の【原則2・3・4・5・6・7】は、金融庁が公表している「顧客本位の業務運営に関する原則」（2021年1月改訂）との対応を示しています。