[ ここから本文です ]

STEP2 はじめる

 STEP.2
 はじめる

お申込後に送られてくる完了通知を確認して、いよいよスタートです。
iDeCoの加入や運用に必要な手数料についてもご確認ください。

通知書類を受領する

【加入】 掛金を拠出する方

iDeCoの加入にあたっては、国民年金基金連合会が加入申出者の資格や掛金限度額の確認を行います。加入手続きが完了し、加入者の資格を得ると下記の書類が送付されます。

国民年金基金連合会より
  • 個人型年金加入確認通知書
  • 個人型年金規約
  • 加入者・運用指図者の手引き
NRK(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)より
  • ユーザーID・商品登録完了のお知らせ
    ユーザーIDと暗証番号はホームページやコールセンターを利用して運用指図等を行う際に必要となります。通知書・ユーザーID・暗証番号は大切に保管してください。

三菱UFJ銀行では、iDeCoの記録関連運営管理機関業務をNRK(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)に委託しています。

【移換】 以前の確定拠出年金から資産を移し管理する方

書類のご提出から移換手続きの完了まで2ヵ月程度かかります。ご記入内容に不備等がありますと、手続きが遅れることがあります。以前にお勤めされていた企業で所定の手続き(他の企業年金制度等から確定拠出年金への資産の移換等)が完了していない場合には、移換手続きが一時的に中断されるため時間がかかる場合があります。移換手続きが完了すると下記の書類が送付されます。

国民年金基金連合会より
  • 個人型年金移換完了通知書
  • 個人型年金加入確認通知書または個人型年金運用指図確認通知書
  • 個人型年金規約
  • 加入者・運用指図者の手引き
NRK(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)より
  • ユーザーID・商品登録完了のお知らせ
    ユーザーIDと暗証番号はホームページやコールセンターを利用して運用指図等を行う際に必要となります。通知書・ユーザーID・暗証番号は大切に保管してください。
  • 個人別管理資産移換完了のお知らせ

三菱UFJ銀行では、iDeCoの記録関連運営管理機関業務をNRK(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)に委託しています。

初回掛金の引き落とし月について

掛金を毎月定額で納付する場合、受付のタイミングによって初回引き落とし月が変わります。
  • 受付が締切日(16日)の前か後かで初回掛金の引き落とし月のその金額が異なります。
  • 加入申出から掛金の引き落としまで最長約2ヵ月(商品の運用開始まで最長約3ヵ月) かかります。
  • 次回引き落とし以降は毎月1ヵ月分の引き落としとなります。
例1 1日から受付締切日(毎月16日)前に加入申出を受付した場合
→初回掛金引き落としは1ヵ月分
原則、個人型年金加入申出書の受付金融機関の受付月が加入月となり、そこから加入審査を経て1ヵ月後の26日に初回の掛金が引き落とされます。受付締切日は毎月16日です。16日までに加入申出をいただいた場合、引き落とされる金額は、加入月1ヵ月分の掛金となります。
例2 受付締切日(毎月16日)を過ぎてから月末までに受付した場合
→初回掛金引き落としは2ヵ月分
16日を過ぎてから加入申出書をいただいた場合、翌月の加入審査となりますので、初回の掛金引き落としは2ヵ月後の26日となり、引き落とされる金額は加入月とその次の月の2ヵ月分の掛金の合計額となります。
初回掛金の引き落とし月の図

注意点

  • 国民年金基金連合会で、資格要件を満たさないと判定された方には「加入者資格不該当通知書」が郵送されます。
  • 国民年金基金連合会で加入資格ありと確認された加入者の方の資格取得日は「当行で書類を受付した日」となります。ただし、ご記入内容に不備等がありますと、手続きが遅れることがあります。
  • 毎回の掛金から加入・運用に伴う手数料が控除され、運用資金となります(引き落とされた掛金がそのまま運用金額にならない点にご注意ください)。
  • 残高不足等により口座振替がされなかった場合、再振替や振込による掛金納付はできません。当該月は掛金の納付がなかった扱いになります。また、掛金は前納や追納はできません。

iDeCoのお申し込み

三菱UFJダイレクトのお申し込みは約3分(*)でできます。お手続きはこちら

  • 当行の普通預金口座をお持ちの場合

ご注意事項

iDeCoをお申し込みいただく前に、下記についてご確認ください。

  1. 原則、60歳まで引き出し(中途解約)ができません
    脱退一時金を受け取れるのは一定の要件を満たす方に限られます。
  2. ご本人の判断で商品を選択し運用する自己責任の年金制度です
    • 確定拠出年金制度では、ご加入されるご本人が自らのご判断で、商品を選択し運用を行いますので、運用結果によっては受取額が掛金総額を下回ることがあります。
    • 当行から特定の運用商品の推奨はできません。
  3. 運用商品の主なリスクについて
    • 預金は元本確保型の確定利回り商品です。預金は預金保険制度の対象となります。
    • 当行のiDeCoで取り扱う保険は元本確保型商品です。ただし、運用商品を変更する目的で積立金を取り崩す場合は、市中金利と残存年数等に応じて解約控除が適用されるため、結果として受取金額が元本を下回る場合があります。
    • 投資信託は価格変動商品です。預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。運用実績は市場環境等により変動し、元本保証はありません。また、当行でお取り扱いする投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
    • 預金、保険および投資信託は異なる商品であり、それぞれリスクの種類や大きさは異なります。
  4. 初回手続き時、運用時、給付時等で、各種手数料がかかります
    • iDeCoには、初回手続き手数料・毎月の事務手数料・資産管理手数料・運営管理機関手数料・給付事務手数料等がかかります。
    • 手数料は、加入者となられる方は毎月の掛金から、運用指図者となられる方は積立金から控除されます。年金でお受け取りになられる方は給付額から控除されます。
  5. 60歳になっても受け取れない場合があります
    • 50歳以上で加入した場合等、通算加入者等期間(*)が10年に満たない場合は、受け取りできる年齢が引き上げられます。
      • 通算加入者等期間は、iDeCoおよび企業型DCにおける加入者・運用指図者の期間の合算となります。

お問い合わせ・資料請求
MUFG 個人型コールセンター

0120-138-401

つながらない場合には
03-5302-8252(通話料はお客さま負担)

株式会社 三菱UFJ銀行

(2019年7月16日現在)