iDeCoの通知書類と初回掛金の引き落とし
STEP2 はじめる
手続きが完了すると下記の書類が送付されます。
国民年金基金連合会より
- 個人型年金加入確認通知書
- 個人型年金規約
- 加入者・運用指図者の手引き
NRK(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)より
- ユーザーID・商品登録完了のお知らせ
ユーザーIDと暗証番号はホームページやコールセンターを利用して運用指図等を行う際に必要となります。通知書・ユーザーID・暗証番号は大切に保管してください。
三菱UFJ銀行では、iDeCoの記録関連運営管理機関業務をNRK(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)に委託しています。
初回掛金の引き落とし月について
毎月26日(銀行休業日は翌営業日)に掛金が引き落とされます。
加入申出から掛金の引き落としまで最長約2ヵ月(商品の運用開始まで最長約3ヵ月)かかります。
また、掛金を毎月定額で納付する場合、受付のタイミングによって初回引き落とし月が変わります。
加入申出から掛金の引き落としまで最長約2ヵ月(商品の運用開始まで最長約3ヵ月)かかります。
また、掛金を毎月定額で納付する場合、受付のタイミングによって初回引き落とし月が変わります。
-
- 当行の受付が各月16日までの場合:
1ヵ月後の26日に初回の掛金(1ヵ月分)が引き落とされます。
- 当行の受付が各月16日までの場合:
-
-
- 当行の受付が各月17日以降の場合:
2ヵ月後の26日に、加入月とその翌月の2ヵ月分の掛金が引き落とされます。
- 当行の受付が各月17日以降の場合:
-
掛金額の変更や掛金拠出の停止については、よくあるご質問をご確認ください。
注意点
- 国民年金基金連合会で、資格要件を満たさないと判定された方には「加入者資格不該当通知書」が郵送されます。
- 国民年金基金連合会で加入資格ありと確認された加入者の方の資格取得日は「当行で書類を受付した日」となります。ただし、ご記入内容に不備等がありますと、手続きが遅れることがあります。
- 毎回の掛金から加入・運用に伴う手数料が控除され、運用資金となります(引き落とされた掛金がそのまま運用金額にならない点にご注意ください)。
- 残高不足等により口座振替がされなかった場合、再振替や振込による掛金納付はできません。当該月は掛金の納付がなかった扱いになります。また、掛金は前納や追納はできません。
国民年金基金連合会より
- 個人型年金移換完了通知書
- 個人型年金加入確認通知書
または個人型年金運用指図確認通知書 - 個人型年金規約
- 加入者・運用指図者の手引き
NRK(日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社)より
- ユーザーID・商品登録完了のお知らせ
ユーザーIDと暗証番号はホームページやコールセンターを利用して運用指図等を行う際に必要となります。通知書・ユーザーID・暗証番号は大切に保管してください。 - 個人別管理資産移換完了のお知らせ
運用する
運用開始後は、加入者専用Webやアプリで、運用状況を確認できます。定期的な運用の見直しも大切です。
運用状況の確認や見直し方法を確認しましょう。
運用状況の確認や見直し方法を確認しましょう。
iDeCoのお役立ちコラム
ご注意事項
iDeCoをお申し込みいただく前に、下記についてご確認ください。
- 原則、60歳まで引き出し(中途解約)ができません
- 脱退一時金を受け取れるのは一定の要件を満たす方に限られます。
- ご本人の判断で商品を選択し運用する自己責任の年金制度です
- 確定拠出年金制度では、ご加入されるご本人が自らのご判断で、商品を選択し運用を行いますので、運用結果によっては受取額が掛金総額を下回ることがあります。
- 当行から特定の運用商品の推奨はできません。
- 運用商品の主なリスクについて
- 預金は元本確保型の確定利回り商品です。預金は預金保険制度の対象となります。
- 当行のiDeCoで取り扱う保険は元本確保型商品です。ただし、運用商品を変更する目的で積立金を取り崩す場合は、市中金利と残存年数等に応じて解約控除が適用されるため、結果として受取金額が元本を下回る場合があります。
- 投資信託は価格変動商品です。預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。運用実績は市場環境等により変動し、元本保証はありません。また、当行でお取り扱いする投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
- 預金、保険および投資信託は異なる商品であり、それぞれリスクの種類や大きさは異なります。
- 初回手続き時、運用時、給付時等で、各種手数料がかかります
- iDeCoには、初回手続き手数料・毎月の事務手数料・資産管理手数料・運営管理機関手数料・給付事務手数料等がかかります。
- 手数料は、加入者となられる方は毎月の掛金から、運用指図者となられる方は積立金から控除されます。年金でお受け取りになられる方は給付額から控除されます。
- 60歳になっても受け取れない場合があります
- 50歳以上60歳未満で加入した場合等、60歳時点で通算加入者等期間(*)が10年に満たない場合は、受給可能年齢が引き上げられます。
- 60歳以上で新規加入した場合、加入から5年経過後に受給可能となります。
- 通算加入者等期間は、iDeCoおよび企業型DCにおける加入者・運用指図者の期間の合算となります。
<受付時間>
- 9:00~20:00
- 9:00~17:00
- ご利用いただけません
<受付時間>
- 9:00~20:00
- 9:00~17:00
- ご利用いただけません
(2023年10月30日現在)