利息と利回り
利息とは、銀行預金等で元金と期間に応じて受け取るお金です。利子ともいいます。利息の計算は、元金に利率と預けた期間を掛けます。例えば、10万円を年率1％で1年間預けると、10万円×1％×1年＝1,000円が利息となります。
利回りとは、投資で得られる利益全体の、投資金額に対する割合を一定期間あたりの平均で表したものをいいます。通常「利回り」とだけいう場合は1年間の利回りを指します。
例えば、基準価額10,000円の投資信託を購入し、4年後12,000円で売却。
この間分配金が2,000円あった場合の利回りの計算は次のようになります。
例えば、基準価額10,000円の投資信託を購入し、4年後12,000円で売却。
この間分配金が2,000円あった場合の利回りの計算は次のようになります。
- 算出にあたっては、分配金は再投資なし、手数料・税金等は考慮していないため、実際の計算とは異なります。
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投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。
- 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券（株式・債券等）の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
- 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
- 投資信託の購入時手数料や運用管理費用（信託報酬・管理報酬等）・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
- お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面（目論見書および目論見書補完書面）等を十分にご確認ください。
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（2023年9月14日現在）