投資信託ってなに？

そもそも投資信託ってなに？

お一人おひとりのお客さまから少額ずつお預かりしたお金をまとめて、プロが運用する金融商品です。

やさしく解説！

POINT 1

国内外の債券や株式、不動産などの商品に自分で投資しようとすると、多額の資金が必要になりますが、投資信託であれば、1万円程度の少額から投資することができます。

POINT 2

投資信託の運用は専門知識に富んだプロが行うので、投資初級商品といえます。

POINT 3

さまざまな商品に分散して投資をすれば、ある商品が値下がりしても残りの商品でカバーすることができるため、資産全体が同時に大きく値下がりすることを抑えることができます。

一口に「投資信託」といっても、投資先の地域や投資対象は商品ごとに異なり、さまざまな特長があります。

国内の株式を中心に地域や資産を絞ったものや、投資対象を絞らずに国内外の債券や株式、不動産などさまざまな資産に幅広く分けて投資していく「バランス型」というファンドもあります。

そもそも、債券・株式・不動産投資信託って？

国や企業が活動するためのお金を借りるために発行している証券で、投資家側から見ると一定期間、国や企業にお金を貸して定期的に利息を受け取り、満期が来ると貸したお金が戻ってくる商品です。株式に対し値動きが比較的小さいといわれています。

株式会社の株主の持分を示したもので、投資家側から見ると、その企業の成長に出資するかたちになり、会社の利益に応じた配当金がもらえることもあります。株式の価値、つまり株価は企業の業績等に連動することも多いため、債券に対し値動きが比較的大きいといわれています。

土地や建物のことをさすのが通常ですが、投資信託の投資対象となっている不動産は、REIT（リート）と呼ばれる不動産投資信託のことをさします。リートは、投資家から集めたお金でオフィスビルやマンション、ショッピングモールなどの不動産で運用し、そこから得られる賃料収入を投資家に分配します。

日本では約3人に1人が投資信託の保有経験者です。
保有したことがある人は、投資信託のどのような点が優れていると感じたのでしょうか。アンケート調査の結果は以下の通りです。

参考／投資信託に関するアンケート調査報告書-2022年（令和4年）投資信託全般　一般社団法人投資信託協会

少額でも分散投資ができる点が優れていると感じる方が多いようです。

当行では「三菱ＵＦＪ銀行の投資信託口座」と「金融商品仲介口座（三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券の金融商品仲介）」の2つの口座で投資信託を取り扱いしております（ファンドにより取り扱い口座が異なります）。
それぞれの口座について、くわしくはこちらをお読みください。

投資信託に関するご照会: 0120-860-777; 自動音声ガイダンスが流れた後に、
3→2の順でボタンを押してください。; 利用時間・投資信託以外に関する照会はこちらから確認ください。

投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券（株式・債券等）の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
投資信託の購入時手数料や運用管理費用（信託報酬・管理報酬等）・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面（目論見書および目論見書補完書面）等を十分にご確認ください。

株式会社三菱ＵＦＪ銀行
登録金融機関関東財務局長(登金)第5号
加入協会日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会

委託金融商品取引業者　三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社
金融商品取引業者関東財務局長（金商）第2336号
加入協会日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会

（2023年9月4日現在）