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おしえて! その3 手数料や選定ポイントは?

Q.
投資信託にかかる諸費用は?
A.
投資信託の諸費用は、購入時・運用期間中・換金時にかかってくるのが一般的です。諸費用は商品ごとに異なるので、購入前に確認しておきましょう。

やさしく解説!
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  • 購入時
    • 購入時手数料
        (消費税込み)
  • 運用期間中
    • 集めたお金を運用するための管理費用
    • 分配金から差し引かれる税金
  • 換金時
    • 換金手数料
    • 利益部分にかかる税金
  1. 代表的なコストのみ記載しています。
  2. 税制改正により課税対象等が変更となる場合があります。
  3. それぞれの費用等はファンドごとに異なります。くわしくは、各ファンドの契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)・販売用資料・ホームページ等の「お申込メモ」をご確認ください。

コラム コストについての豆知識
コラム コストについての豆知識
投資信託にはさまざまな手数料がかかりますが、この手数料を低く抑えるいくつかの方法があります。
POINT 1購入時の手数料を抑える
購入時には数%程度の手数料がかかるのが一般的ですが、購入時手数料がかからない「ノーロード」と呼ばれる投資信託を活用する方法があります。
購入時手数料無料の投資信託を探す
POINT 2運用期間中の手数料を抑える
運用期間中にかかる運用管理費用(信託報酬)は、投資する商品や運用手法によって異なり、年率数%程度の手数料が日割り計算されて日々差し引かれています。信託報酬の低い投資信託を活用することで、運用期間中の手数料を低く抑えることができます。
信託報酬を抑えた、投資信託を探す
  1. くわしくは、各投資信託の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)・ホームページ等の「お申込メモ」をご確認ください。

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それぞれの口座について、くわしくはこちらをお読みください。

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  • 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
  • 投資信託の購入時手数料や運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
  • お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)等を十分にご確認ください。

その他にもご留意事項がありますので、くわしくはこちらをお読みください。

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金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2336号
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(2019年11月29日現在)