投信つみたて（投信積立）の特長・メリット
「投信つみたて」は、毎月一定の金額で自動的に投資信託を購入できます。
少額から始められるため、初めての資産運用にもおススメです！
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投信つみたて7つのポイント
投信つみたて（継続購入プラン）は、インターネット取引の購入時手数料優遇（131KB）の対象外となります。
三菱ＵＦＪ銀行で投信つみたてを始めるなら
三菱ＵＦＪ銀行で投信つみたてを始めると、おトクなサービス
POINT 1少額から始められます。
- 普通預金口座から毎月一定金額を自動的に引き落として、投資信託を購入します。
- 少額から投資ができるので、資産運用は初めてという方でも気軽に始められます。
| 最少お申込金額 | ||
|---|---|---|
| 窓口でのお申し込み | インターネットバンキングからのお申し込み
|
インターネットバンキングからのお申し込み
|
| 毎月10,000円から（1円単位） | 毎月5,000円から（1円単位） | 毎月1,000円から（1円単位） |
POINT 2購入のタイミングに悩む必要はありません。
- 相場動向に関わらず、毎月一定金額を自動的に購入します。
- 自動的に購入するのでタイミングを悩むことはありません。
- 一度にまとめて投資するのはリスクが大きく、また、いいタイミングを選んで購入するのは難しいです。
「投信つみたて」では、毎月一定金額を継続して購入することで購入時期が分散され、一度に購入するよりも相場動向に左右されず、リスクの低減を図ることができます。
POINT 3時間を味方に効率よく運用できます。
- 投資信託は長期間投資すると、値動きの振れ幅が短期的な投資とくらべて小さくなり、安定した運用成果が期待できます。
- また、毎月一定の金額を購入することで、基準価額が高いときには少ない口数を、低いときには多い口数を購入します。
- 毎月一定の口数を購入する場合よりも、平均購入単価を平準化させる効果があります。
（このような投資手法をドル・コスト平均法といいます。）
ドル・コスト平均法による投資の例
投資信託のように基準価額の変動がある商品を購入した場合、購入金額は表のようになります。
- 「ドル=コスト平均法」の平均購入単価 50,000円÷54,210口=9,223円（1万口あたり）
- 毎月同口数を投資した場合の平均購入単価
（10,000円＋12,000円＋11,000円＋8,000円＋7,000円）÷50,000口=9,600円（1万口あたり）
- 上記の数字はあくまで仮定であり、将来の成果を約束するものではありません。また、単純化のために極端な値動きで説明しています。
- 投資信託の継続購入は将来の収益を約束したり、相場下落時における損失を防止するものではありません。
- 算出にあたっては、購入時の手数料・税金・分配金等を考慮していないため実際の投資とは異なります。
POINT 4最短当日に口座開設、ワンストップでつみたての申込が可能です。
最短で申込日当日に口座開設
ワンストップで
投信つみたてをお申込可能
ワンストップで
投信つみたてをお申込可能
- 投資信託口座と同時にNISA口座またはつみたてNISA口座をお申し込みの場合、税務署審査完了まで2～3週間程度かかりますが、税務署審査完了前でもお取引いただけます。
- お申し込みいただいたNISA優先またはつみたてNISA優先のつみたて契約（投資信託継続購入プラン）は、税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了するまで（*）、引き落としは開始されません。
- 税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した場合、その旨をご登録のメールアドレス宛にEメールでご連絡します。
- お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。
POINT 5つみたて期間設定で計画的な資産形成をサポートします。
- 投信つみたての引落終了年月をあらかじめ指定し、つみたて期間の設定を行うことができます。
- つみたて期間は、ご希望の年齢もしくは、年月のどちらかでご設定いただけます。
＜こんな方におススメ＞
- 老後の資金のために60歳までつみたてたい。
- 趣味の旅行の準備資金として10年間つみたてたい。など
POINT 6つみたてを長く続けると、うれしい購入時手数料の優遇サービスがあります。
投信つみたてを長く続けていただいたお客さまには、段階的に購入時手数料を優遇するサービスをご用意しています。購入時手数料が有料のファンドについて、投信つみたて回数の累計が37回目以降（最短で3年経過後）は、購入時手数料が0円となります。
- 購入時手数料無料ファンド（含むつみたてNISA専用ファンド）は対象外
- 2017年12月以前に契約された投信つみたてを含め、2018年1月から投信つみたて回数のカウントを開始します。
- 投信つみたて回数は契約ごとにカウントし、複数の契約がある場合も合算は行いません。
- 購入の休止や残高不足等で引き落としされなかった場合、カウントは停止しますが、次回引き落とし時には再開されます。
- 投信つみたて契約を解約した場合は投信つみたて回数は0に戻り、その後再契約した場合も1回目からのカウントとなります。
POINT 7Pontaポイントがたまります。
「スーパー普通預金（メインバンク プラス）」をお持ちで、月内に投信つみたて（継続購入プラン）の自動振替が行われた場合、1万円ごと（*1）に30Pontaポイントたまります！
さらに、運用商品残高に応じて、毎月Pontaポイントがたまります！
- NISA口座・つみたてNISA口座、課税口座での取引が対象です。
- 外貨つみたてとの合算金額で判定します。加算するポイントの上限は、合算で上限300Pontaポイント/月です。
- 運用商品残高は、外貨預金、投資信託、公共債、金融商品仲介、MUFGファンドラップの月末合計残高が50万円以上の場合対象となります。
- Pontaポイントをためるには、「三菱ＵＦＪダイレクト」のご利用（ログインパスワード・Eメールアドレス登録）とメインバンク プラス ポイントサービスのお申し込みが必要です。
投信つみたてを始めるならインターネットバンキングがおすすめです。
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- 投資信託口座の開設も、「投信つみたて」の新規申込・内容照会・取引内容の変更・解除等の各種お手続きも、スマートフォンやパソコンからカンタンに24時間365日（*）お手続きできます。
- メンテナンス時、ファンド休日を除く
- 気になる運用状況もカンタンにご確認いただけて、管理も便利です。
- 窓口でもお手続きいただけます。
あなたに合った投資信託を見つけよう
条件を設定してファンド検索はこちら
おトクなNISA（少額非課税制度）のご案内
NISA(少額非課税制度)を活用して投信つみたてを行うと、値上がり益や分配金が非課税に！
NISAとつみたてNISAで対象商品や年間の投資上限額などが異なるので、自分にあった非課税制度を選びましょう。
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投信つみたてのお役立ちコラム
資産形成や投資信託について学ぶ
資産形成には投資信託がおススメです
資産形成をこれから始める方へ
資産形成は難しいと思っている方には、初心者でも始めやすい投資信託がおすすめです。
日本では約4人に1人は投資信託での運用経験者です。あなたも投資信託での資産形成を考えてみませんか？
日本では約4人に1人は投資信託での運用経験者です。あなたも投資信託での資産形成を考えてみませんか？
出典/「2018年度投資信託に関するアンケート調査報告書 一般社団法人投資信託協会」
- 全国の20歳～79歳の男女個人が対象
投資信託をもっと学ぶ
投資信託をもっと知りたい方へ
運用計画の立て方やファンドの選び方、購入後のチェックポイントなどについて、分かりやすく解説します。
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三菱ＵＦＪダイレクトをご利用中の方
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三菱ＵＦＪダイレクトのご利用が初めての方
当行では「三菱ＵＦＪ銀行の投資信託口座」と「金融商品仲介口座（三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券の金融商品仲介）」の2つの口座で投資信託を取り扱いしております（ファンドにより取り扱い口座が異なります）。
それぞれの口座について、くわしくはこちらをお読みください。
- 投資信託に関するご照会
- 0120-860-777
- 自動音声ガイダンスが流れた後に、
3→2の順でボタンを押してください。
投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。
- 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券（株式・債券等）の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
- 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
- 投資信託の購入時手数料や運用管理費用（信託報酬・管理報酬等）・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
- お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面（目論見書および目論見書補完書面）等を十分にご確認ください。
株式会社 三菱ＵＦＪ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
委託金融商品取引業者 三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2336号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
（2022年11月10日現在）