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STEP1 申し込む

 STEP.1
 申し込む

「制度概要・資産運用についての一般的知識・運用商品・手数料等」について十分にご検討いただいた上で、お申し込みください。

加入手続(掛金を拠出する方)

お申し込みの事前準備
お申し込みには以下の情報が必要です。事前準備をお願いします。
基礎年金番号(年金手帳等でご確認いただけます。)
掛金引落口座の口座番号

お申し込みの流れ

1 書類作成
Webからお申し込みいただくと書類作成がスムーズです。
  1. Webで完結しない場合、Webでのお申し込みからお手元に書類が届くまで1~2週間程度かかります。
2 申込書類への 記入・捺印 Web完結時は不要
三菱UFJダイレクトご契約者さまで、自営業・専業主婦(夫)のお客さまはお手続きがWebで完結するため不要です。
Webで完結しないお客さまは、申込書類に必要事項をご記入・ご捺印をお願いします。
3 (会社員・公務員のみ)勤務先で証明書作成
会社員・公務員等(共済組合員)の方は、お勤め先に下記書類を作成・捺印いただく必要があります。
  • 会社員等の方(除く公務員)…事業所登録申請書兼第2号被保険者にかかる事業主証明書
  • 公務員等の方…第2号加入者にかかる事業主の証明書(共済組合員用)
    (自営業・専業主婦(夫)等のお客さまは不要です。)
4 書類提出 Web完結時は不要
申込書類に記入・捺印後、必要書類を郵送にてご提出ください。
書類に不備があるとお手続きが遅延しますので、ご返送の際は不備がないか必ずご確認ください。
書類返送の際は、同封の返信用封筒をご利用ください(Web完結の方は書類の提出はありません)。
5 国民年金基金連合会での書類審査
国民年金基金連合会にて、加入資格の審査を行います。手続き完了までに2ヵ月程度かかります。

iDeCoのお申し込み

三菱UFJダイレクトのお申し込みは約3分(*)でできます。お手続きはこちら

  • 当行の普通預金口座をお持ちの場合

三菱UFJダイレクトご契約者さまはお申し込みがカンタン!
iDeCoのお申し込みがWebで完結します!(*)
  • 移換のみ行うお客さま、あるいは自営業・専業主婦(夫)のお客さま。
  1. iDeCoのお申し込みがWebで完結しないお客さまも、三菱UFJダイレクトで保有するお客さま情報をiDeCoの申込情報に自動反映できるので、お申し込みがカンタンになります。

移換手続(以前の確定拠出年金から資産を移し管理する方)

お申し込みの事前準備
お申し込みには以下の情報が必要です。事前準備をお願いします。
基礎年金番号(年金手帳等でご確認いただけます。)
確定拠出年金の加入者資格喪失のお知らせ
または
確定拠出年金加入者資格喪失手続完了通知書(JIS&T)等、加入者資格喪失に関する通知書

お申し込みの流れ

1 書類作成
Webからお申し込みいただくと書類作成がスムーズです。
  1. Webで完結しない場合、Webでのお申し込みからお手元に書類が届くまで1~2週間程度かかります。
2 申込書類への 記入・捺印 Web完結時は不要
三菱UFJダイレクトご契約者さまで移換のみ行うすべてのお客さまはお手続きがWebで完結するため不要です。
Webで完結しないお客さまは、申込書類に必要事項をご記入・ご捺印をお願いします。
3 書類提出 Web完結時は不要
申込書類に記入・捺印後、必要書類を郵送にてご提出ください。
書類に不備があるとお手続きが遅延しますので、ご返送の際は不備がないか必ずご確認ください。
書類返送の際は、同封の返信用封筒をご利用ください(Web完結の方は書類の提出の必要はありません)。
4 国民年金基金連合会での書類審査
国民年金基金連合会の受付終了後、以前の確定拠出年金から年金資産が移換されます。
手続き完了までに2ヵ月程度かかります。
移換申込時の留意点
  • 移換手続き完了まで2ヵ月程度かかります。ご記入内容に不備等がありますと、手続きが遅れることがありますのでご留意ください。
  • 資格喪失日の属する月の翌月から起算して6ヵ月以内に金融機関の受付が完了しないと「自動移換」となります。
    (不備が原因で受付が完了しないケースが多数発生していますので、余裕を持ってお申し込みください。

iDeCoのお申し込み

三菱UFJダイレクトのお申し込みは約3分(*)でできます。お手続きはこちら

  • 当行の普通預金口座をお持ちの場合

三菱UFJダイレクトご契約者さまはお申し込みがカンタン!
iDeCoのお申し込みがWebで完結します!(*)
  • 移換のみ行うお客さま、あるいは自営業・専業主婦(夫)のお客さま。
  1. iDeCoのお申し込みがWebで完結しないお客さまも、三菱UFJダイレクトで保有するお客さま情報をiDeCoの申込情報に自動反映できるので、お申し込みがカンタンになります。

ご注意事項

iDeCoをお申し込みいただく前に、下記についてご確認ください。

  1. 原則、60歳まで引き出し(中途解約)ができません
    脱退一時金を受け取れるのは一定の要件を満たす方に限られます。
  2. ご本人の判断で商品を選択し運用する自己責任の年金制度です
    • 確定拠出年金制度では、ご加入されるご本人が自らのご判断で、商品を選択し運用を行いますので、運用結果によっては受取額が掛金総額を下回ることがあります。
    • 当行から特定の運用商品の推奨はできません。
  3. 運用商品の主なリスクについて
    • 預金は元本確保型の確定利回り商品です。預金は預金保険制度の対象となります。
    • 当行のiDeCoで取り扱う保険は元本確保型商品です。ただし、運用商品を変更する目的で積立金を取り崩す場合は、市中金利と残存年数等に応じて解約控除が適用されるため、結果として受取金額が元本を下回る場合があります。
    • 投資信託は価格変動商品です。預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。運用実績は市場環境等により変動し、元本保証はありません。また、当行でお取り扱いする投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
    • 預金、保険および投資信託は異なる商品であり、それぞれリスクの種類や大きさは異なります。
  4. 初回手続き時、運用時、給付時等で、各種手数料がかかります
    • iDeCoには、初回手続き手数料・毎月の事務手数料・資産管理手数料・運営管理機関手数料・給付事務手数料等がかかります。
    • 手数料は、加入者となられる方は毎月の掛金から、運用指図者となられる方は積立金から控除されます。年金でお受け取りになられる方は給付額から控除されます。
  5. 60歳になっても受け取れない場合があります
    • 50歳以上で加入した場合等、通算加入者等期間(*)が10年に満たない場合は、受け取りできる年齢が引き上げられます。
      • 通算加入者等期間は、iDeCoおよび企業型DCにおける加入者・運用指図者の期間の合算となります。

お問い合わせ・資料請求
MUFG 個人型コールセンター

0120-138-401

つながらない場合には
03-5302-8252(通話料はお客さま負担)
受付時間/9:00~20:00(12/31~1/3を除く)

株式会社 三菱UFJ銀行

(2019年7月16日現在)