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ロボアドバイザー

WealthNavi for 三菱UFJ銀行
おまかせだから、はじめやすい。三菱UFJ銀行の全自動資産運用 WealthNavi for 三菱UFJ銀行 預かり資産・運用者数 ロボアドバイザーNo.1(*)(*)一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2020年3月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ(2020年7月時点)
おまかせだから、はじめやすい。三菱UFJ銀行の全自動資産運用 WealthNavi for 三菱UFJ銀行 預かり資産・運用者数 ロボアドバイザーNo.1(*)(*)一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2020年3月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ(2020年7月時点)

なぜ資産運用が必要なのか

低金利のこの時代、預金だけで十分に暮らしていくことは難しいもの。

預金だけに頼ることなく、自分の人生、豊かに暮らしていくためにも「これからのお金」について考えてみましょう。

「預金だけ」では、お金はふえない

いわゆる「マイナス金利政策」の影響で、日本の預金金利はほぼゼロに。お金を円定期預金に入れておくだけでは、長期的な人生設計が描きにくくなってきた今、豊かな未来のためには、意識的にお金を運用していくことも重要になってきました。

 

資産運用がはじめてのお客さまへ

定期預金金利の推移(預金額300万以上1,000万円未満、期間1年)

出典:日本銀行「定期預金の預入期間別平均金利」を基にウェルスナビ株式会社作成(2018年5月)

資産運用の王道は、「長期・積立・分散」
「年利3%で資産運用できた場合」と「資産運用を行わなかった場合」その差は+1000万円以上。

タイミングを見計らい、適切な売買がいつでも行えればこんなに良いことはありませんが、現実的にはなかなか難しいもの。実際には、「長い目で」「コツコツと」「リスクを抑えて」投資するスタイルが資産運用の王道です。

 

「長期・積立・分散」とは?

画像:30年間の資産額のシミュレーション

※35歳の時点で300万円の資産を保有し、65歳までの30年間、毎月3万円を積み立てながら年利3%で資産運用できた場合と、資産運用しなかった場合(年利0%)の比較。ウェルスナビ株式会社にて試算

そこで! WealthNavi for 三菱UFJ銀行

預かり資産・運用者数No.1(*)のロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」のテクノロジーの力で、

誰もが世界水準の資産運用ができるようになりました。

  • 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2020年3月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ(2020年7月時点)
投資初心者のお客さまでもはじめやすい

WealthNaviをご利用いただいているお客さまの36.5%は投資初心者。「資産運用がおまかせできる」とご好評いただいています。

  1. WealthNaviユーザーアンケートに対する回答をベースにウェルスナビ算出(2020年5月22日実施/回答者数:1,640人/小数点第2位を四捨五入)
お客さまの約3人に1人は投資初心者

WealthNavi が選ばれている理由

  • 1 おまかせで、手間がかからない

    金融商品の選定や入金、発注等、従来の資産運用のプロセスをすべて自動化。忙しく働く世代も、手間なく資産運用をはじめられます。

    資産配分、商品の選定、入金、発注、積立、再投資、リバランス
  • 2 6つの質問に答えるだけ

    簡単な6つの質問に答えるだけで、あなたに合った運用プランをご提案、最適なポートフォリオを自動で構築します。

    現在、何歳ですか?年収はおおよそいくらですか?金融資産はおおよそいくらですか?毎月の積立額は?資産運用の目的は?株価が1ヶ月で20%下落したら? 6つの質問に答えるだけ
  • 3 10万円からはじめられる
    運用を開始するのに必要な最低投資金額は10万円です。自動積立は毎月1万円から設定可能です。働く世代が資産形成を成功させる秘訣は、なるべく早くはじめて、毎月コツコツ積み立てること。まとまった資金がなくてもはじめられます。
    最低投資金額10万円 自動積立1万円〜/月
  • 4 シンプルな手数料
    「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の手数料は預かり資産の年率1%(*) 。お取引ごとにはいただきません。手数料を抑えて、コツコツ続けていきましょう。
    • 現金部分を除く、年率・税別。なお、3,000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率・税別)
    手数料は年率1%

安心・安全への取り組み

お客さまに安心してご利用いただけるよう、お客さまの資産を守り、お客さまを不正行為から守る取り組みを実施しています。

  • アイコン
    分別管理・投資者保護基金
    による資産の保全

    お客さまの全資産は、ウェルスナビ株式会社が保有する資産と明確に区分して分別管理することにより、万が一ウェルスナビ株式会社が破綻しても、確実に保護されます。さらに、破綻したときに分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について、日本投資者保護基金が1,000万円まで補償します。

  • アイコン
    2段階認証による
    アカウントの保護

    ログインIDとパスワードに加えて、ログインごとにスマートフォンの認証アプリで生成された「6桁のコード」を用いて認証を行うことによって、第三者による不正ログインのリスクを低減させる機能を提供しています。

  • アイコン
    すべての情報や通信を
    暗号化

    すべての通信に256bit SSL通信方式を採用。お客さまの個人情報・口座情報・入出金などはすべて、データ暗号化し、セキュリティ体制をしっかり整えたうえで保存しています。

運用シミュレーションと実績

  • WealthNaviで資産運用した場合、30年後どのようになるのでしょうか?
  • 初期投資額100万円、毎月3万円を積み立てると、30年後に元本1,180万円が、50%の確率で2,399万円になる可能性があります。
  • 初期投資額100万円、毎月3万円を積み立てると、30年後に元本1,180万円が、50%の確率で2,399万円になる可能性があります。画像:ウェルスナビ株式会社作成
    • 運用手数料を引いて計算しています。税金は計算に含まれていません。
    • 表示の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。
    • ウェルスナビ株式会社モデルにより推計された期待リターンとリスク水準に基づき、毎月のリターンが正規分布する前提で将来の資産評価額の分布を予測しています。ウェルスナビ株式会社モデルの詳細はこちらをご参照ください。
    • 2020年2月時点のWealthNaviの「リスク許容度3のポートフォリオ」に基づくシミュレーションです。

WealthNaviは多くのお客さまに選ばれて、預かり資産・運用者数ロボアドバイザーNo.1(*1)

「将来に備えたい」という働く世代から、多くの支持を集めています。

  • 預かり資産・運用者数 ロボアドバイザー   No.1(*1)
  • 預かり資産 3,000億円(*2)
  • 口座数  34万口座(*2)
  • 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2020年3月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ(2020年7月時点)
  • 2020年10月9日時点(WealthNaviの提携サービス含む)

WealthNaviを実際にご利用いただいているお客さま

  • 年代 92%が働く世代
  • 投資経験がある方 71%
  • 「ご満足」の声 84%

WealthNaviの使われ方

  • 平均運用額 140万円
  • 自動積立 66%がご利用
  • 平均積立額 3.6万円
  • 2020年6月30日時点の口座開設者の年代別割合(小数点第1位を四捨五入)
  • 2020年6月30日時点の口座開設者のうち、申込時の「株・投資信託・外貨預金・FX・債券のいずれかの投資経験がありますか?」の質問に対して、「はい」/「いいえ」と回答した人の割合(小数点第1位を四捨五入)
  • 2020年5月22日に実施したWealthNaviのユーザーへのアンケートでの質問「「WealthNavi」の満足度について教えてください。」に対する回答(回答者数:3273人)(小数点第1位を四捨五入)
  • 2020年6月30日時点。預かり有価証券の残高がある口座を対象に集計。預かり資産合計を、口座数で割って算出
  • 2020年6月30日時点。預かり有価証券の残高がある口座数のうち、積立設定のある口座数の割合
  • 2020年6月30日時点。月間積立設定金額を、預かり有価証券の残高があり、かつ積立設定のある口座数で、割って算出

「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」のはじめ方

STEP1

三菱UFJ銀行の普通預金口座開設

アイコン

すでに三菱UFJ銀行の普通預金口座をお持ちの方はStep2へ

「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」のお申し込みには三菱UFJ銀行の普通預金口座が必要です。

普通預金口座の開設は来店不要のアプリがおススメ。くわしくはこちら

アプリ以外の方法をご希望の方はこちら


STEP2

「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の申し込み

アイコン

メールアドレスの登録や本人確認書類の提出などの手続きは、全てオンラインで完結します。

【お申し込みの際に、ご用意いただくもの】

  • メールアドレス
  • 「運転免許証+個人番号通知カード」または「個人番号カード」
  • 三菱UFJ銀行の普通預金口座番号


STEP3

口座に入金

アイコン

 

「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の証券口座にご入金


資産運用スタート!

「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」口座開設の審査後、ウェルスナビ株式会社からご登録いただいた住所に簡易書留をお送りします。簡易書留を受領すると「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」に入金できるようになります。

リスク許容度の設定と10万円以上のご入金をしていただくと、資産運用がスタートします。

これからは資産運用をおまかせする時代。
あなたも「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」で資産運用をはじめてみませんか?

「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」はウェルスナビ株式会社が三菱UFJ銀行(以下、当行)のお客さま向けに提供するサービスです。当行が提供するサービスではありません。
  • 「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」は、元本が保証された商品ではありません。
  • 「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」のお取引に際しては手数料がかかります。費用・リスクの詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。
  • 当行はウェルスナビ株式会社とは別法人であり、「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」のご利用にあたっては、ウェルスナビ株式会社のお取引口座の開設が必要です(「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の口座開設をお申し込みいただくと、お取引口座はウェルスナビ株式会社に開設されます)。
  • 当行は、ウェルスナビ株式会社から委託を受け、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の締結の媒介および投資一任契約に基づく取引のために必要な口座開設の媒介をおこないます。資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社がおこないます。
  • 「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」口座開設後のお取引については、すべてお客さまとウェルスナビ株式会社とのお取引になります。
  • 当行において「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」のお取引をされるか否かが、お客さまと当行の預金、融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、当行での預金、融資等のお取引内容が「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」のお取引に影響を与えることはありません。
  • 「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」におけるお取引はウェルスナビ株式会社とお客さまとの投資一任契約に基づくものであるため、原則として、お客さまが自ら有価証券の個別の売買注文をおこなうことはできません。
  • 原則として、20歳以上の個人のお客さまを対象とさせていただきます。
  • 当行本支店窓口では、ウェルスナビ株式会社の証券口座開設およびお取引は受付しておりません。
  • 「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」のお申し込みには、当行普通預金口座が必要です。すでに直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されている方は「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」をお申し込みになれません。
  • 「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」は預金保険の対象ではありません。ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産とウェルスナビ株式会社の資産を明確に区別する分別管理をおこなっております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償をおこないます。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問い合わせください。
  • 「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」は、次の要因により預かり資産が変動し、お受け取り金額が投資元本を下回ることがあります。
    • 相場変動リスク
      お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内および海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
    • 為替変動リスク
      お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
    • 信用リスク
      お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内および海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
    • その他のリスク
      取引所金融商品取引および外国金融商品取引所取引(国内および海外ETF)は、市場で取引がおこなわれるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります(流動性リスク)。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFにかかわる取引がおこなわれないことがあります。
  • ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料は、預かり資産額に対し最大1%(現金部分を除く、年率)です(年365日として計算します)。預かり資産の日々の時価評価額に対し所定の年率により手数料額を日々計算し、原則として所定の方法により月初から月末(ただし、お客さまと締結した投資一任契約が終了した場合には当該終了日)までの期間ごとに合計のうえ、月間の手数料額として翌月第一営業日にお支払いいただきます。手数料に対し別途消費税がかかります。手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。また、海外ETFの取引に際しては、ウェルスナビ株式会社の定める為替レートが適用されます。外国証券の外国取引にあたっては、外国金融商品市場等における公租公課その他の賦課金が発生します。費用・リスクの詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。

お問い合わせ

「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、
ウェルスナビ株式会社へお問い合わせください。

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0120-804-040
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※ただいま新型コロナウイルス感染症への対応のため、受付時間を10:00~15:00に短縮しております。

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金融商品仲介を行う登録金融機関

株式会社三菱UFJ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

委託金融商品取引業者

ウェルスナビ株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

(2020年11月9日現在)