特定口座を開設するには
申込方法
窓口またはインターネットバンキングでのお取り扱いとなります。
- 1金融機関、おひとりさま、1口座のみの作成となります。複数店での開設はできません。
ご用意いただくもの
- 投資信託のお届印（*1）
- 指定預金口座のお届印（*2）
- 本人確認書類（*3）（運転免許証・各種健康保険証・住民票（写し）等）
- 個人番号（マイナンバー）を確認できる書類（*3）（個人番号カード・通知カード（*4）等） くわしくはこちらをご覧ください。
- インターネットバンキングでお申し込みいただく場合は不要です。三菱ＵＦＪダイレクトの代表口座のお届印が投資信託口座のお届印となります。
- インターネットバンキングでお申し込みいただく場合は不要です。三菱ＵＦＪダイレクトの代表口座が投資信託の指定預金口座となります。
- 税法上・番号法上の確認書類となりますので、上記の書類をご用意ください。なお、該当しない書類もございますので、くわしくは窓口でご確認ください。ただし、有効期間の定めのあるものは有効期間内のものを、有効期間の定めのないものについては6ヵ月以内に作成されたもので、現在のお名前、ご住所、生年月日の記載があるものをご提出ください。
- 2020年5月25日以降に通知カードの記載事項（氏名・住所など）に変更が生じた場合は、個人番号（マイナンバー）の届出にご利用できません。
受付チャネル
| 特定口座のご開設 | 特定口座でのご購入およびご解約・買取請求 | 特定口座でのスイッチング | ご照会 | |
|---|---|---|---|---|
| 窓 口 | ○ | ○ | ○ | ○ |
| インターネットバンキング | ○（*1） | ○（*2） | × | ○ |
- 投資信託の口座開設と同時のお申し込みに限ります。
- 買取請求のお取引はできません。株式投資信託の初回購入時は一律特定口座扱いで受け付けいたします。
- 三菱ＵＦＪダイレクトのログインパスワードをご登録いただきますと、投資信託のお取引や残高照会等がインターネットでご利用いただけます。サービス内容等くわしくはサービス内容とご利用時間をご覧ください。
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三菱ＵＦＪダイレクトをご利用中の方
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三菱ＵＦＪダイレクトのご利用が初めての方
特定口座についてのご留意事項
- 特定口座の開設は、1金融機関1口座のみとなります。対象となる取引は投資信託と債券（公共債）のお取引です。同一支店内に投資信託口座および債券口座をお持ちの場合（今後お持ちになる場合も含む）は、各1口座をあわせて1特定口座として管理します。
- 特定口座の開設は、個人のお客さまかつ居住者の方のみとなります。
- 特定口座をご利用いただく際の申込手数料および口座管理手数料はかかりません。
- 特定口座での譲渡損益計算や税額計算等の基準日は受渡日となります（お申込日ではありません）。 対象となるお取引は、年初第1営業日から年末の最終営業日が受渡日となるお取引までとなります。
- 特定口座を開設いただく前の売却、償還は、特定口座としての譲渡損益計算や税額計算の対象とすることはできません。
- 特定口座を開設いただく前の普通分配金・利金については、特定口座内の損益通算の対象とすることはできません。
- 特定口座開設後の公募株式投資信託および公社債投資信託等のご購入については、原則として 特定口座でのお預かりとなります（上場株式、上場投資信託等の取り扱いはしておりません）。
- 特定口座開設後の公共債の購入は、原則として特定口座でのお預かりとなります（債券口座を総合口座としてご利用の場合は、一般口座でお預かりします）。
- 「源泉徴収あり」をご選択の場合、売却等にて取引の都度行う税金の徴収および還付、および譲渡損と普通分配金・利金との損益通算の結果、年間累計で譲渡損があった場合の税金の還付は、投資信託口座または債券口座の開設時にお届け出の指定預金口座より行います。
- 当ページは2016年1月現在施行されている税法に基づき作成しています。今後税制が改正された場合には、内容が変更となる可能性があります。
- 具体的な税務上のアドバイスにつきましては、税理士等の専門家にご相談ください。
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三菱ＵＦＪダイレクトをご利用中の方
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三菱ＵＦＪダイレクトのご利用が初めての方
当行では「三菱ＵＦＪ銀行の投資信託口座」や「金融商品仲介口座」で投資信託をお取り扱いしております。
それぞれの口座について、くわしくはこちらをお読みください。
- 投資信託に関するご照会
- 0120-860-777
- 自動音声ガイダンスが流れた後に、
3→2の順でボタンを押してください。
投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。
- 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券（株式・債券等）の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
- 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
- 投資信託の購入時手数料や運用管理費用（信託報酬・管理報酬等）・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
- お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面（目論見書および目論見書補完書面）等を十分にご確認ください。
株式会社 三菱ＵＦＪ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
委託金融商品取引業者 三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2336号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
（2024年1月17日現在）