アンケートで聞きました!あなたが資産運用を始めたきっかけは?

【調査概要】
調査方法:インターネットでのアンケート
対象者:20~60代の男女で預貯金以外の資産運用を行ったことがある方400名
調査期間:2022年2月
- 資産運用を始めたきっかけは「老後の生活資金に不安を持った」が最多
- 資産運用を始めた目的は「老後の生活資金にそなえるため」が約46%
- 資産運用を始める年齢は人それぞれ
- 最初に購入した金融商品は「国内株式」と「投資信託」が多い
- 最初に購入した金融商品を選んだ理由は「リスクを抑えた運用ができると思ったから」が約42%
- 初めての金融商品の購入先は「証券会社のオンライントレード」が多い
- 初めての金融商品の購入方法は「一括」が「積立」をやや上回る
- 資産運用の情報収集はインターネットを利用する人が半数以上
- 資産運用を始めてみてよかったこと「資産が増えた」「配当金等が得られた」
- 資産運用を始めた結果、約35%の人が「相場が過剰に気になるようになった」
- まとめ
資産運用を始めたきっかけは「老後の生活資金に不安を持った」が最多

資産運用を始めた目的は「老後の生活資金にそなえるため」が約46%

また、前問の「資産運用を始めたきっかけを教えてください」に対しての回答「老後の生活資金(32.8%)」を上回っている点にも注目です。始めたきっかけは人それぞれでも、その目的の多くは、老後にそなえるために資産運用をしているといえるでしょう。
資産運用を始める年齢は人それぞれ

【回答者の年齢別データ】
「何歳から資産運用を始めましたか?」というアンケートでは、「20代」と答えた人が35.3%と一番多い回答が集まりました。
最初に購入した金融商品は「国内株式」と「投資信託」が多い

2つの金融商品に共通している点は、一部の商品で、非課税枠の「NISA」が使えることです。
NISAとは金融庁が用意した非課税制度のことで、通常、株式や投資信託等で得た利益に対して、約20%の税金がかかりますが、条件を満たすことで非課税になります。
一般NISA:株式・投資信託等を年間120万円まで購入でき、最大5年間非課税で保有できる
つみたてNISA:一定の投資信託を年間40万円まで購入でき、最大20年間非課税で保有できる
ジュニアNISA:株式・投資信託等を年間80万円まで購入でき、最大5年間非課税で保有できる
最初に購入した金融商品を選んだ理由は「リスクを抑えた運用ができると思ったから」が約42%

初めての金融商品の購入先は「証券会社のオンライントレード」が多い

初めての金融商品の購入方法は「一括」が「積立」をやや上回る

資産運用の情報収集はインターネットを利用する人が半数以上

資産運用を始めてみてよかったこと「資産が増えた」「配当金等が得られた」

資産運用を始めた結果、約35%の人が「相場が過剰に気になるようになった」

まとめ
さらに、資産運用は年齢によっても適切な運用方針が変わっていくため、今の自分に合う金融商品を選ぶ必要があります。
執筆者:大渕 朋実(おおぶち ともみ)
執筆者保有資格:2級ファイナンシャル・プランニング技能士
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