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新NISAにはメリットしかない?見落としがちなデメリットを、お金のプロが徹底解説
2024.1.31
2024年1月から大きく改正されるNISA制度。年間の投資上限額の拡大や非課税期間の無期限化など、より制度が拡充されるとして多くの投資家の注目を集めています。 しかし、新NISAは決してメリットばかりではありません。本記事では、新NISAの概要や注意したいデメリット、上手な使い方について解説します。
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「給与」「所得」「手取り」の違いとは?社会人が知っておきたい給料の基礎知識
2022.3.28
「給与」「所得」「手取り」の違いについてわかりやすく解説!そのほか、給与明細書や源泉徴収票の見方など、会社に勤める社会人なら知っておきたい給料に関連するお金の基礎知識についてもお伝えします。
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妊娠・出産したら医療費控除を受けよう!知らないと損する確定申告の基礎知識
2022.3.28
妊娠・出産には、妊婦健診費から出産費用まで、多くの費用がかかります。健診チケットや出産一時金があるとはいえ、自腹で支払う金額が10万円を超える人も少なくないでしょう。実費で10万円以上の医療費を支払った人は、確定申告により還付金を受けることが可能です。今回は、妊娠・出産したら申請すべき「医療費控除」について紹介します。
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住民税非課税世帯とは?対象になる年収目安や優遇措置をわかりやすく解説!
2023.10.30
毎年5~6月頃に届く「住民税決定通知書」。記載されている住民税の額を見て、「税金の負担が大きいな」と感じることもあるのではないでしょうか。 しかし一定の条件に当てはまる場合は、この住民税が非課税となるケースがあります。本記事では、住民税非課税世帯の条件や優遇措置について解説します。
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口座名義人が死亡した際の銀行口座の手続きについて
2021.6.30
口座名義人が亡くなったら、銀行をはじめとする金融機関にその旨を連絡する必要があります。銀行に連絡すると口座名義人の銀行口座からは、原則として預金の払い戻しなどができなくなります。 ここでは、口座名義人が亡くなった際の銀行への連絡や、銀行口座から預金の払い戻しなどができるようにするための手続き、遺産分割前の相続預金の払戻し制度についてご紹介します。
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20代、30代、40代、50代など年代別の平均貯金額は?人生に必要なお金を解説
2023.9.20
同じ年代の人がどれくらい貯金をしているのか気になる人も多いのではないでしょうか。そこで、今回は20代〜50代の世代ごとに貯金額の平均値と中央値を紹介します。さらに、主なライフイベントにかかる平均的な費用やお金の貯め方についても見ていきましょう。
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遺産分割協議書とは?作成の流れや手続きを解説
2024.2.7
遺産をどのように分けるかを話し合う遺産分割協議を行った場合、遺産分割協議書を作成しなければならない場合があります。 ここでは、遺産分割協議書を作成する流れや記載する内容のほか、遺産分割協議書の提出先などについて解説します。
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もっと知りたい新NISA!「成長投資枠」を賢く使いこなすには?
2023.12.28
2024年に新NISAがスタートします。その特徴のひとつは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を併用できることです。 これまでつみたてNISAで投資していて一括投資の経験がない方や、これを機に新たに投資を始める方は、成長投資枠を活用した非課税での運用に興味を持っているのではないでしょうか。 この記事では、新NISAの成長投資枠の概要と、しっかりと押さえておきたい賢い活用方法をくわしく解説します。 ※この記事では便宜上、NISAをつみたてNISAと区別して、「一般NISA」と呼んでいます(いずれも2023年までのNISA制度に関する表記です)。また、2024年1月制度改正後の新しいNISAを一部便宜的に「新NISA」と表記しています。
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S&P500とは?インデックス投資のメリット・デメリットをわかりやすく解説!
2024.2.15
S&P500とは、米国株式市場の動向をつかむ上で指標となる株価指数のひとつです。日本でもS&P500との連動を目指す投資信託がいくつか販売されています。この記事では、S&P500をはじめとした株価指数(インデックス)とは何かに加え、インデックス投資の特徴とメリット・デメリット、さらに、具体的にどのような商品があるかを紹介します。
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つみたてNISA(積立NISA)の金額変更はいつでもできる?タイミングやデメリットについて解説
2023.12.27
つみたてNISAは、最長20年間非課税で運用できる積立専用の投資制度です。 積立投資は定額を長く積み立てて運用資産を増やしていくものですが、一定のルールの範囲内で金額変更を行えます。金額変更する際のタイミングやデメリットについて見ていきましょう。
(2024年3月13日現在)