「お取引時確認」としてご確認させていただく内容について

「犯罪による収益の移転防止に関する法律」および「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」に基づき、当行ではお取引を行う目的やご職業等の確認(「お取引時確認」といいます)をさせていただいておりますが、その際にご選択いただく内容を以下にご説明いたします。

「お取引目的(口座の使い方)」欄に該当する選択肢のご説明

当行とのお取引目的(今後の予定を含む)に当てはまるものを全てご選択いただきます。

選択肢 ご選択内容の説明
1.生計費決済
  • 日常生活費(食費、衣料費、家賃・共益費・管理費等の住居費・駐車場代等)や公共料金(電気・水道・ガス・電話等)、一般遊興費(旅行、宝くじ、競馬・競輪・競艇・オートレースの投票券購入等)のお支払いや経費(交通費・切手代等)の立替払い等に利用される方
  • 学費(学校・習い事等)のお支払いや各種手当(児童手当等)や奨学金のご入金等に利用される方
  • 税金(固定資産税・自動車税等)のお支払いに利用される方
  • クレジットカード(三菱UFJニコス等の他社が発行するものを含む)やデビットカード(三菱UFJデビット・J-Debit)により上記お支払い等をご利用される場合も該当します。
2.事業性決済
  • 事業に関る仕入代金等のお支払いや売上代金等のご入金等に利用される方
  • 不動産収入(家賃・駐車場代等)のご入金等に利用される方
3.給与受取/年金受取
  • 給与・賞与及び年金のご入金先として利用される方
4.貯蓄/資産運用
  • 定期預金や投資信託等による貯蓄及び資産運用を目的として利用される方
5.借入・ローン
  • 住宅ローンやカードローン・三菱UFJ-VISA等で当行からのお借入れを利用される方
6.外国送金及び送金受取
  • 外国送金及び外国より送金された資金のご入金先として利用される方
7.貿易取引
  • 外国との貿易取引に関るお支払いやご入金に利用される方
8.貸金庫取引
  • 貸金庫をご利用される方
9. 200万円超/回の現金取引
  • 1回のお取引において、200万円を超える現金でのお支払いやご入金に利用される方
10.外貨両替
  • 現金で両替される方や外貨現金のお支払いやご入金に利用される方
11.仮想通貨利用
  • ビットコイン・イーサリアム等の仮想通貨の取扱業者等へのお支払いやご入金に利用される方

「ご職業等」欄に該当する選択肢のご説明

個人のお客さまのご職業は以下から1つご選択(複数ある場合は、主たるご職業を1つ選択)いただきます。

選択肢 ご選択内容の説明
1.会社役員/団体役員
  • 民間企業の役員の方
  • 社団法人、財団法人、特殊法人のほか、任意団体や組合、商工会議所等の役員の方
2.会社員/団体職員
  • 民間企業の正社員の方
  • 社団法人、財団法人、特殊法人のほか、任意団体や組合、商工会議所等の職員の方
3.公務員/外国公務員
  • 国及び地方自治体、国際機関等の職員の方
  • 公立学校等の職員の方
  • 不正競争防止法第18条第2項に定められた外国公務員に該当する方(大使館職員・領事館職員・駐留軍等、外国の政府又は地方公共団体・政府関係機関及び公的企業・国際機関に従事する方や外国政府等から権限の委任を受けている方)
4.派遣社員等
  • 正社員以外の方で、個別の労働契約を結んでいる方(派遣社員・契約社員・嘱託社員の方)
5.パート/アルバイト
  • パートタイマー及びアルバイトとしてお勤めの方
6.主婦/主夫
  • お勤めされていない専業主婦・主夫の方
7.学生
  • 学生の方(年齢及び学校の種類は問いません)
8.退職された方/無職の方
  • お勤めされておらず、かつ6・7にも該当しない方(ご退職された方・家事手伝いの方・未就学児の方)
9.個人事業主/自営業
  • 自ら事業を営んでいる方

上記以外の内容についても、当行の「お取引時確認」としてお伺いさせていただく項目がございますので、当行からご依頼させていただく際には、ご回答への協力をお願いいたします。

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