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NISA応援プラン

本プランは、終了しました。
  • 三菱UFJ銀行の投資信託口座を通じた「投信つみたて(継続購入プラン)」
  • 複数取引の合算は行わず、1取引明細あたりの成長投資枠での購入金額(含む購入時手数料)が100万円以上であること
  • 三菱UFJ銀行の投資信託口座「NISA(成長投資枠)」での一括購入
三菱UFJ銀行の投資信託口座と金融商品仲介口座では、商品・サービス・手数料等に違いがありますので、くわしくはこちらをご覧ください。
対象となるお取引やご留意事項についてはプラン詳細をご覧ください。
対象となるお取引やご留意事項についてはプラン詳細をご覧ください。
より魅力的に生まれ変わったNISAを活用しましょう!
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三菱UFJ銀行でNISAをはじめるメリット
三菱UFJ銀行でNISAをはじめるメリット

メリット01

Web完結&振込不要でスタート

ご来店は不要です!
資金は、お使いの普通預金からの引き落としで振り込みの手間もありません!

メリット02

最短即日購入&つみたて(*)申込が可能!
  • 最短翌営業日に引き落とし開始

始めたいと思ったその時に、NISA開設から購入&つみたて申込まで
一気通貫で完了します!

メリット03

購入時手数料無料のファンド多数

インターネットバンキングなら、購入時手数料無料のファンドを数多く取り揃えています。豊富なラインアップからご自身にあったファンドをお選びいただけます!

メリット04

投信つみたてのお取引で
Pontaポイントがたまります!(*1)

メインバンク プラス ポイントサービスのご利用で、毎月Pontaポイントがたまります。
©Ponta
©Ponta
    • スーパー普通預金(メインバンク プラス)をご利用のうえ、三菱UFJダイレクトにて「ポイントサービス申込」が必要です。
      ※その他にもご留意事項がございます。
    • 投信つみたて(継続購入プラン)と外貨つみたて(外貨貯蓄預金「継続預入プラン」)のご利用で月内に自動振替が行われた金額合計1万円ごとに、合算で上限300Pontaポイント/月まで、ポイント加算の対象となります。なお、投信つみたて(継続購入プラン)で購入価額(基準価額)の確定が翌月となった場合は、購入価額(基準価額)が確定した月の実績とみなします。
    • 運用商品残高は、外貨預金、投資信託、公共債、三菱UFJモルガン・スタンレー証券の金融商品仲介、MUFGファンドラップの月末合計残高が50万円以上の場合対象となります。
      1. 原則、毎月末平日窓口営業日時点で月内のお取引内容を取りまとめ、翌月末頃にPontaポイントを加算します。
      2. Pontaは(株)ロイヤリティ マーケティングが運営するサービスです。
金融商品仲介口座の「投信積立」は、積立取引によるPontaポイントの付与はありません。三菱UFJ銀行の投資信託口座と金融商品仲介口座は商品・サービス内容・手数料等に違いがありますので、くわしくはこちらをご確認ください。

プラン詳細

プランA : NISA口座開設応援

  1. 2024年9月30日(月)までのNISA口座開設完了(税務署審査承認済み)分が対象です。
申込方法 窓口、インターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)
対象者 2023年2月28日(火)時点で、当行または三菱UFJモルガン・スタンレー証券の金融商品仲介(以下、金融商品仲介)でNISA(含むつみたてNISA・ジュニアNISA)を開設していない(2023年の非課税投資枠未設定)個人のお客さま
プラン概要
  • 2023年3月17日(金)以降、当行でNISAの口座開設が完了(税務署審査承認済みに限る)したお客さまに現金500円をプレゼント(金融商品仲介口座でのお取引も対象)。
  • 当行のインターネットバンキングからお申し込みの場合、さらに現金500円(合計1,000円)をプレゼント。ただし、金融機関変更、金融商品仲介でのお申し込みは、インターネットバンキング特典の対象外です。
  • 金融商品仲介でのお申し込みは、プランAの対象ですが、オンライントレードでお申し込みされても、インターネットバンキング特典の対象にはなりません(プレゼント金額は500円です)。
現金プレゼント時期 NISA口座開設(税務署審査承認済み)が確認できた日から2ヵ月後の月末を目途に、投資信託の引落指定預金口座(金融商品仲介の場合、金銭の振込先指定方式ご指定の預金口座)に入金します。
ご留意事項
  • プランB、プランCの条件を満たしている必要はありません。
  • 現金プレゼントは、お一人さま1回限り(最大1,000円)です。
  • 入金までにNISA口座の廃止または金融機関変更の手続きを実施済みの場合や、引落指定預金口座が解約済みの場合は対象外です。

プランB : つみたて応援

つみたて投資枠 成長投資枠
  1. 2024年9月30日(月)までに投信つみたて申込があり、2024年11月29日(金)までに購入(約定)がある分が対象です。
対象商品 当行の投信つみたてでNISA利用可能な全ファンド(含むノーロードファンド)が対象です。窓口・インターネットバンキングのどちらからお申し込みいただいても対象となります。金融商品仲介でも投信積立を取り扱いしていますが、プランBの対象外です。
プラン概要 2023年4月3日(月)以降に個人のお客さまが投信つみたてを新規申込し、お申し込み日から2ヵ月後の月末までに「NISA(つみたて投資枠/成長投資枠)優先」でご購入(約定)があり、かつ振替額が1契約1回あたり3万円以上(購入時手数料と消費税含む金額)の場合、現金1,000円をプレゼント。
※お申し込み日から2ヵ月後の月末までに、約定(投資信託の注文が成立すること)が必要です。引落日から約定日までの日数は、銘柄によって異なりますのでご注意ください。
現金プレゼント時期 対象となるお取引が確認できた日から2ヵ月後の月末を目途に、投信つみたての引落指定預金口座に入金します。
ご留意事項
  • プランA、プランCの条件を満たしている必要はありません。
  • 特定月(*1)の金額を個別指定された場合でも、お申し込み日から2ヵ月後の月末までに3万円以上のご購入があれば対象となります。
  • 現金プレゼントは、お一人さま1回限り(1,000円)です。
  • 2023年4月3日(月)前に契約していた投信つみたての契約内容の変更を行っても対象になりません。対象になるには、新たな投信つみたての契約が必要です。
  • 入金までにNISA口座の廃止または金融機関変更の手続きを実施済みの場合や、本プランの対象となった投信つみたて契約、引落指定預金口座が解約済みの場合は対象外です(つみたて期間の設定による自動解約を含む)。
(*1)通常の買い付け金額に代えて、年6回までの金額の個別指定が可能です。

振込パターン例

振込パターン例

プランC : 一括購入応援

成長投資枠
  1. 2024年9月30日(月)までの購入(約定)分が対象です。
対象商品 当行のNISA(成長投資枠)で購入可能な全ファンド(含むノーロードファンド)が対象です。窓口・インターネットバンキングのどちらからお申し込みいただいても対象となります。金融商品仲介でもNISA(成長投資枠)を取り扱いしていますが、プランCの対象外です。
プラン概要 2024年4月1日(月)以降に個人のお客さまがNISA(成長投資枠)で一括でご購入(約定)した金額とそれに伴う購入時手数料(含む消費税)の合計が100万円以上である場合、現金1,000円をプレゼント。
現金プレゼント時期 対象となるお取引が確認できた日から2ヵ月後の月末を目途に、投資信託口座の指定預金口座に入金します。
ご留意事項
  • プランA、プランBの条件を満たしている必要はありません。
  • 現金プレゼントは、お一人さま1回限り(1,000円)です。
  • 複数取引の合算は行わず、1取引明細あたりの購入金額で判定します。
  • 本プランの開始日(2024年4月1日(月))前の約定分は対象外です。
  • 購入手続き時に「NISA(成長投資枠)優先」を選択していても、実際にNISA(成長投資枠)で約定した金額とそれに伴う購入時手数料(含む消費税)の合計が100万円未満の場合は対象外です(NISA口座での約定のみを対象とし、課税口座での約定分とそれに伴う購入時手数料は合算しません)。
  • スイッチング・分配金再投資・投信つみたてによるお取引は、一括購入の対象となりません。
  • 入金までにNISA口座の廃止または金融機関変更の手続きを実施済みの場合や、投資信託口座の指定預金口座が解約済みの場合は対象外です。

その他のご留意事項

共通のご留意事項
  • 本プランへのエントリーは不要です。
  • インターネットバンキングでのお申し込みは、システムメンテナンス等によりご利用いただけない時間帯があります。
  • 税務署の審査が終了せず当行でNISA口座開設が確認できなかった場合や、引落指定預金口座や投資信託口座が移管・解約された場合は対象外です。
  • 当行の金融商品仲介でない三菱UFJモルガン・スタンレー証券本体でのお取引は対象外です。
  • ご名義の変更等、お取引内容や口座の確認に時間を要し、現金プレゼントが遅延する場合がありますので、予めご了承ください。
  • 相続が発生した場合は入金の対象外となります。
  • 本プランは、予告なく変更・終了する場合があります。
  • プラン実施中にお申し込みいただいた場合でも、対象条件を満たす前にプランが終了した場合は対象外です。
  • 現金プレゼントは課税対象となる場合があります。詳細は所轄税務署等にご相談ください。
NISAのご留意事項
  • NISA口座の開設後に実施する税務署の審査で二重口座であったことが判明し、税務署審査が非承認となった場合、NISA口座は開設されず、プランAの対象外となります。この場合、NISA口座開設のお申し込み以降につみたて投資枠優先または成長投資枠優先でお申し込みいただいた投信つみたては自動的に解約され、プランBの対象外となります。また、税務署審査が非承認となった場合、NISAで購入した投資信託は、当初から課税口座で購入したものとして取り扱われプランCの対象外となります。
  • 他の金融機関で2018年以降のNISA口座を既に開設しているお客さまは、金融機関変更のお手続きが必要です。
  • 金融機関変更は、店頭窓口のみでのお取り扱いとなります(インターネットバンキングではお申し込みいただけません)。くわしくはこちらをご確認ください。
  • 廃止通知書の提出を伴うNISA口座開設(NISAを利用する金融機関を当行へ変更する場合等)と投信つみたてのお申し込みを同時に行う場合、税務署審査承認後(お申し込みから2~3週間後)にNISA口座の開設および投信つみたての契約を行います。

その他のおトクなキャンペーン・サービス

  1. 一定の条件を満たせば、NISA応援プランとウェルカム・セレクションは併用可能です。

投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
  • 投資信託の購入時手数料や運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
  • お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)等を十分にご確認ください。

その他にもご留意事項がありますので、くわしくはこちらをお読みください。

金融商品仲介で取り扱いの商品をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 当行は各委託金融商品取引業者とは別法人であり、金融商品仲介のご利用にあたっては、各委託金融商品取引業者の証券取引口座の開設が必要です。
  • 金融商品仲介で取り扱う有価証券等は、金利・為替・株式相場等の変動や、有価証券の発行者の業務または財産の状況の変化等により価格が変動し、損失が生じるおそれがあります。
  • お取引に際しては、手数料等がかかる場合があります。各商品のリスクおよび手数料等の情報の詳細については、各商品の契約締結前交付書面、目論見書または販売用資料等でご確認ください。
  • 当行が登録金融機関としてご案内する金融商品仲介の商品やサービスは、各委託金融商品取引業者によるものであり、当行が提供するものではありません。
  • 金融商品仲介における取扱商品は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また、当行が元本を保証するものではありません。
  • 当行において金融商品仲介のお取引をされるか否かが、お客さまと当行の預金、融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、当行での預金、融資等のお取引内容が金融商品仲介のお取引に影響を与えることはありません。
  • 委託金融商品取引業者によって、取扱商品・手数料等が異なります。
  • また、店頭・インターネット等のお申込方法によって、取扱商品が異なります。同じ商品であっても、お申込方法によって、手数料等が異なる場合があります。
  • 手数料等は商品・銘柄・取引金額・取引方法等により異なり多岐にわたるため、具体的な金額または計算方法を記載することができません。
  • ご購入いただいた有価証券等は各委託金融商品取引業者に開設された口座でお預かりのうえ、各委託金融商品取引業者の資産とは分別して保管されますので、委託金融商品取引業者が破たんした際にも委託金融商品取引業者の整理・処分等に流用されることはなく、原則として全額保全されます。万一、一部不足額が生じた場合等全額の返還ができないケースが発生した場合でも、投資者保護基金により、おひとりあたり1,000万円まで補償されます。
  • お取引に際しては、契約締結前交付書面、目論見書または約款等の内容を必ずご確認のうえ、投資判断はご自身でされるようお願い申し上げます。
  • 成年のご本人さまによるお取引とさせていただきます。
  • 店舗によりお取り扱いしていない商品・サービスがございます。くわしくはお近くの窓口までお問い合わせください。

「NISA」制度をご利用の際は、次の点にご注意ください。

  • 当行でNISA口座を開設するには、投資信託口座が必要です。
  • NISA制度では、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することはできません(金融機関の変更を行った場合を除く)。
  • NISA口座は、店頭でお申し込みの場合、原則として、お申込日当日(お申し込みが休日の場合または当行所定の時刻までに受付手続が完了しなかった場合は翌営業日)、三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)の場合、最短でお申込日当日に開設します(*)。NISA口座では、開設と同じ日またはそれ以降に投資信託を購入することが可能です。口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、NISA口座で購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。当該投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
    • 当行または他金融機関で、2018年以降のNISA口座の開設をお申し込み(2017年以前のNISAが継続した場合を含みます)されたことがある場合、当該口座は、税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した後に開設されます(通常、お申し込みから2~3週間程度で手続きは完了します)。
  • NISA口座は、開設後、税務署の審査が完了するまで金融機関の変更および廃止はできません。
  • NISA口座での損失は税制上ないものとされます。
  • NISA制度では、年間の非課税投資枠(つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は年間240万円)と非課税保有限度額(総枠)(つみたて投資枠・成長投資枠あわせて1,800万円、うち成長投資枠1,200万円)の範囲内で購入した上場株式等の商品から生じる配当所得および譲渡所得等が非課税となります。
  • 上場株式等の配当等はNISA口座を開設する金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません。
  • 基準経過日において、NISA口座を開設しているお客さまの氏名・住所を、所定の方法で確認します。
  • 当行のNISA(つみたて投資枠・成長投資枠)では、株式投資信託のみを取り扱いしております。
  • つみたて投資枠での購入は、つみたて契約(投資信託継続購入プラン)に基づく、定期かつ継続的な方法により行うことができます。
  • つみたて投資枠の対象商品は、長期のつみたて・分散投資に適した一定の投資信託に限られます。
  • つみたて投資枠に係るつみたて契約(投資信託継続購入プラン)により購入した投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年1回通知します。
  • 成長投資枠の対象商品は、NISA制度の目的(安定的な資産形成)に適した一定の投資信託に限られます。

金融商品仲介を行う登録金融機関 株式会社 三菱UFJ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

委託金融商品取引業者 三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2336号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

(2024年10月1日現在)
NISAに関するご照会
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