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NISA応援プラン

エントリー不要 NISA口座開設とつみたてで最大2,500円現金プレゼント
  1. 条件、ご留意事項があります。対象となるお取引はプラン詳細をご覧ください。
みなさまのNISAデビューを応援します
プランA NISA口座開設応援プラン NISAを開設していただいた方に500円プレゼント + インターネットバンキングからお申し込みの場合さらに500円プレゼント あわせて現金最大1000円プレゼント!
プランB つみたて応援プラン NISAで投信つみたてを新規申込・3万円以上ご購入で1000円プレゼント + インターネットバンキングで外貨つみたてを新規申込・3万円以上振替でさらに500円プレゼント あわせて現金最大1500円プレゼント!
対象となるお取引やご留意事項についてはプラン詳細をご覧ください。
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対象となるお取引やご留意事項についてはプラン詳細をご覧ください。
  • 三菱UFJ銀行の投資信託口座を通じた「投信つみたて(継続購入プラン)」
  • 外貨貯蓄預金(継続預入プラン)。外貨つみたてはNISAの対象外です。
  • 投信つみたてと同一の引落指定預金口座からのお取引に限ります。
三菱UFJ銀行の投資信託口座を通じた「投信つみたて(継続購入プラン)」と、金融商品仲介口座の「投信積立」は商品・サービス内容・手数料等に違いがありますので、くわしくはこちらをご確認ください。
NISAはWebで
カンタンお手続き!
より魅力的に生まれ変わった NISAを活用しましょう!
2024年1月にNISA制度が改正されたことで、より長期的な非課税投資が可能になりました。NISA制度の魅力ポイント!
  • 金融商品仲介では、上場株式等の取り扱いもあります(インターネット、電話などを通じたお取引のみ)。
  • 次のすべての条件を満たすものです。
     ①信託期間が20年以上または無期限であること ②一定のデリバティブ取引が用いられていないこと
     ③毎月分配型でないこと
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2023年にスタートなら非課税投資枠を最大限活用できます
  • 金融商品仲介では、上場株式等の取り扱いもあります(インターネット、電話などを通じたお取引のみ)。
  • 次のすべての条件を満たすものです。
     ①信託期間が20年以上または無期限であること ②一定のデリバティブ取引が用いられていないこと
     ③毎月分配型でないこと
三菱UFJ銀行で NISAをはじめるメリット
メリット1
Web完結&振込不要でスタート
メリット2
最短即日購入&つみたて申込が可能!(*)最短翌営業日に引き落とし開始
メリット3
購入時手数料無料のファンド多数
メリット4
Web完結&振込不要でスタート
(*1)スーパー普通預金(メインバンク プラス)をご利用のうえ、三菱UFJダイレクトにてポイントサービス申込が必要です。スーパー普通預金やポイントサービスについてくわしくは窓口またはホームページをご確認ください。(*2)投信つみたて(継続購入プラン)と外貨つみたて(外貨貯蓄預金「継続預入プラン」)のご利用で月内に自動振替が行われた金額合計1万円ごとに、合算で上限300Pontaポイント/月まで、ポイント加算の対象となります。なお、投信つみたて(継続購入プラン)で購入価額(基準価額)の確定が翌月となった場合は、購入価額(基準価額)が確定した月の実績とみなします。また、外貨つみたて振替日末日指定で末日が銀行休業日により振替が翌月(翌月第1平日窓口営業日)となった場合は、翌月の実績となります。(*3)運用商品残高は、外貨預金、投資信託、公共債、金融商品仲介、MUFGファンドラップの月末合計残高が50万円以上の場合対象となります。 ※原則、毎月末平日窓口営業日基準で1ヵ月分のお取引内容を判定し、翌月末頃にポイントを加算します。 ※Pontaは(株)ロイヤリティ マーケティングが運営するサービスです。
三菱UFJ銀行の投資信託口座を通じた「投信つみたて(継続購入プラン)」と、金融商品仲介口座の「投信積立」は商品・サービス内容・手数料等に違いがありますので、くわしくはこちらをご確認ください。
三菱UFJ銀行で NISAをはじめるメリット
メリット1
Web完結&振込不要でスタート
メリット2
最短即日購入&つみたて申込が可能!(*)最短翌営業日に引き落とし開始
メリット3
購入時手数料無料のファンド多数
メリット4
Web完結&振込不要でスタート
(*1)スーパー普通預金(メインバンク プラス)をご利用のうえ、三菱UFJダイレクトにてポイントサービス申込が必要です。スーパー普通預金やポイントサービスについてくわしくは窓口またはホームページをご確認ください。(*2)投信つみたて(継続購入プラン)と外貨つみたて(外貨貯蓄預金「継続預入プラン」)のご利用で月内に自動振替が行われた金額合計1万円ごとに、合算で上限300Pontaポイント/月まで、ポイント加算の対象となります。なお、投信つみたて(継続購入プラン)で購入価額(基準価額)の確定が翌月となった場合は、購入価額(基準価額)が確定した月の実績とみなします。また、外貨つみたて振替日末日指定で末日が銀行休業日により振替が翌月(翌月第1平日窓口営業日)となった場合は、翌月の実績となります。(*3)運用商品残高は、外貨預金、投資信託、公共債、金融商品仲介、MUFGファンドラップの月末合計残高が50万円以上の場合対象となります。 ※原則、毎月末平日窓口営業日基準で1ヵ月分のお取引内容を判定し、翌月末頃にポイントを加算します。 ※Pontaは(株)ロイヤリティ マーケティングが運営するサービスです。
三菱UFJ銀行の投資信託口座を通じた「投信つみたて(継続購入プラン)」と、金融商品仲介口座の「投信積立」は商品・サービス内容・手数料等に違いがありますので、くわしくはこちらをご確認ください。
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プラン詳細

プランA : NISA口座開設応援プラン

申込方法 窓口、インターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)
対象者 2023年2月28日(火)時点で、当行または当行の金融商品仲介(委託金融商品取引業者:三菱UFJモルガン・スタンレー証券)でNISA(含むつみたてNISA・ジュニアNISA)を開設していない(2023年の非課税投資枠未設定)個人のお客さま
プラン概要
  • 2023年3月17日(金)以降、当行でNISAの口座開設が完了(税務署審査承認済みに限る)したお客さまに現金500円をプレゼント(三菱UFJモルガン・スタンレー証券の金融商品仲介口座でのお取引も対象)。
  • 当行のインターネットバンキングからお申し込みの場合、さらに現金500円(合計1,000円)をプレゼント。
  • ただし、金融機関変更、金融商品仲介でのお申し込みは、インターネットバンキング特典の対象外です。金融商品仲介でのお申し込みは、プランA「NISA口座開設応援プラン」の対象ですが、オンライントレードでお申し込みされても、インターネットバンキング特典の対象にはなりません。
現金プレゼント時期 NISA口座開設(税務署審査承認済み)が確認できた日から2ヵ月後の月末を目途に、投資信託の引落指定預金口座(金融商品仲介の場合、金銭の振込先指定方式ご指定の預金口座)に入金します。
ご留意事項 プランBの条件を満たしている必要はありません。現金プレゼントは、お一人さま1回限り(最大1,000円)です。入金までにNISA口座の廃止または金融機関変更の手続きを実施済みの場合や、引落指定預金口座が解約済みの場合は対象外です。

プランB : つみたて応援プラン(投信つみたて)

対象商品 当行の投信つみたてで購入可能な全ファンド(含むノーロードファンド)が対象です。窓口・インターネットバンキングのどちらからお申し込みいただいても対象となります。金融商品仲介でも投信積立を取り扱いしていますが、プランB(投信つみたて)の対象外です。
プラン概要 2023年4月3日(月)以降に個人のお客さまが投信つみたてを新規申込し、お申し込み日から2ヵ月後の月末までに「NISA優先(成長投資枠優先・つみたて投資枠優先)」でご購入(約定)があり、かつ振替額が1契約1回あたり3万円以上(購入時手数料と消費税含む金額)の場合、現金1,000円をプレゼント。
※お申し込み日から2ヵ月後の月末までに、約定(投資信託の注文が成立すること)が必要です。引落日から約定日までの日数は、銘柄によって異なりますのでご注意ください。
現金プレゼント時期 対象となるお取引が確認できた日から2ヵ月後の月末を目途に、投信つみたての引落指定預金口座に入金します。
ご留意事項
  • プランA、プランB(外貨つみたて)の条件を満たしている必要はありません。
  • 特定月(*1)の金額を個別指定された場合でも、お申し込み日から2ヵ月後の月末までに3万円以上のご購入があれば対象となります。
  • 現金プレゼントは、お一人さま1回限り(1,000円)です。
  • 本プラン開始日(2023年4月3日(月))前に契約していた投信つみたての契約内容の変更を行っても対象にはなりません。
  • 対象になるには、新たな投信つみたての契約が必要です。
  • 入金までにNISA口座の廃止または金融機関変更の手続きを実施済みの場合や、本プランの対象となった投信つみたて契約、引落指定預金口座が解約済みの場合は対象外です(つみたて期間の設定による自動解約を含む)。
(*1)通常の買い付け金額に代えて、年6回までの金額の個別指定が可能です。

プランB : つみたて応援プラン(外貨つみたて)

対象商品 当行の外貨つみたてで購入可能な全通貨が対象
 ※インターネットバンキングからのお申し込みに限ります。
対象者 プランB:つみたて応援プラン(投信つみたて)の現金プレゼント対象となったお客さま
プラン概要 2023年4月3日(月)以降、外貨つみたてをインターネットバンキングで新規申込し、プランB(投信つみたて)の対象となる約定があった月から1ヵ月後の月末までの間に外貨貯蓄預金へつみたて入金があり、かつ振替額が1契約1回あたり3万円以上の場合、さらに現金500円をプレゼント。ただし、投信つみたてと同一の引落指定預金口座からのお取引に限ります。
現金プレゼント時期 対象となるお取引が確認できた日から2ヵ月後の月末を目途に、外貨つみたての引落指定預金口座に入金します。
プランB(投信つみたて)の入金月以降、別途入金します。
ご留意事項
  • プランAの条件を満たしている必要はありません。
  • 現金プレゼントは、お一人さま1回限り(500円)です。
  • 「増額する月」(*2)の金額を個別指定された場合でも、プランB(投信つみたて)の対象となる約定があった月から1ヵ月後の月末までの間に外貨貯蓄預金へつみたて入金(振替額1契約1回あたり3万円以上)があれば対象となります。
  • 本プラン開始日(2023年4月3日(月))前に契約していた外貨つみたての契約内容の変更を行っても対象にはなりません。対象になるには、新たな外貨つみたての契約が必要です。
  • 入金までにNISA口座の廃止または金融機関変更の手続きを実施済みの場合や、プランB(投信つみたて)の対象となった投信つみたて契約、外貨つみたて契約、引落指定預金口座が解約されている場合は対象外です(つみたて期間や振替最終年月の設定による自動解約を含む)。
  • 外貨預金はNISAの対象外であり、非課税にはなりませんのでご注意ください。
(*2)通常の振替金額に代えて、年2回までの金額の個別指定が可能です。

 

プランB 現金プレゼント入金例
プランB 現金プレゼント入金例
プランB 現金プレゼント入金例
プランB 現金プレゼント入金例

ご留意事項

共通のご留意事項
  • 本プランへのエントリーは不要です。
  • インターネットバンキングでのお申し込みは、システムメンテナンス等によりご利用いただけない時間帯があります。
  • 税務署の審査が終了せず当行でNISA口座開設が確認できなかった場合や、引落指定預金口座や投資信託口座が移管・解約された場合は対象外です。
  • 当行の金融商品仲介でない三菱UFJモルガン・スタンレー証券本体でのお取引は対象外です。
  • ご名義の変更等、お取引内容や口座の確認に時間を要し、現金プレゼントが遅延する場合がありますので、予めご了承ください。
  • 相続が発生した場合は入金の対象外となります。本プランは、予告なく変更・延長・終了する場合があります。
  • プラン実施中にお申し込みいただいた場合でも、対象条件を満たす前にプランが終了した場合は対象外です。現金プレゼントは課税対象となる場合があります。詳細は所轄税務署等にご相談ください。
NISAのご留意事項
  • NISA口座の開設後に実施する税務署の審査で二重口座であったことが判明し、税務署審査が非承認となった場合、NISA口座は開設されず、プランAの対象外となります。また、NISAで購入した投資信託は、当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。この場合、NISA口座開設のお申し込み以降につみたて投資枠優先または成長投資枠優先でお申し込みいただいた投信つみたては自動的に解約され、プランBの対象外となります。
  • 他の金融機関で2018年以降のNISA口座を既に開設しているお客さまは、金融機関変更のお手続きが必要です。
  • 金融機関変更は、店頭窓口のみでのお取り扱いとなります(インターネットバンキングではお申し込みいただけません)。くわしくは当行ホームページをご確認ください。なお、ご来店の際はお手数ですがご来店のご予約をお願いします。
  • 廃止通知書の提出を伴うNISA口座開設(NISAを利用する金融機関を当行へ変更する場合等)と投信つみたてのお申し込みを同時に行う場合、税務署審査承認後(お申し込みから2~3週間後)にNISA口座の開設および投信つみたての契約を行います。

その他のおトクなキャンペーン・サービス

投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
  • 投資信託の購入時手数料や運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
  • お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)等を十分にご確認ください。

その他にもご留意事項がありますので、くわしくはこちらをお読みください。

金融商品仲介で取り扱いの商品をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 当行は各委託金融商品取引業者とは別法人であり、金融商品仲介のご利用にあたっては、各委託金融商品取引業者の証券取引口座の開設が必要です。
  • 金融商品仲介で取り扱う有価証券等は、金利・為替・株式相場等の変動や、有価証券の発行者の業務または財産の状況の変化等により価格が変動し、損失が生じるおそれがあります。
  • お取引に際しては、手数料等がかかる場合があります。手数料等は商品・銘柄・取引金額・取引方法等により異なり多岐にわたるため、具体的な金額または計算方法を記載することができません。各商品のリスクおよび手数料等の情報の詳細については、各商品の契約締結前交付書面、目論見書または販売用資料等でご確認ください。
  • お取引に際しては、契約締結前交付書面、目論見書または約款等をお渡しいたしますので、必ず内容をご確認のうえ、投資判断はご自身でされるようお願い申し上げます。

その他にもご留意事項がありますので、くわしくはこちらをお読みください。

「NISA」制度をご利用の際は、次の点にご注意ください。

  • 当行でNISA口座を開設するには、投資信託口座が必要です。
  • NISA制度では、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することはできません(金融機関の変更を行った場合を除く)。
  • NISA口座は、店頭でお申し込みの場合、原則として、お申込日当日(お申し込みが休日の場合または当行所定の時刻までに受付手続が完了しなかった場合は翌営業日)、三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)の場合、最短でお申込日当日に開設します(*)。NISA口座では、開設と同じ日またはそれ以降に投資信託を購入することが可能です。口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、NISA口座で購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。当該投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
    • 当行または他金融機関で、2018年以降のNISA口座の開設をお申し込み(2017年以前のNISAが継続した場合を含みます)をされたことがある場合、当該口座は、税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した後に開設されます(通常、お申し込みから2~3週間程度で手続きは完了します)。
  • NISA口座は、開設後、税務署の審査が完了するまで金融機関の変更および廃止はできません。
  • NISA口座での損失は税制上ないものとされます。
  • NISA制度では、年間の非課税投資枠(つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は年間240万円)と非課税保有限度額(総枠)(つみたて投資枠・成長投資枠あわせて1,800万円、うち成長投資枠1,200万円)の範囲内で購入した上場株式等の商品から生じる配当所得および譲渡所得等が非課税となります。
  • 上場株式等の配当等はNISA口座を開設する金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません。
  • 基準経過日において、NISA口座を開設しているお客さまの氏名・住所を、所定の方法で確認します。
  • 当行のNISA(つみたて投資枠・成長投資枠)では、株式投資信託のみを取り扱いしております。
  • つみたて投資枠での購入は、つみたて契約(投資信託継続購入プラン)に基づく、定期かつ継続的な方法により行うことができます。
  • つみたて投資枠の対象商品は、長期のつみたて・分散投資に適した一定の投資信託に限られます。
  • つみたて投資枠に係るつみたて契約(投資信託継続購入プラン)により購入した投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年1回通知します。
  • 成長投資枠の対象商品は、NISA制度の目的(安定的な資産形成)に適した一定の投資信託に限られます。

外貨預金をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 外貨預金は預金保険制度の対象ではありません。
  • 為替相場の変動により、円貨を外貨にする際(預入時)の為替相場に比べ、外貨を円貨にする際(引出時)の相場が円高になると引出円貨額が預入円貨額を下回る場合があります。
  • 円貨を外貨にする際および外貨を円貨にする際に手数料がかかるため、為替相場に変動がない場合でも、引出円貨額が預入円貨額を下回る場合があります。
  • 新興国通貨は先進国通貨に比べて大きなリスク(カントリーリスク等)があります。流動性や市場機能の低下、および大幅な為替変動により、場合によってはお取引を即時停止することがあります。
  • お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面・説明書をご確認ください。

その他にもご留意事項がありますので、くわしくはこちらをお読みください。

株式会社 三菱UFJ銀行(金融商品仲介を行う登録金融機関)
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

委託金融商品取引業者 三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2336号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

(2024年1月1日現在)
NISAに関するご照会
0120-860-777
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