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ファンドラップ

MUFGファンドラップ

ウェルカム・セレクション 円定期+MUFGファンドラップ 窓口限定 円定期3ヵ月物 新規プラン 年3% 税引後 年2.390% 新規プラン+退職金特典 年4% 税引後 年3.187% もっと、あなたへ。 ずっと、あなたと。 くわしくはこちら

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  • コース・オプションの紹介
  • 資産承継特約について
  • 商品概要
  • 費用・リスク

「MUFGファンドラップ」について、お気軽にお近くの店舗へご相談ください。

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  • ※本商品をお申し込みいただくためには、ご来店いただく必要があります。

そろそろ考えたい資産運用。こんなお悩みはありませんか?

  • 運用は初めてで、自分にあった資産運用が分からない。
  • 低金利に不満はあるが、運用で大きなリスクはとりたくない。
  • 過去に運用をしていたものの、管理が面倒だった。
  • 運用をしながら、これからは大切な家族へ資産をのこすことを考えたい。
  • 家族から引き継いだ大切な資産を、守りながら育てる方法はないか。

MUFGファンドラップが選ばれる3つの理由!

理由1 投資のプロに運用を任せられる

  • “投資一任契約”に基づき、投資のプロに、資産の運用から管理までお任せいただけます。

    • ※投資一任契約とは、お客さまが三菱UFJ信託銀行に有価証券の価値等の分析に基づく投資判断を一任するとともに、お客さまのために投資を行うのに必要な権限を委任していただく契約です。
  • 定期(臨時)リバランス

    計画した投資方針を実現するために定期的(または臨時)にリバランスを行い、適正な投資割合をめざします。

    • ※市場環境等によっては、定期的なリバランスを行わない場合があります。
  • 組入ファンド見直し

    運用中も継続して投資対象ファンドの分析を行い、資産のリターン向上およびリスク抑制のため、ファンドの見直しや入れ替えを行います。

理由2 自分に合ったプランを提案してもらえる

お客さまの投資方針、運用経験やリスクに対するお考え等をお伺いし、スタイル判定を行います。判定結果に基づき、「2コース11スタイル」の中から、お客さまにふさわしいと考える運用スタイルをご提案します。

  • Ⅰ 安定収益追求コース 1スタイル 投資環境に応じて機動的に資産配分を決定
  • Ⅱ リスク分散コース 10スタイル いろいろな資産へ投資して分散投資を実現

理由3 さまざまなニーズに応えるオプション・特約がある

より細かなご要望をかなえるために、ご希望に応じて運用プランに付加いただけます。

  • ※下記オプション・特約のご利用には、条件があります。くわしくは、こちらをご確認ください。
  • オプション1
    • 利益を逃したくない、損失の拡大を防げるようにしたいという方には
    • プロフィットロック・ロスカット
      あらかじめ設定した水準で、利益確定や損失確定が
      自動的に行われるように設定することができます。
  • オプション2
    • 運用を継続しつつ、定期的に資金を使いたいという方には
    • 定時定額払戻
      お客さまの三菱UFJ信託銀行の指定預金口座に、年に4回(1・4・7・10月の20日(銀行休業日の場合は翌営業日))、あらかじめご指定した払戻金を入金いたします。
  • オプション3
    • 相場が大きく変動している場合に、運用を控えたいという方には
    • 運用資金待機コース
      投資一任契約という枠組を変えずに一時的に資産を売却、
      現金化することで相場変動に備えることができます。
  • 特約
    • 運用する資産をご家族にのこしたいという方には
    • 資産承継特約
      MUFGファンドラップでの運用資金を、大切なご家族のためにのこせます。
    • 万一の時の運用資金のお受取人をあらかじめ指定できます。
    • 相続開始時、ご家族が簡単なお手続きで資金を受け取ることができます。
  • さらに

    購入時の手数料は無料です。長期保有に伴う割引制度もございます。

    • ※お客さまにご負担いただく費用については、こちらをご覧ください。

お客さまに合った運用を実現する3つのステップ

1 準備する 2 組み立てる 3 確認する

1 準備する

運用に対するお客さまのご要望をもとに、ご提案させていただく運用コース/運用スタイルの中から、お考えに合うものを一緒に決めていきます。

ヒアリング・スタイル判定・ご提案
  • お客さまの投資方針・運用経験・運用期間・リスクに対するお考え・資産状況等をお伺いします。
  • 上記質問項目へのご回答をもとに、スタイル判定を行います。
  • 判定結果を受け、三菱東京UFJ銀行がお客さまにふさわしいと考える運用スタイルを「運用計画書」を用いてご提案いたします。

運用コース/運用スタイルの決定
  • ご提案内容をもとに、運用コース/運用スタイルを決めていただきます。
  • Ⅰ 安定収益追求コース 1スタイル
  • Ⅱ リスク分散コース 10スタイル

2 組み立てる

運用コース/運用スタイルの決定後、より細かなご要望に合わせて、さまざまな機能をお選びいただけます。

オプション
 
特約
  • 利益を逃したくない、損失の拡大を防げるようにしたい

という方には

自動で利益・損失確定できる機能 [プロフィットロック・ロスカット]

くわしくはこちら

 
  • 運用を継続しつつ、
    定期的に資金を
    使いたい

という方には

四半期ごとに払戻金を受け取れる機能 [定時定額払戻]

くわしくはこちら

 
  • 相場が大きく変動
    している場合に、
    運用を控えたい

という方には

運用を一旦停止して待機できる機能 [運用資金待機コース]

くわしくはこちら

 
  • 運用する資産を
    ご家族に
    のこしたい

という方には

相続にも備えられる機能 [資産継承特約]

くわしくはこちら

3 確認する

運用成果を定期的にご確認いただけます。プランの見直しも可能です。

投資一任運用
  • 投資一任契約を締結し、お客さまに代わって三菱UFJ信託銀行が、運用計画に基づき投資信託を買い付け、投資環境に応じた運用を行います。

定期(臨時)リバランス

計画した投資方針を実現するために定期的(または臨時)にリバランスを行い、適正な投資割合をめざします。

  • ※市場環境等によっては、定期的なリバランスを行わない場合があります。
イメージ図 配分比率を整える

組入ファンド見直し

運用中も継続して投資対象ファンドの分析を行い、資産のリターン向上およびリスク抑制のため、ファンドの見直しや入れ替えを行います。

イメージ図 相場に応じて投資対象を入替

定期的な運用報告と投資方針の見直し

運用報告

  • 三菱UFJ信託銀行が、月末を基準日として作成する「四半期運用報告書」または「月次運用報告書」を各基準日の翌月にご郵送し、運用状況をご報告します。
  • 三菱UFJ信託銀行が、契約の運用コース/運用スタイルについて、今後の運用計画を四半期ごとに「運用計画書」でご案内します。

投資方針の見直し

  • お客さまは、契約内容を見直すことができます。その場合、三菱東京UFJ銀行がお客さまのご意向をお伺いし、あらためて運用スタイルをご提案します。

MUFGファンドラップのしくみ

MUFGのグループ力であなたの資産運用をサポート

  • * 
    投資一任契約の相手方は三菱UFJ信託銀行であり、三菱東京UFJ銀行は契約締結の媒介を行います。

投資の高度な専門ノウハウを持つ三菱UFJ信託銀行が運用を担います。

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(平成29年11月20日現在)

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