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商品概要

MUFGファンドラップ

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商品名 MUFGファンドラップ
販売対象 個人のお客さまが対象です(20歳以上)。
契約形態 投資一任契約となります。
契約金額 500万円以上1万円単位
契約期間 1年(自動更新)
口座開設 あらかじめ三菱UFJ信託銀行に「普通預金口座」「投資信託振替決済口座」を開設いただいたうえで、「MUFGファンドラップ預り金管理口座」が開設されます。
お申し込み 毎営業日、お申し込みが可能です。
運用開始日

原則として、契約締結日から起算して5営業日目。

  • ※契約締結日とは、三菱UFJ銀行でお申込後、三菱UFJ信託銀行での事務手続きが完了した日です。
入金期日 運用開始日から起算して5営業日前までに、三菱UFJ銀行にある、三菱UFJ信託銀行名義の口座にご入金ください。
入金期日までに契約金額のご入金を確認できない場合は、原則、本契約は失効します。
投資対象商品

国内投資信託

  • ※原則として三菱UFJ信託銀行の子会社である「三菱UFJ国際投信株式会社」が設定する投資信託です。
運用コース/
運用スタイル

お伺いしたお客さまの運用方針・投資経験・運用期間・リスクに対するお考え・資産状況等をもとに、2コース11スタイルの中から、三菱UFJ銀行がお客さまにふさわしいと考えるものを提案します。お客さまと三菱UFJ信託銀行の間で投資一任契約を締結し、合意した運用コース/運用スタイルに基づき、投資一任運用を行います。

  • ※お客さまが同時に複数の運用コース/運用スタイルをご選択することはできません。
運用に関する
特別な指定事項

運用に関する特別な指定事項として、以下の設定をすることが可能です。

  • プロフィットロック・ロスカットの設定・解除・ポイント変更

    • 毎営業日、お申し込みが可能です。
    • プロフィットロックポイントは契約金額の120%以上から、ロスカットポイントは契約金額の90%以下から、それぞれ1%単位でご指定いただけます。
    • プロフィットロックポイント・ロスカットポイントに到達した翌営業日に運用資金待機コースとなります。
  • 定時定額払戻の設定・終了・変更

    • 毎営業日、お申し込みが可能です。
    • ただし、契約金額が1,000万円未満の場合は設定いただけません。
    • 払戻金は契約金額が1,000万円以上の場合は10万円、契約金額が5,000万円以上の場合は10万円または30万円をお選びいただけます。
    • 払戻日は各四半期の最初の月(1・4・7・10月)の20日(払戻日が銀行休業日の場合は翌営業日)になります。
    • 初回払戻日は、三菱UFJ信託銀行所定の定時定額払戻の適用日が運用開始日と同じ四半期に属する場合は、翌々四半期の払戻日となります。
      定時定額払戻の適用日が運用開始日と異なる四半期の場合は、当該適用日の属する四半期の翌四半期の払戻日になります。
    • 6月最終営業日時点において、投資一任財産の時価評価額が500万円を下回る場合は、7月の定時定額払戻を行った後、定時定額払戻の設定は終了します。

      • ※プロフィットロック・ロスカットと定時定額払戻の併用はできません。
      • ※同時に複数の変更をお申し込みの場合、お受けできない場合があります。
  • 運用資金待機コースの選択・運用再開

    • 毎営業日、お申し込みが可能です。
    • 選択期間中は、契約金額の追加入金はできません。
契約内容の変更

以下の契約内容の変更が可能です。

  • 追加入金(増額)

    • 100万円以上1万円単位で毎営業日、お申し込みが可能です。
  • 一部出金(一部解約)

    • 運用開始日から3ヵ月後の応当日以降、10万円以上1万円単位で毎営業日、お申し込みが可能です。
    • 一部出金の申込日の前日時価評価額を基準に、一部出金後の時価評価額が500万円を下回る一部出金はできません。
    • 一部出金は、申込日から三菱UFJ信託銀行のお客さま名義の指定預金口座へのご入金まで、1ヵ月程度かかります。
  • 運用コース/運用スタイルの変更

    • 運用開始日から3ヵ月後の応当日以降、毎月1回まで(暦月ベース・適用日ベース)可能です。ただし、運用資金待機コースへの変更回数の制限はございません。
    • 運用コース/運用スタイルを変更する場合は、あらためてお客さまの運用方針・投資経験・運用期間・リスクに対するお考え・ご資産の状況等を確認のうえ、運用コース/運用スタイルを提案します。なお、確認の結果によっては、運用コース/運用スタイルの変更をお受けできない場合があります。
  • 報酬タイプの変更

    • 固定報酬型と成功報酬型の報酬タイプの変更は年1回、三菱UFJ信託銀行所定の受付期間において、翌年分のお申し込みが可能です。
    • 報酬タイプの変更の適用日は、お申し込みの翌年1月1日です。
    • 報酬タイプの変更のお申し込みとあわせて、上記①〜③の変更のほか、運用に関する特別な指定事項の変更等を希望される場合は、適用日によりお申し込みいただけない場合があります。
契約終了
  • 解約は運用開始日の3ヵ月後の応当日から毎営業日、お申し込みが可能です。
  • お客さまの死亡または行為能力の変動があり、三菱UFJ銀行に届出があった場合、三菱UFJ信託銀行は契約を終了します。
  • お客さまについて、日本に居住しない旨の三菱UFJ銀行宛て届出があった場合、反社会的勢力に関する条項に違反した場合、その他本契約を継続し難いと三菱UFJ信託銀行が判断した場合には、三菱UFJ信託銀行から契約を終了することがあります。
  • 本契約が解約され、または、本契約の終了事由が生じた時から三菱UFJ信託銀行の指定普通預金口座へのご資金のご入金まで、1ヵ月程度かかります。なお、組入投資信託の海外休日によるファンド休業日等により時間を要することがあり契約終了が遅れることもあります。
報酬(費用)

報酬タイプは「固定報酬型」と「成功報酬型」からご選択いただけます。

<固定報酬型>

投資顧問料(最大0.378%〈年率・税込〉)と残高手数料(最大1.134%〈年率・税込〉)がかかります。

<成功報酬型>

投資顧問料(最大0.162%〈年率・税込〉)と残高手数料(最大1.134%〈年率・税込〉)に加え、前年末時価評価額に対する当年末時価評価額の増加分(超過収益)に対して10.8%(年率・税込)を乗じた額の成功報酬(ただし、日次時価平均残高の1.08%〈年率・税込〉を上限とする)がかかります。

  • そのほか、投資信託にかかる運用管理費用(信託報酬、最大2.20%〈年率・税込〉)や信託財産留保額(換金時の基準価額に対して、最大0.50%)等がかかります。
  • 運用資金待機コースを選択中は投資顧問料および残高手数料は発生しません。ただし、成功報酬型をご選択の場合、成功報酬は発生します。また、この場合であっても、運用管理費用(信託報酬)および信託財産留保額等の費用がかかることがあります。
  • 運用開始日から2年を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、三菱UFJ信託銀行所定の報酬率(投資顧問料率・残高手数料率)の70%の料率を適用する長期保有割引制度があります。ただし、成功報酬型をご選択の場合、固定料率部分には割引が適用されますが、実績連動部分(成功報酬)には割引が適用されません。
  • くわしくは、こちらをご参照ください。
運用状況の報告
  • 各四半期の最初の月(1・4・7・10月)に「四半期運用報告書」を三菱UFJ信託銀行からお送りします。
  • 各四半期の最初の月(1・4・7・10月)を除く各月に「月次運用報告書」を三菱UFJ信託銀行からお送りします。
特定口座 三菱UFJ信託銀行にてご利用いただけます。

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(平成30年4月1日現在)

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