資産運用のよくある課題

仕事、家事、育児、プライベートでの付き合いなどに追われ、毎日があっという間に過ぎていくと感じている方が多いのではないでしょうか。インフレが進むいま、将来に向けての「資産運用」が大切なことは分かっていても、そこに割く時間を確保するのは容易なことではありません。

ニュースやSNSなど、資産運用に関する情報があふれている昨今、その中から「正しい情報を見極めること」は、専門知識がないと非常に困難です。また、どれほど優れた投資手法であっても、それがご自身の資産状況や将来の目標、リスク許容度に合ったものでなければ意味がありません。他の人の「正解」が、必ずしもあなたにとっての「正解」とは限らないのです。

『GMAP』には資産配分例、投資戦略を始めとした資産運用に関するさまざまな情報が掲載されているため、資産運用について判断をくだす際の参考資料として大いに活用できます。
また、『GMAP』は担当者の個人的な見解では無く、組織としての公式見解となりますので、一貫線・継続性のある情報のご提供が可能です。

MUFGウェルスマネジメントでは、ハウスビューとして『GMAP』を策定し、提供しています。
「ハウスビュー」とは、資産運用における組織としての公式な「投資見解」を指します。
国内外の経済情勢や金融政策について専門家が分析し、その見地からのくわしい解説や、分析結果を踏まえた資産配分例、投資戦略を掲載しています。資産運用に関するさまざまな情報が掲載されているため、投資について判断をくだす際の参考資料として大いに活用できます。

自分の資産内容やリスク許容度にマッチした運用先を決めるのは、意外に難しいものです。選択肢が多いからこそ、それぞれの商品が抱えるリスクやコストの違いが分からず、躊躇してしまいがちです。分からないことは専門家に助言を求めるというも1つの方法です。時間がない方には、運用を専門家に一任するという選択肢もあります。

お客さまに対して規律性・透明性のあるプロセスにより、グローバル分散投資に資する商品群選定のクオリティを提供します。
また、お客さまに購入いただいた商品についても、定期的にモニタリングを実施することで、商品の品質確保に努めています。

IPATは、MUFGグループとして規律性と透明性ある商品選定プロセス、適切な金融商品の品揃えを確保するため、持株会社内に設置されております。事業会社である三菱UFJ銀行（以下、銀行）・三菱UFJモルガン・スタンレー証券（以下、証券）・三菱UFJ信託銀行（以下、信託銀行）から一定の距離を保ちながら、中立的な立場でゲートキーパーの役割を担い、商品スクリーニング・デューデリジェンス^（*）・モニタリングを行う専門チームとなっております。

いま保有している資産を一元管理したい、将来発生するライフイベントにそなえて資産の「見える化」をしておきたい。

MUFGウェルスマネジメントの担当者が、お客さまの想いや人生の目標（ゴール）をお伺いし、現在から将来にいたる資産状況やライフプランを総合的に「MUFG GPSレポート」にまとめ、お渡しします。
レポートにより資産の動向やその時々のポートフォリオが一目で把握でき、将来の人生設計や効果的な資産の一元管理が可能となります。