「投資一任サービス」とは？
投資一任契約を活用したサービスの特徴やメリットを紹介

当記事では、投資一任契約による投資一任サービスのメリットや留意点に加え、契約の流れや投資信託との違いについてもくわしく解説します。投資に興味はあるけれど、運用に関してはプロの力を借りたいという方は、ぜひ参考にしてください。

その投資一任契約に基づくサービスの総称を、「投資一任サービス」といいます。これは金融機関などの運用会社が、投資家の要望を確認しながら投資プランを個別に検討し、そのプランに従って投資家に代わり資産運用を行うサービスです。
投資一任サービスは、さまざまな金融機関が取り扱っています。「投資一任サービス」の名称や商品性は、取り扱う金融機関によって異なりますが、一般的に「ファンドラップ」「SMA（※）」などといったものは投資一任サービスのことを指しています。

以下は投資一任サービスの仕組みを解説したスキーム図です。
図のように運用会社が資産運用に関する投資対象の銘柄選定をはじめ、実際の金融商品の購入・売却などの取引を実行し、それに基づき定期的な損益報告などを投資家に行う仕組みとなっています。

具体的には、投資および投資一任サービスに係るコストを上回る運用成績があるかどうか、を確認しておく必要があります。

しかし、「投資一任サービス」と「投資信託」には決定的な違いがあります。

その他の相違点としては、例えば、管理コストの負担に関する取り扱いも挙げられます。投資信託の場合は購入時手数料や信託報酬の負担が必要ですが、投資一任サービスの場合は、投資顧問料やその他手数料が発生することになり、負担する費用が高くなります。

他方で、「退職金や相続などでまとまった資金をえたけれど、どうやって運用すれば良いか見当もつかない」といった方や、「過去に株式投資をしていたけれど管理が煩雑でやめてしまった」といった経験をもつ投資家の方も増えているようです。

今回解説した「投資一任サービス」は、投資顧問料などのコストは発生しますが、投資対象の情報収集や事務処理などの煩雑な手続きを投資家自らが行うことなく、投資のプロが投資家一人ひとりの考え方に合わせて運用をしてくれるという点で魅力的なサービスといえます。

MUFGウェルスマネジメントでは、投資一任サービスを含めた総合的な資産運用のご支援が可能です。希望される投資スタイルや、ご自身のライフデザインを実現するための身近なパートナーとして、以下のお問い合わせフォームよりぜひご相談ください。