お客さまのニーズに沿ったオーダーメイドのご提案　アドバイザリー型提案モデルのプロセス

三菱UFJフィナンシャル・グループ（以下、MUFG）の各社は、お客さまが所有される総資産に対し、お客さまご自身のライフプランに基づいたゴールの実現に向け、オーダーメイドのご提案を提供します。

資産運用アドバイスにおけるわたしたちの使命は、お客さまの人生という資産を「ゆたか」にすること。そして、これまでに蓄積してきた資産を次世代に「まもり・つなぎ・ふやす」ことです。人生の目的が人それぞれ異なるように、資産をどのように保有するかも、お客さまによって異なります。そのため、お客さまの人生のゴールに寄り添って、お客さまお一人おひとりに合った最適なサービスをご提供する「アドバイザリー型提案モデル」を実践しています。

アドバイザリー型提案モデルにおいては、以下のプロセスを実践しております。

お客さまが抱えられているニーズはさまざまですが、その全てが顕在化している訳ではありません。人生におけるゴールに加えて、これまでのご経験・経歴、そして今後のライフステージに応じたイベント等から、潜在しているニーズ（真のニーズ）を明らかにしていくことが必要になります。

また、WMPFでは、未来のライフイベントについて、総資産情報をベースとしたシミュレーションを行い、現金残高推移、収支推移、将来のバランスシート、相続税等を試算することも可能です。視覚的にお伝えさせていただくことで新たなニーズ等の気づきをご提供するとともに、ゴール達成から逆算した、資産運用の必要性を丁寧に説明・共有させていただきます。

お客さまのご意向・ゴールに応じて、最適な投資プランについてのアドバイスに努めております。

社会構造の変化や日々移り変わる世界情勢、こういった事象は世界規模で関わり合い資産価値へ大きく影響を与えます。また、お客さまのゴールが予期せぬ出来事により変化することも想定されます。

金融資産はお客さまの人生設計を考える上で中心となる重要な資産です。MUFGウェルスマネジメントでは、担当者がお客さまにお会いして、丁寧に価値観をお伺いします。

その上でハウスビューを起点とした、お客さまの関心に合わせたポートフォリオの作成をサポートし、人生におけるさまざまなライフイベントに備えて、客観的な決断ができるよう、透明性・規律性を持って、誠心誠意アドバイスをさせていただきます。