ウェルスマネジメントとは？
プライベートバンキングとの違い、サービス内容を紹介

企業を経営する経営者が次世代へ引き継ぐ際にさまざまな問題が発生します。ウェルスマネジメントサービスでは、事業承継に関する顧客の意向を聞き、経営状況などを分析してから事業の承継計画を作成し、後継者の育成、環境づくりなど、スムーズな事業承継の実現に向けた支援を行います。

相続時に生じる相続税の対策をはじめとする資産承継についても、多くの富裕層が抱えている課題です。保有する資産の額が大きいほど、相続時には高額の相続税額が課税されます。その分野で役立つのが、相続人や資産の構成を把握したうえで解決のためのソリューションを提供するサービスです。

資産運用に関するサービスでは、保有資産を維持し増やすために金融商品の紹介、投資先や投資機関の提案などを行います。株式、債権、投資信託、保険などさまざまな金融商品、さらに証券会社、銀行、保険会社などの投資機関といった数ある選択肢から、顧客ごとのニーズに合わせた金融商品の提案を行う点が、ウェルスマネジメントの特徴です。投資の知識がない方や情報が多く分かりにくいなどの不安がある方でも、専門家による支援を受けながら投資を始められるため、安心して資産運用を行えます。

不動産に関する課題がある場合にも、解決策の提案や各種サポートが受けられます。所有している不動産に課題が生じている場合には、現状を把握したうえで、顧客のニーズに合った提案を行うこともサービスのひとつです。

資金調達は、顧客が経営する企業の運転資金、事業の拡大や新規事業の開始などに必要な資金を調達する方法の提案を行うサービスです。ビジネスチャンスを生かすために、必要なタイミングで資金を確保するサポートを行います。