グローバル金融犯罪対策ポリシー

三菱ＵＦJ銀行（以下、当行）は、金融システムの健全性の維持に努め、全ての業務を通じて、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与、経済制裁違反、贈収賄・汚職などのグローバル金融犯罪の防止に取り組んでいます。その取り組みに合わせて、当行では、関連する法規制や監督指針、および業界ベストプラクティスを踏まえて、グローバル金融犯罪の検知および阻止、関連リスクの評価ならびに低減のためのリスクベースのグローバルなプログラムを導入しています。また、当行は、グローバル金融犯罪リスク管理の枠組みや指針の策定について、ウォルフスバーグ・グループ*の一員として、他の国際的な金融機関と連携しています。

当行では、米国ニューヨークを本部とするグローバル金融犯罪対策部（以下、GFCD）が、各国の監督当局の目線に合わせたグローバル金融犯罪コンプライアンス・プログラムを運営しています。GFCDは、ニューヨークと東京に跨るグローバル本部機能に加え、各地域（日本、米州、欧州、中東およびアフリカ、アジア）におけるグローバル金融犯罪対策を担う部内室から構成される組織です。
GFCDは、事業部門・間接部門・子会社等に亘る海外を含むグローバルな事業全域において、一貫したグローバル金融犯罪リスクの管理を行うため、地域横断的な規則を制定しています。
当行では、全役職員が、グローバル金融犯罪対策における重要な役割を担っており、グローバル金融犯罪コンプライアンスの関連規則を遵守し、疑念が生じた際は職場の上席者、コンプライアンス・オフィサーまたは内部通報制度等を通じて報告する義務を負っています。当行では、通報者に対する報復措置は禁じられています。
当行では、専門家を擁するGFCDが、3つのグローバル金融犯罪リスク領域（マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与防止、経済制裁、贈収賄・汚職防止）の対策を実施しています。各リスク領域における規則の概要（ポリシー・ステートメント）は次の通りです。

当行は、事業活動を行う全地域において、適用されるマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与防止（以下、AML/CFT）関連法令の条文および精神共に遵守します。その取り組みにおいて、当行では、故意によるマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与を一切禁じております。
全役職員に適用される当行のAML/CFT規則では、特に以下の行為を禁止しています。

当行は、事業活動を行う全地域において、適用される経済制裁関連法令の条文および精神共に遵守します。その取り組みにおいて、制裁の回避および迂回行為を一切禁じております。
全役職員に適用される当行のグローバル経済制裁規則は、それぞれの国/地域の法令に則り、現地で適用される制裁関連規制に違反して、制裁対象国・地域及び制裁対象者の取引に係る、口座入金や支払処理を行うことを禁止しています。
グローバル経済制裁規則に則し、当行は以下の統制プロセスを含むグローバルな経済制裁コンプライアンス・プログラムを策定しています。

当行は、事業活動を行う全地域において、倫理的業務規範に根ざした企業文化の醸成と共に、適用される贈収賄・汚職防止（以下、ABC）関連法令の条文および精神共に遵守します。その取り組みにおいて、当行では、贈収賄・汚職を一切禁じております。
全役職員に適用される当行のABC規則は、贈収賄・汚職についての重要な概念を包括的に規定しており、ビジネス上の不適切な利益・便宜供与の見返りとして、いかなる者に対しても、いかなる者からも、金銭その他の利益を直接的または間接的に申し出、供与、要求、受領することを禁止しています。また、ファシリテーション・ペイメントや、当行の事業活動に関わる文書・記録・口座などの偽造も禁止しています。
ABC規則に則り、当行は、以下の統制プロセスを含む、贈収賄・汚職に包括的に対応するグローバルなABCコンプライアンス・プログラムを策定しています。