初めての投資におススメ

三菱ＵＦＪ銀行の NISA（つみたて投資枠/成長投資枠）NISA（つみたて投資枠/成長投資枠）

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投資の基礎知識

NISAとは？

NISAとは個人のための税制優遇制度で、

長期のつみたて・分散投資に適した「つみたて投資枠」と
自由度の高い「成長投資枠」の2種類があります。
NISA口座の取引は利益に対して
税金がかからないのでおトク！

投資で100万円の利益が出たら 税金約20万円 受け取り約80万円[NISA利用しない] 税金なし 受け取り約100万円[NISA利用] およそ20万円分お得 投資で100万円の利益が出たら 税金約20万円 受け取り約80万円[NISA利用しない] 税金なし 受け取り約100万円[NISA利用] およそ20万円分お得

つみたて投資枠と成長投資枠は
併用できます

  つみたて投資枠 成長投資枠
年間の
投資上限額		 120万円 240万円
非課税保有限度額（総枠） 1,800万円（成長投資枠の上限金額は1,200万円）
非課税期間 無期限
購入方法 つみたて投資 一括投資または
つみたて投資
対象となる
当行商品		 つみたて投資枠
対象ファンド		 当行で取り扱う
株式投資信託（*1）

（*1）次のすべての条件を満たすものが対象となります「①信託期間が20年以上または無期限であること②一定のデリバティブ取引が用いられていないこと③毎月分配型でないこと」。

つみたて投資枠と成長投資枠のイメージ つみたて投資枠と成長投資枠のイメージ

三菱ＵＦＪ銀行だと何が良いの？
おススメポイントをチェック

NISAでのつみたて投資の
運用イメージ

月3万円、想定利回り年3%、20年間運用して売却した場合、
NISAなら

通常（非課税口座以外）なら、運用収益264.9万円に対し、税金として

53.8万円（約20％）がかかるところ…

つみたて投資枠と成長投資枠のイメージ つみたて投資枠と成長投資枠のイメージ

※上記運用イメージの算出にあたっては、購入時の手数料・税金・分配金等を考慮していないため実際の投資とは異なります。
期間中、一定の利率での運用が均等なペースで続いたものとして計算しています。また、想定利回り（年利）は、運用成果を試算するために仮定として置いたものであり、実際の運用成果を保証するものではありません。
例えば、同シミュレーションで想定利回りが年－3%の場合は、投資元本は541.9万円（178.1万円の損失）になります。

NISAについてくわしくはこちら

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初心者でも始めやすい！

三菱ＵＦＪ銀行のNISA おススメポイント 三菱ＵＦＪ銀行のNISA おススメポイント

始めるまでがカンタン！

口座開設から取引まで
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画面の案内に沿って手続きを進めれば、Web完結で
カンタンスタート。
もちろん運用状況や残高の確認もスマホで行えます。

（*）お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。

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少額からできるから手軽！

月々1,000円からできる（*）
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月々1,000円からできる（*）
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月々1,000円からできるから、自分に合ったプランで自由にはじめやすい。
さらに自動引落で振込の必要がなく、手間なく便利に続けることができます。

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購入時手数料無料
ファンドも多数取り扱い！

さまざまなニーズに応える
ファンドをご用意

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人気の「eMAXIS Slimシリーズ」など、
購入時手数料無料のファンドも取り揃えています。

と・こ・と・んコストにこだわるファンド「eMAXIS Slim」投稿ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2023 おかげさまでeMAXIS Slimシリーズは10位以内に第1位を含め5本受賞！

※将来の運用成果等を保証するものではありません。

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3

※本ページでは、三菱ＵＦＪ銀行の投資信託口座を通じた「投信つみたて（継続購入プラン）」のお取り扱いを記載しています。金融商品仲介口座の「投信積立」とは商品・サービス内容・手数料等に違いがありますので、くわしくは当行ホームページをご確認ください。

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厳選した購入時手数料無料

つみたて投資枠対象の24ファンドをご用意！ つみたて投資枠対象の24ファンドをご用意！

市場の値動きに連動するインデックスファンドに加え、ファンドマネージャーが市場調査・分析で投資先を厳選するアクティブファンド等、当行が厳選した24ファンドをお取引できます。

インデックスファンド

日経平均株価やTOPIX等の株価指数に連動する投資成果をめざすファンド群です。

なじみのある日本株に投資したい

国内株式

eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

東証株価指数（TOPIX）（配当込み）と連動する投資成果をめざして運用を行う。

ファンドの詳細はこちら

eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

日経平均トータルリターン・インデックスと連動する投資成果をめざして運用を行う。

ファンドの詳細はこちら

つみたて日本株式（日経平均）
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

日経平均株価（日経225）と連動する投資成果をめざして運用を行う。

ファンドの詳細はこちら

つみたて日本株式（TOPIX）
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

東証株価指数（TOPIX）と連動する投資成果をめざして運用を行う。

ファンドの詳細はこちら

ｉＦｒｅｅ ＪＰＸ日経400
インデックス
（運用会社：大和アセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

JPX日経インデックス400と連動する投資成果をめざして運用を行う。

ファンドの詳細はこちら

世界の成長と円安時の為替差益を
期待したい

海外株式

eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本、配当込み、円換算ベース）（*）と
連動する投資成果をめざして運用を行う。

（*）日本を除く先進国・新興国の株式を対象とした指数。

ファンドの詳細はこちら

eMAXIS Slim全世界株式
（オールカントリー）
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

MSCIオール・カントリーワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）（*）と
連動する投資成果をめざして運用を行う。

（*）先進国・新興国の株式を対象とした指数。

ファンドの詳細はこちら

eMAXIS Slim先進国株式インデックス
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）（*）と
連動する投資成果をめざして運用を行う。

（*）日本を除く先進国の株式を対象とした指数。

ファンドの詳細はこちら

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

S&P500指数（配当込み、円換算ベース）（*）と連動する投資成果をめざして運用を行う。

（*）米国の代表的な株価指数の1つで、代表的な500銘柄で構成された指数。

ファンドの詳細はこちら

eMAXIS Slim新興国株式インデックス
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース）（*）と
連動する投資成果をめざして運用を行う。

（*）世界の新興国の株式を対象とした指数。

ファンドの詳細はこちら

eMAXIS Slim全世界株式
（3地域均等型）
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

対象インデックスに採用されている日本を含む先進国ならびに新興国の株式等への投資を行う。

ファンドの詳細はこちら

つみたて先進国株式
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

MSCI Kokusai Index（MSCI コクサイ インデックス）（*）と連動する投資成果をめざして運用を行う。

（*）日本を除く先進国の株式を対象とした指数。

ファンドの詳細はこちら

つみたて新興国株式
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

MSCI エマージング・マーケット・インデックス（*）と連動する投資成果をめざして運用を行う。

（*）日本を除く新興国の株式を対象とした指数。

ファンドの詳細はこちら

つみたて米国株式（S&P500）
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

S&P500指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行う。

ファンドの詳細はこちら

さまざまな資産に投資して
安定的にふやしたい

バランス型

eMAXIS Slimバランス
（8資産均等型）
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

対象インデックスに採用されている日本を含む世界各国の株式、公社債
および不動産投資信託証券に投資を行う。

ファンドの詳細はこちら

つみたて8資産均等バランス
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の
値動きに連動する投資成果をめざす。

（8資産：国内株式・先進国株式・新興国株式・国内債券・先進国債券・新興国債券・国内リート・先進国リート）

ファンドの詳細はこちら

つみたて4資産均等バランス
（運用会社：三菱ＵＦＪアセットマネジメント）

日本を含む先進国の株式および公社債の値動きに連動する投資成果をめざす。

（4資産：国内株式・先進国株式・国内債券・先進国債券）

ファンドの詳細はこちら

野村6資産均等バランス
（運用会社：野村アセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

国内外の株式、債券および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざす。

（6資産：国内債券・外国債券・国内株式・外国株式・国内リート・外国リート）

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アクティブファンド

ファンドマネージャーが調査・分析を行い、ベンチマーク（市場平均）を上回る投資効果をめざすファンド群です。

日本を含む世界の株式に投資したい

国内・海外株式

ひふみプラス
（運用会社：レオス・キャピタルワークス）

市場価値が割安と考えられる国内外の株式を選別して長期投資。

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キャピタル世界株式ファンド
（DC年金つみたて専用）
（運用会社：キャピタル･インターナショナル）

インターネットバンキング専用

主として世界各国の証券取引所等で取引されている株式に投資を行い､
信託財産の中長期的な成長をめざす。

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なじみのある日本株に投資したい

国内株式

年金積立Ｊグロース
（運用会社：日興アセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

成長性が高く、株主への利益還元が期待できる国内株式に投資。

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海外の株式に投資したい

海外株式

フィデリティ・欧州株・ファンド
（運用会社：フィデリティ投信）

インターネットバンキング専用

欧州の優良企業を選定し、利益成長性等と比較して妥当と思われる株価水準で投資。

ファンドの詳細はこちら

iTrustインド株式
（運用会社：ピクテ・ジャパン株式会社）

インターネットバンキング専用

投資信託証券への投資を通じて、主にインド企業（インドに本社を置いている企業または主たる事業をインドで行っている企業）の株式に投資。

ファンドの詳細はこちら

世界の様々な資産に投資したい

国内・海外バランス

HSBC ワールド・セレクション
（成長コース）
（運用会社：HSBCアセットマネジメント）

インターネットバンキング専用

世界の様々な資産（株式、債券等）に分散投資を行い、
目標リスク水準に応じてポートフォリオを構築する。

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※外貨つみたてとの合算金額で判定します。加算するポイントの上限は、合算で上限300Pontaポイント/月です。
※Pontaポイントをためるには、スーパー普通預金（メインバンク プラス）のご利用に加え、「三菱ＵＦＪダイレクト」のご利用（ログインパスワード・Eメールアドレス登録）とメインバンク プラス　ポイントサービスのお申し込みが必要です。その他にもご留意事項がありますので、くわしくはホームページをご確認ください。

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STEP4 STEP4

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投信つみたてとは、毎月決まった日に指定した金額で投資信託を購入していく継続購入プランです。
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継続的な購入を前提としているため、長期運用（保有）とも相性がよいです。

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（2024年4月1日現在）

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