投資が初めての方へ!

いつもお使い銀行
つみたて投資始めてみませんか?

新NISAもスタート
投信つみたて

(*1)Eco通知(インターネット通知)をご利用のお客さまがインターネットバンキングからお申し込みの場合。
(*2)申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。

[月々1,000円~(*1)自由に設定可能 ][購入時手数料無料のファンドも多数!][来店不要!口座開設も最短即日!]

Webで完結! 自動で引き落とし!

さらに!投信つみたてで
Pontaポイントたまる!

  • インターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)のご利用が初めての方はこちらから
  • 三菱UFJ銀行の普通預金口座をお持ちでない方はこちら

※2024年1月制度改正後の新しいNISAを一部便宜的に「新NISA」と表記しています。
※本ページでは、三菱UFJ銀行の投資信託口座を通じた「投信つみたて(継続購入プラン)」のお取り扱いを記載しています。金融商品仲介口座の「投信積立」とは商品・サービス内容・手数料等に違いがありますので、くわしくは当行ホームページをご確認ください。

投資が初めての方にもピッタリ!

三菱UFJ銀行の投信つみたてを
おススメする理由

初めての方でも気軽に
つみたて投資を始めやすい!

[月々1,000円(*)~自由に設定可能!][毎月一定金額を自動で購入]

三菱UFJ銀行の投信つみたては、月々1,000円(*)から購入可能で、毎月ご指定の日に一定金額を自動的に購入するので、購入のタイミングに悩むこともありません。

(*)Eco通知(インターネット通知)をご利用のお客さまがインターネットバンキングからお申し込みの場合。

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さまざまなニーズに応える豊富な商品ラインアップ購入時手数料無料の
ノーロードファンドも
多数取り扱い!

eMAXIS Slimシリーズ

※将来の運用成果等を保証するものではありません。

三菱UFJ銀行では、さまざまなニーズに応えるファンドを多数ご用意。ご希望に合わせて商品を選ぶことができます。

例えば、購入時手数料無料の「eMAXIS Slimシリーズ」もNISAで購入できます。
「できるだけ手数料を抑えて投資信託を購入したい」という方に人気の商品です。

eMAXIS Slimシリーズ

※将来の運用成果等を保証するものではありません。

購入時手数料がかからないノーロードのファンドはこちら

2

手続きはWebでカンタン&便利!
送金不要で自動引き落とし!
最短即日で口座開設!
口座開設後の管理も簡単

[最短で申込当日に口座開設!][しかもWebで完結!][運用状況や残高の確認もスマホでOK!][自動引落で送金の手間なし]

三菱UFJ銀行の口座をお持ちの場合、申込当日に投資信託口座の開設、お取引が可能です。しかもWebで完結!自動引落で送金の手間もなし、運用状況や残高の確認もWebで簡単です。

NISAについて

※投資信託口座と同時にNISA口座をお申し込みの場合、税務署審査完了まで2~3週間程度かかりますが、税務署審査完了前でもお取引いただけます。

※口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、NISAで購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います(*)。当該投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
(*)税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した場合、その旨をご登録のメールアドレス宛にEメールでご連絡します。

※お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。

NISAについて

3

投信つみたてで0.3%相当!Pontaポイントが毎月たまる!

「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」をお持ちで、月内に投信つみたての自動振替が行われた場合、1万円ごと(*1)に30Pontaポイントたまります!

投信つみたて(*1)(1万円ごと・上限300Pontaポイント/月) 30Pontaポイント/月

(*1)外貨つみたてとの合算金額で判定します。加算するポイントの上限は、合算で上限300Pontaポイント/月です。

「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」をお持ちで、月内に投信つみたての自動振替が行われた場合、1万円ごと(*1)に30Pontaポイントたまります!

投信つみたて以外でも
ポイントがポンポンたまる!

三菱UFJダイレクト(*2)(インターネットバンキング)ログイン 5Pontaポイント/月

(*2)月内に一度でも三菱UFJダイレクトにログインすれば対象となります。

投信つみたて以外でも
ポイントがポンポンたまる!

例えば以下の場合…

  • 投信つみたて3万円/月
  • 三菱UFJダイレクトのログイン
    (インターネットバンキング)
[毎月95Pontaポイント][年間1,140Pontaポイント] [毎月95Pontaポイント][年間1,140Pontaポイント]

投信つみたてや、三菱UFJダイレクトのログイン以外でも
ポイントをためることができます。
メインバンク プラス ポイントサービスについて
くわしくはこちら

※Pontaポイントをためるには、スーパー普通預金(メインバンク プラス)のご利用に加え、「三菱UFJダイレクト」のご利用(ログインパスワード・Eメールアドレス登録)とメインバンク プラス ポイントサービスのお申し込みが必要です。その他にもご留意事項がありますので、くわしくはホームページをご確認ください。

※Pontaは(株)ロイヤリティ マーケティングが運営するサービスです。

4

長く続けるほどおトク!購入時手数料の
段階優遇サービス

購入時手数料の段階優遇サービス

投信つみたてを長く続けると、段階的に購入時手数料が優遇され、投信つみたての購入回数の累計が37回目以降(最短3年経過後)は無料になります。

※購入時手数料無料ファンドは、つみたて回数にかかわらず購入時手数料は無料(0円)です。

※2017年12月以前に契約された投信つみたてを含め、2018年1月から投信つみたて回数のカウントを開始します。

※投信つみたて回数は契約ごとにカウントし、複数の契約がある場合も合算は行いません。

※残高不足等で引き落としされなかった場合、カウントは停止しますが、次回引き落とし時には再開されます。

※投信つみたて契約を解約した場合は投信つみたて回数は0に戻り、その後再契約した場合も1回目からのカウントとなります。

5

Webで完結! 自動で引き落とし!

いつもお使いの銀行で
初めての投資をやってみよう

  • インターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)のご利用が初めての方はこちらから
  • 三菱UFJ銀行の普通預金口座をお持ちでない方はこちら

投資の基礎知識

NISA
(つみたて投資枠・
成長投資枠)
とは?

NISAとは個人のための税制優遇制度です。
投資で利益が発生すると通常約20%の税金がかかりますが、NISAを利用することで、株式投資や投資信託で得た利益に対して税金がかからなくなります。
NISA口座にはつみたて投資枠と成長投資枠があります。

※つみたて投資枠と成長投資枠は併用が可能です。

[一般口座・特定口座 税率20.315%][NISA口座なら 税率0%]

つみたて投資枠成長投資枠比較

  つみたて投資枠 成長投資枠
年間の
投資上限額
120万円 240万円
非課税期間 無期限
購入方法 つみたて投資 一括投資または
つみたて投資
対象となる
当行商品
つみたて投資枠
対象ファンド
当行で取り扱う
株式投資信託(*1)

(*1)次のすべての条件を満たすものが対象となります「①信託期間が20年以上または無期限であること②一定のデリバティブ取引が用いられていないこと③毎月分配型でないこと」。

NISAを活用した
つみたて投資の運用イメージ

NISAを活用したつみたて投資の運用イメージ

3万円、想定利回り年3%、
20年間運用して売却した場合、
NISAなら

投資元本720万円+運用収益264.9万円=984.9万円

通常(非課税口座以外なら
投資元本720万円+運用収益264.9万円-税金53.8万円
931.1万円となり、
その差50万円以上に!

※上記運用イメージの算出にあたっては、購入時の手数料・税金・分配金等を考慮していないため実際の投資とは異なります。
期間中、一定の利率での運用が均等なペースで続いたものとして計算しています。また、想定利回り(年利)は、運用成果を試算するために仮定として置いたものであり、実際の運用成果を保証するものではありません。
例えば、同シミュレーションで想定利回りが年-3%の場合は、投資元本は541.9万円(178.1万円の損失)になります。

NISAについてくわしくはこちら

「投信つみたて」とは?

投信つみたて(継続購入プラン)とは、毎月一定の金額を普通預金口座から自動的に引き落とし、投資信託を継続的に購入するプランです。
「NISAを利用する」か「特定口座・一般口座を利用する」か選択することが可能です。

※NISA口座開設申込時にも、投信つみたてのお申し込みが可能です。

投信つみたて「NISA[つみたて投資枠[成長投資枠]」「特定口座・一般口座[非課税口座以外]」投信つみたて「NISA[つみたて投資枠[成長投資枠]」「特定口座・一般口座[非課税口座以外]」

継続的な購入を前提としているため、長期運用(保有)とも相性がよいです。

Webで完結! 自動で引き落とし!

いつもお使いの銀行で
初めての投資をやってみよう

  • インターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)のご利用が初めての方はこちらから
  • 三菱UFJ銀行の普通預金口座をお持ちでない方はこちら

投信つみたて

スタートまでの流れ

三菱UFJ銀行の普通預金口座をお持ちの場合

スタートまでの流れスタートまでの流れ

最短で申込日当日に
投資信託口座が開設できる!

三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)では、24時間365日(システムメンテナンス時を除く)いつでも、スマートフォンやパソコンで、投資信託口座開設からNISA口座の利用申込、投信つみたての申し込みまで同時にお手続きいただけます!

※お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。

※インターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)のご利用が初めての方はこちら

※投資信託の口座開設には普通預金口座が必要です。当行に普通預金口座をお持ちでない方はこちら

(*1)投資信託口座の開設とNISA口座の利用は同時にお申し込みできます。

(*2)投資信託口座と同時にNISA口座をお申し込みの場合、税務署審査完了まで2~3週間程度かかりますが、税務署審査完了前でもお取引いただけます。

(*3)税務署審査が承認となった場合、税務署審査完了の旨をEメールでご連絡いたします。万が一、税務署審査が非承認となった場合は、郵送またはEco通知でご連絡いたします。

「Eco通知」についてくわしくはこちら

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いつもお使いの銀行で
初めての投資をやってみよう

  • インターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)のご利用が初めての方はこちらから
  • 三菱UFJ銀行の普通預金口座をお持ちでない方はこちら

投資信託の口座開設(Web申し込み)に関するご注意事項

  • お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日等によりお手続きに日数を要する場合もあります。

(2024年1月4日現在)

商品性・三菱UFJダイレクトの操作方法についてはコールセンターまでお問い合わせください。

投資信託に関するご照会

お問い合わせは
「三菱UFJ銀行コールセンター」まで。

(毎日9:00~18:00(1/1~1/3、5/3~5/5を除く))

自動音声ガイダンスが流れた後に、
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