なかなか踏み出せない投資の第一歩。 初めての自分でも始められる「投信つみたて」って何ですか? 山田裕一さん(38歳) 会社員 2人の娘を持つお父さん

リスクを抑えながら、収益をねらえる方法が投資信託をつみたてで買う「投信つみたて」。その特徴を見てみましょう。

特徴1 月々1,000円(*)から始められる 特徴2 購入タイミングに悩む必要なし

  • Eco通知(インターネット通知)をご利用のお客さまがインターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)からお申し込みの場合

これなら投資初心者の私でも貯金の一部で始められそうです!

もし今の貯金額のうち、月々5万円を投資に回し、投信つみたてを始めた場合こんなに差が生まれます。

自分の老後のためにそなえる 目標期間:10年 目標金額:600万円 毎月の積立額:5万円

たとえば、セカンドライフに備えて資産の成長を重視し、収益性を優先する必要があると考える場合。

そんな方には「株式を中心としたファンド」がおススメ

毎月5万円を積立投資で運用した場合と、現金のまま保有した場合とでは、利益にこれだけの差が出ています。

【毎月5万円を約10年積立投資した場合のシミュレーション】(期間:2009年7月末~2019年7月末) 海外株式1,165万円(*) 積立総額600万円 差額は565万円!

  • 海外株式(MSCIコクサイインデックス(配当込み、円換算ベース))
  • 過去のデータに基づくシミュレーションであり、将来の運用成果を保証するものではありません。
  • 出典:Bloombergデータを元に三菱UFJ銀行と三菱UFJ国際投信が共同作成

これだけお金がふやせたら、老後の趣味や旅行も楽しみになりますね。

たしかにこんなに差額が出るなら、すぐに始めた方がいいかも…

通常、投資に関しては運用益に対して税金がかかりますが、その税金が非課税となるのが「つみたてNISA」の制度です。仮につみたて投資で565万円運用益が出ましたら、通常口座ですと20.315%の約115万円が税金となりますが、つみたてNISA口座なら非課税となります。

115万円だと、ゆとりあるセカンドライフを送るための約3ヵ月分の生活費にもなるから非課税は嬉しいですね!

では始めるにあたり、商品を選んでみましょう!

え、選ぼうにもどういう商品がいいのか、選び方もわからないのですが…

投資信託の商品を選ぶ場合、「購入時手数料ゼロ」や「年間の運用コストが低い」など色々な観点があります。

ちなみに!

三菱UFJ銀行なら、購入時手数料有料のファンドでも
長く続けるほどおトクな購入時手数料の段階優遇サービスがあります。

購入時手数料が有料のファンドでも、投信つみたて振替回数の累計が37回目以降(最短で3年経過後)は、購入時手数料が無料(0円)となります。

これなら私でもピッタリの商品をみつけることができそう!さっそく使ってみます。

買いたい商品は見つかりましたが、口座を作るにはどうしたらよいですか?

インターネットでカンタンに口座開設ができますよ!

口座開設

STEP.1インターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)にログインし、取引メニューから投資信託(NISA)を選択


STEP.2Webアップロードで個人番号確認書類・本人確認書類の提出


STEP.3口座開設に関する説明・契約締結前交付書面等の確認


STEP.4投資信託口座の種類・税金の納付方法・NISA(少額投資非課税制度)の利用等を選択


最短で申込日当日に口座開設が可能です!

  • 投資信託口座と同時にNISA口座またはつみたてNISA口座をお申し込みの場合、税務署審査完了まで2~3週間程度かかりますが、税務署審査完了前でもお取引いただけます。
  • お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。

投信つみたて申し込み

STEP.1ファンド(投資信託の商品)を選ぶ


STEP.2インターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)にログインのうえ、説明事項を確認し、購入金額・引落日などを決める


STEP.3ご指定の引落日になったらつみたて開始

投資信託の口座開設(Web申し込み)に関するご注意事項

  • お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日等によりお手続きに日数を要する場合もあります。

(2021年3月15日現在)

商品性・三菱UFJダイレクトの操作方法についてはコールセンターまでお問い合わせください。

投資信託に関するご照会

0120-860-777

(毎日9:00~18:00(1/1~1/3、5/3~5/5を除く))

自動音声ガイダンスが流れた後に、
3→2の順でボタンを押してください。

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