貯蓄はしてるけど、将来への備えってこのままで大丈夫?

将来への備え、このままで大丈夫?

  • 出典:公益財団法人 生命保険文化センター平成28年度「生活保障に関する調査」(平成28年12月発行)

30代女性の意識調査では、90%以上の方が老後の生活に不安を感じていて、
半数以上の方が老後に向けて何らかの準備をしているという結果に!

みんなセカンドライフのこと心配してるんだ!今までメイクやおしゃれにばかりお金を使っていたけど、自分の将来にも目を向けないと…

セカンドライフやもしものために必要なお金はこんなに多いんです。

ゆとりあるセカンドライフに必要なお金 60歳-84歳の間に必要な金額は約1,800万円(*1) 働けなくなった時のためにためておくべきお金 約150万円(*2)

  1. 厚生年金保険(第1号)受給権者の平均年金月額は、老齢年金は約15万円(出典:平成29年度厚生年金保険・国民年金事業の概況 厚生労働局年金局)。現状と同水準の生活をすると仮定した場合、25万円/月(300万円/年(*2))必要になるため、10万円/月(60歳~84歳の25年間では(3,000万円)の不足となる。一方、大卒で定年まで働いた場合のモデル退職金は1,203万円(出典:東京都産業労働局 中小企業の賃金・退職金事情(平成30年度版))より、追加必要額は1,797万円。
  2. 女性正規社員の平均給与額約377万円(出典:平成29年分民間給与実態統計調査 国税庁長官官房企画課)より、概算手取額約300万円/年(※勤務先企業等各種条件により異なる)。この場合、受け取れる傷病手当金の不足分を支給期間の最長1年6ヵ月間で計算すると、約150万円となる(全国健康保険協会の資料を元に、当行にて試算)。
  • 試算結果は概算値のため、実際とは異なります。

こんなにですか!?仕事も忙しいし、お金のことを勉強してこなかった私でも、お金をためて、ふやす方法はありますか?

そんなあなたにはつみたてがおススメです!自動引落でつみたててくれるので忙しいあなたにピッタリの方法です。

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  • Eco通知(インターネット通知)をご利用のお客さまがインターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)からお申し込みの場合

預金でつみたてすれば良いですか?

現在の低金利では、預金でふえる金額はわずかなんです。

ここでクイズ!

500万円を定期預金で10年間預けた場合の利息はいくら?

答え:3,985円(税引後)

  • 元金500万円を年0.010%の定期預金に10年間預入した場合。
    表示金利は三菱UFJ銀行のスーパー定期1年物金利(2019年8月16日現在)です。
  • スーパー定期について、くわしくは説明書をご覧ください。
  • 試算結果は概算値であり、実際のお取引とは異なる場合があります。

働く女性が今からゆとりあるセカンドライフのために準備するお金
大きな金額となります。
定期預金だけでは、備えが十分とは言えません。

さらにお金の価値は上がったり下がったり…

  • 物価は上がるだけでなく下がることもあります。
    モノの値段が動けばお金の価値は変動します。

    預金で貯蓄しているだけでは必要な資金を用意できない可能性もあります。

    • 出典:総務省のデータを基に三菱UFJ国際投信作成
    • 価格は、東京都区部小売価格を使用。
    • 第2次安倍内閣発足直後(2013年1月)を基準に物価上昇率を計算。
  • 【物価上昇の具体例】

たしかにそうですね…それでは、何をつみたてたら良いですか?

投資信託をつみたてるのがおススメです!

プロに任せてお金をふやす「投資信託」

資産運用では、知識のほかに「何を」「いつ」「どのくらい」購入するかなどの判断が求められます。そのため、難しいと感じてあきらめてしまう方も多いようです。
そこで近年、初心者でも始めやすいと注目を集めているのが「投資信託」です。
投資信託は専門知識が豊富な運用のプロが運用する金融商品です。

なるほど!投資信託をつみたてることの必要性がわかりました。もう少し投信つみたてについてくわしく知りたいです。

ご説明します。

投資信託の口座開設(Web申し込み)に関するご注意事項

  • お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日等によりお手続きに日数を要する場合もあります。

商品性・三菱UFJダイレクトの操作方法についてはコールセンターまでお問い合わせください。

投資信託に関するご照会

0120-860-777

(毎日9:00~18:00(1/1~1/3、5/3~5/5を除く))

自動音声ガイダンスが流れた後に、
3→2の順でボタンを押してください。

株式会社 三菱UFJ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

(2021年3月15日現在)

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