将来に向けてコツコツと“つみたて”始めませんか

ここからは三菱UFJ銀行のサイトです。本ページより前に閲覧されたサイトに掲載されている内容や評価は、
各サイトが作成・管理するものであり、当行が作成したものではありません。
当行がその内容を保証するものではありませんので、あらかじめご了承ください。

  • 「つみたて」で始める資産形成
  • 新制度つみたてNISAとは
  • さまざまなニーズに応える幅広い商品ラインアップ

「つみたて」で始める資産形成

将来のお金のことを考えると、ちょっと不安で。まとまったお金もないし・・・ 今からコツコツと「つみたて」なら無理なく始められるのよ!

家族や自分の将来のお金のこと、ちょっと心配なあなたへ

将来のことを考えると、その時々にかかるお金や将来のための備えも必要です。

代表的なライフイベントと、それぞれにかかる費用イメージ
  • 就職
  • 結婚
  • 子ども誕生
  • マイホーム購入
  • 教育
  • 退職
  • セカンドライフ

しかしこの低金利時代、円預金金利でふえる額はわずかです。安心して暮らしを楽しんでいくために、預金以外の方法を活用した資産形成について考えてみましょう。

資産形成は、投信つみたてで!

円預金よりも高いリターンが期待できる! + 毎月コツコツと自分にあった額でOK! + 運用はプロにお任せ!

だから

初めての方でも始めやすいんです!

投資信託なら、円預金よりも高いリターンが期待でき、1つの商品の中でさまざまな銘柄に投資するため、
分散投資によるリスク低減効果もあります。さらに、「投信つみたて」なら自分のペースで少額から投資でき、メリットもたくさん!

投信つみたてのメリット
  • POINT1 毎月1,000円から始められます

    Eco通知(インターネット通知)をご利用の方が三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)からお申し込みなら、1,000円から投信つみたてが始められます。

  • POINT2 購入のタイミングに悩みません

    つみたてなら、毎月決まった日に一定の金額で自動的に購入するので、相場動向に悩むこともありません。

  • POINT3 長期投資で賢く運用

    毎月一定金額ずつ購入を続けることで、購入時期や購入単価が分散され、長期的に安定した運用成果が期待できます。

さらに!投資信託はプロに運用をお任せ。

資産運用は難しいと感じあきらめてしまう方も多いようです。しかし、投資信託は専門知識が豊富なプロが運用するため、初めての投資にはおススメの金融商品です。

当行ならでは!長く続けるほどおトクな購入時手数料の段階優遇サービス

投信つみたてを長く続けていただいたお客さまには、段階的に購入時手数料を優遇します。
購入時手数料が有料のファンドでも、投信つみたて振替回数の累計が37回目以降(最短で3年経過後)は、購入時手数料が無料(0円)となります。

37回目以降はずーっと購入時手数料無料!(0円!)

  • ※平成29年12月以前に契約された投信つみたてを含め、平成30年1月から投信つみたて回数のカウントを開始します。
  • ※投信つみたて回数は契約ごとにカウントし、複数の契約がある場合も合算は行いません。
  • ※購入の休止や残高不足等で引き落としされなかった場合、カウントは停止しますが、次回引き落とし時には再開されます。
  • ※投信つみたて契約を解約した場合は投信つみたて回数は0に戻り、その後再契約した場合も1回目からのカウントとなります。

購入時手数料無料ファンド(含むつみたてNISA専用ファンド)は、つみたて回数にかかわらず購入時手数料は無料(0円)です。

このページの先頭へ

新制度つみたてNISAとは

最近、「つみたてNISA」ってよく聞くんですけど・・・? 新しく始まった、初めての方にもやさしい制度なんです!

つみたてNISAとは

NISA(少額投資非課税制度)では、平成30年1月から新たにつみたてNISAが始まりました。
つみたて投資による資産形成に適した制度です。

  • POINT1 投資から得た利益が非課税に 税率(所得税・住民税)20.315%→0% 非課税

    つみたてによる年間40万円までの投資から得た利益が非課税になります。

  • POINT2 つみたてでコツコツ投資、長期での資産づくり 最長20年間

    購入方法はつみたて投資(毎月一定額を自動的に購入)のみで、非課税となるのは最長20年間です。長期的な資産形成にぴったりな制度です。

  • POINT3 低コストの商品ラインアップ 購入時手数料いずれも0円

    つみたてNISAの対象商品は、いずれも購入時手数料が無料です。

こんな方におススメ!

購入金額 毎月3万円程度をつみたてたい方 毎月3万円以上のつみたてをしたい方まとまった資金での購入もしたい方 商品選択 低コストで投資初心者向けの商品ラインアップから選びたい方 豊富なラインアップから商品を選びたい方 つみたてNISA(つみたてNISA口座) 投信つみたて(NISA口座・課税口座)

このページの先頭へ

さまざまなニーズに応える幅広い商品ラインアップ

なんか、ぼくにもできる気がしてきました!でも、商品ってどうやって選んだらいいんだろう・・・ 自分の考え方にあったものを選ぶことがポイントです!

商品ラインアップ
  • つみたてNISA専用ファンド一覧
  • 投信つみたて ファンド申込数ランキング
  • あなたはどのタイプ?

    • 複数の資産に投資してリスクを分散したい
    • なじみのある日本の企業に投資したい
    • 成長に期待して海外の株式に投資したい
    • 運用のプロが厳選した企業に投資したい
    複数の資産に投資してリスクを分散したいなら インデックスファンド バランス型

    株式・債券・不動産投信等、複数の資産にバランスよく投資します。
    投資対象を分散することで安定性を保ちながら、少しずつ資産をふやしたい方におススメです。

    つみたて4資産均等バランス

    国内外の株式・債券の値動きに連動する投資成果を目指します。
    (4資産:国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券)

    インターネットバンキング専用

    お申し込み

    野村6資産均等バランス

    国内外の株式・債券および国内外のREITの値動きに連動する投資成果を目指します。
    (6資産:国内債券、外国債券、国内株式、外国株式、国内リート、外国リート)

    インターネットバンキング専用

    お申し込み

    つみたて8資産均等バランス

    新興国を含む国内外の株式・債券および国内外のREITの値動きに連動する投資成果を目指します。
    (8資産:国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リート)

    お申し込み

    なじみのある日本の企業に投資したいなら インデックスファンド 日本株式

    日経平均株価等、聞き慣れた株式指標に連動することを目指す投資信託です。
    わかりやすいファンドでの投資を希望される方におススメです。

    つみたて日本株式(日経平均)

    日経平均株価に連動する投資成果を目指します。

    お申し込み

    つみたて日本株式(TOPIX)

    東証株価指数(TOPIX)に連動する投資成果を目指します。

    インターネットバンキング専用

    お申し込み

    iFree JPX日経400インデックス

    JPX日経インデックス400に連動する投資成果を目指します。

    インターネットバンキング専用

    お申し込み

    成長に期待して海外の株式に投資したいなら インデックスファンド 海外株

    先進国や新興国など、海外の株式市場の成長に期待して投資したい方におススメです。

    つみたて先進国株式

    MSCIコクサイインデックスに連動する投資成果を目指します。

    • 日本を除く先進国の株式を対象とした指数

    お申し込み

    iFree S&P500インデックス

    S&P500に連動する投資成果を目指します。

    • 米国に上場されている代表的な500銘柄で構成された指数

    インターネットバンキング専用

    お申し込み

    つみたて新興国株式

    MSCIエマージング・マーケット・インデックスに連動する投資成果を目指します。

    • 世界の新興国の株式を対象とした指数

    お申し込み

    運用のプロが厳選した企業に投資したいなら アクティブファンド

    ファンドマネージャーが調査・分析を行い、ベンチマーク(市場平均)を上回る投資成果を目指すファンド群です。
    厳選された銘柄で積極的に資産をふやしたい方におススメです。

    【日本株式】年金積立 Jグロース(愛称:つみたてJグロース)

    成長性が高く、株主への利益還元が期待できる国内株式に投資します。

    インターネットバンキング専用

    お申し込み

    【海外株式】フィデリティ・欧州株・ファンド

    欧州の優良企業を選定し、利益成長性等と比較して妥当と思われる株価水準で投資します。

    インターネットバンキング専用

    お申し込み

    【内外株式】ひふみプラス

    市場価値が割安と考えられる国内外の株式を選別して長期投資します。

    お申し込み

  • つみたてNISA専用ファンドにはない「債券ファンド」を選ぶなら

    国債や地方債・社債などを主な投資対象とする商品です。
    株式ファンドと比較して値動きは小さく安定しているのが特徴です。
    過去の市場混乱時でも安定した運用成績を残しており、安定性の高い商品といえます。

    インターネットバンキングでの投信つみたて申込数ランキング

    1 eMAXIS 国内債券インデックス

    お申し込み

    2 eMAXIS 先進国債券インデックス

    お申し込み

    3 eMAXIS 新興国債券インデックス

    お申し込み

    (期間:2019年1月4日~3月29日)

    より収益性を期待するなら「株式ファンド」

    国内株式と外国株式の比率を高めることで、
    債券中心のファンドよりも収益性を期待できるのが特徴です。

    インターネットバンキングでの投信つみたて申込数ランキング

    1 eMAXIS 日経225インデックス

    お申し込み

    2 eMAXIS NYダウインデックス

    お申し込み

    3 eMAXIS 先進国株式インデックス

    お申し込み

    (期間:2019年1月4日~3月29日)

    安定性・収益性を両方重視するなら「バランス型ファンド」

    債券・株式・リート等、複数の資産を投資対象とする商品です。
    投資対象を分散することで、安定性を保ちながら、
    収益性を期待できるのが特徴です。

    インターネットバンキングでの投信つみたて申込数ランキング

    1 eMAXIS バランス(8資産均等型)

    お申し込み

    2 eMAXIS バランス(波乗り型)

    お申し込み

    3 スマート・クオリティ・オープン(安定型)(愛称:スマラップ)

    お申し込み

    (期間:2019年1月4日~3月29日)

    • ※インターネットバンキングでの投信つみたて申込数ランキングは、三菱UFJダイレクトからの三菱UFJ銀行の投資信託口座(継続購入プラン)の申込数のうち、つみたてNISA専用ファンドを除くランキングです。実際の振替件数ではありません。
    • ※投資判断の参考としての情報提供を目的としており、特定のファンドを推奨することを目的としたものではありません。

    投資信託の「普通分配金」は、利益として課税対象となります。一般に「つみたて」の場合、分配金は原則再投資されるため、課税分だけ運用効率が悪化することになります。したがって、分配金が頻繁に支払われる毎月決算(毎月分配)型ファンドは、分配頻度が少ないファンドにくらべて「つみたて」による長期投資のメリットが得られにくいと考えられます。そのため毎月分配型ファンドは本ランキングから除外しています。

このページの先頭へ

さっそく始めよう!お申込方法

でも、忙しくて窓口に行く時間はなさそうです・・・ インターネットでいつでも手続きができますよ!

お申し込みのながれ
STEP1
STEP2
STEP3

STEP1 インターネットバンキングから、投資信託口座を作成する

  • 個人番号カード 免許証
  • まずはお手元に個人番号カードや運転免許証等、マイナンバー確認・本人確認書類をご準備ください。

    お申込手続きはWebで完結(*)!

    • (*)
      パソコンでも、スマートフォンでもアップロードが可能です。なおパソコンの場合は画像の取り込みが必要です。
  • 1. 
    インターネットバンキングにログイン後、取引メニューから投資信託(NISA)を選択。
 
  • 2. 
    画面の案内にしたがって必要事項を入力。パソコンでもスマートフォンでも可能です。
 
  • 3. 
    本人確認書類を写真撮影、アップロードして投資信託口座の申込完了!
 
  • 4. 
    口座開設完了後当行よりメールでご連絡。

STEP2 つみたてNISA・NISAを申し込む

STEP1の投資信託の口座開設から始める方

  • 1. 
    口座開設時に「つみたてNISAの利用をする」または「NISAを利用する」にチェックを入れる。
 
  • 2. 
    つみたてNISA・NISAの開設には、税務署の審査があります。当行から税務署に、申請を行います。
 
  • 3. 
    口座開設完了後、当行よりメールでご連絡。
  • 手続き完了までに約1ヵ月程度かかる場合があります。

すでに投資信託口座をお持ちの方

  • 1. 
    つみたてNISA・NISA申込ボタンを押す。
 
  • 2. 
    本人確認書類を写真撮影、アップロード!
 
  • 3. 
    つみたてNISA・NISAの開設には、税務署の審査があります。当行から税務署に、申請を行います。
 
  • 4. 
    口座開設完了後、当行よりメールでご連絡。
  • 手続き完了までに約1ヵ月程度かかる場合があります。

STEP3 ファンドを購入する

  • ※商品ラインアップの各商品横にある「お申し込みボタン」から直接ログインされた方は、下記1・2のステップは不要です。
  • 1. 
    つみたてNISAを含む「つみたて」での購入の場合は、継続購入プランを選択。
 
  • 2. 
    ご希望のファンドを選択
 
  • 3. 
    預かり口座と振替金額等を設定

株式会社 三菱UFJ銀行
(2019年4月15日現在)

このページの先頭へ