つみたてNISA・NISAとは

つみたてNISAとNISAは購入方法、投資額や投資対象商品等に違いがあります。

  つみたてNISA口座 NISA口座・課税口座(特定口座・一般口座)
つみたてで購入(投信つみたて) ◯ ◯
まとまった資金で購入 × ◯

つみたてNISAとNISAの比較

つみたてNISA NISA
対象者 日本にお住まいで、口座開設する年の1月1日現在で満20歳以上の個人のお客さま
各制度の変更・併用 毎年、NISA・つみたてNISAどちらを利用するかご選択いただけます。
ただし、同じ年にNISA・つみたてNISAの併用はできません。(*)
年間の投資上限額 40万円 120万円
非課税期間 最長20年間 最長5年間
購入方法 つみたて投資 一括投資またはつみたて投資
非課税対象 株式投資信託・上場ETFの値上がり益等

※当行では株式投資信託のみ取り扱いします。

株式投資信託・上場株式等の値上がり益等

※当行では株式投資信託のみ取り扱いします。

金融機関変更 各年で変更可能(変更のお手続きが必要です)

ロールオーバー

※非課税期間終了後、翌年の
非課税投資枠を利用すること

不可
対象となる当行商品 つみたてNISA専用ファンド
(株式投資信託)
当行で取り扱う株式投資信託

※つみたてNISA専用ファンド、
一部の外国投資信託等を除く。

  • (*) 
    NISAからつみたてNISAの変更または、つみたてNISAからNISAへの変更をご希望されるお客さまで、変更しようとする年の非課税投資枠を利用(購入や分配金再投資)された場合は、その年の非課税投資枠は変更できません。

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株式会社 三菱UFJ銀行
(2018年4月1日現在)

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