お父さん必見! 投信保有者の2人に1人(*)は、始めている。『投信つみたて』 少額からコツコツ×プロが運用

  • 40代の投資信託保有者の積立投資プラン保有率から算出(小数点以下は四捨五入)

出典:一般社団法人投資信託協会「2018年(平成30年)投資信託に関するアンケート調査 調査結果サマリー」

プロが運用~投資信託のポイント~

運用はプロにおまかせ! プロが運用を代行。分散投資により、安定性・収益性を両立できます。

  • 運用はおまかせ 日々の運用管理はプロにおまかせ
  • これで安心分散投資 複数の資産に分散投資
  • 安定的に運用 安定性・収益性どちらも狙える

投資信託は、運用のプロ金融商品の組み合わせ・安定性や収益性のバランスを調整した金融商品です。
プロが投資先を厳選し、運用を代行するため、初心者でも安心して始められます。

少額からコツコツ~投信つみたてのポイント~

とっても手軽! 少額から始められて、手間もかかりません。

  • 月々1,000円(*)から 少額から気軽に始められる
  • 手間いらず 毎月一定額を自動的に購入してくれる
  • 時間分散・長期投資でリスク低減効果も! 時間を味方にした運用ができる
  • Eco通知(インターネット通知)をご利用のお客さまがインターネットバンキング(三菱UFJダイレクト)からお申し込みの場合

決まった金額の投資信託を自動的に購入することができます。少額から始められるため、お小遣いの中から始めてみることも可能です。
また、自動で購入できるため「いつ買うべきか」という購入タイミングに悩まず、購入の手間も省けます。仕事で忙しいお父さんにもピッタリです。

時間分散・長期投資のリスク低減効果

ドルコスト平均法で効率よく運用。

毎月一定の金額を購入することで、基準価額が高いときには少ない口数を、低いときには多い口数を購入します。毎月一定の口数を購入する場合よりも、平均購入単価を平準化させる効果があります。このような投資手法をドルコスト平均法といいます。

ドルコスト平均法による投資の例

投資信託のように基準価額の変動がある商品を購入した場合、購入金額は表のようになります。

【投資信託を毎月10,000円ずつ5回購入した場合の例】

  • 「ドル=コスト平均法」の平均購入単価 50,000円÷54,210口=9,223円(1万口あたり)
  • 毎月同口数を投資した場合の平均購入単価 (10,000円+12,000円+11,000円+8,000円+7,000円)÷50,000口=9,600円(1万口あたり)
  • 上記の数字はあくまで仮定であり、将来の成果を約束するものではありません。また、単純化のために極端な値動きで説明しています。
  • 投資信託の継続購入は将来の収益を約束したり、相場下落時における損失を防止するものではありません。
  • 算出にあたっては、購入時の手数料・税金・分配金等を考慮していないため実際の投資とは異なります。

運用のプロにおまかせなら安心だし、手間がかからないっていうのは魅力的!仕事で時間が取れない僕には向いてる気がする。 安定性・収益性のバランスが取れているのが、約2人に1人に選ばれる人気の秘密です。「投信つみたて」で将来必要となるお金を準備しましょう!

投信つみたての運用例

将来に向けて、こんなときのために投信つみたてがおススメ

「何のために」「いつまでに」「いくら」そなえるべきかは、家族構成や貯蓄の状況によって異なります。長期投資が基本の投信つみたてなら、目標金額に向けてリスクを分散しながらプラスの効果も期待できます。

ケース1 子どもの大学進学のためにそなえる 目標期間:10年 目標金額:600万円 毎月の積立額:5万円

たとえば、進学や留学、どんな進路を選択しても対応できるように安定性は保ちつつ、収益性も求める必要があると考える場合。

そんな方には「株式を中心としたファンド」がおススメ

毎月5万円を積立投資で運用した場合と、現金のまま保有した場合とでは、利益にこれだけの差が出ています。

【毎月5万円を約10年積立投資した場合のシミュレーション】(期間:2009年7月末~2019年7月末) 海外株式1,165万円 積立総額600万円 差額は565万円!

  • 過去のデータに基づくシミュレーションであり、将来の運用成果を保証するものではありません。
  • 出典:Bloombergデータを元に三菱UFJ銀行と三菱UFJ国際投信が共同作成

ケース2 親の介護のためにそなえる 目標期間:10年 目標金額:360万円 毎月の積立額:3万円

たとえば、長期間で着実に貯めることを優先し、安定性を重視した商品を選択する必要があると考える場合。

そんな方には「債券を中心としたファンド」がおススメ

毎月3万円を積立投資で運用した場合と、現金のまま保有した場合とでは、利益にこれだけの差が出ています。

【毎月3万円を約10年積立投資した場合のシミュレーション】(期間:2009年7月末~2019年7月末) 海外株式446万円 積立総額360万円 差額は86万円!

  • 過去のデータに基づくシミュレーションであり、将来の運用成果を保証するものではありません。
  • 出典:Bloombergデータを元に三菱UFJ銀行と三菱UFJ国際投信が共同作成

ちなみに・・・

投資で得た利益が非課税になる「つみたてNISA」という制度も!

つみたてNISAとは?

つみたてNISAはつみたて投資に特化したNISA(少額投資非課税制度)です。

  • 税率(所得税・住民税)20.315% → 0% 非課税

    つみたてによる年間40万円までの投資から得た利益が非課税になります。

  • 最長20年間

    購入方法はつみたて投資(毎月一定額を自動的に購入)のみで、非課税となるのは最長20年間です。長期的な資産形成にぴったりな制度です。

  • 購入時手数料いずれも0円

    つみたてNISAの対象商品は、
    いずれも購入時手数料が無料です。

三菱UFJ銀行では、12種類のファンドラインアップから選べます。

市場の値動きに連動するインデックスファンドや、ファンドマネージャーが市場調査・分析で投資先を厳選するアクティブファンド等からお選びいただけます。
ファンドラインアップについてはこちら

こんな方はつみたてNISAがおススメ つみたてでの長期投資を検討している 低コストの商品で運用したい 毎月のつみたて金額は最大でも3万円程度で考えている

投信つみたて、つみたてNISA専用ファンドのランキングはこちら

つみたてNISA口座開設はこちら

  • つみたてNISA口座では、つみたてNISA専用ファンドのみご購入いただけます。つみたてNISA専用ファンド以外をお申し込みいただいた場合は、課税口座(一般)での購入となります。
  • つみたてNISA制度についてくわしくは当行ホームページをご確認ください。

投資信託の口座開設(Web申し込み)に関するご注意事項

  • お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日等によりお手続きに日数を要する場合もあります。

商品性・三菱UFJダイレクトの操作方法についてはコールセンターまでお問い合わせください。

投資信託に関するご照会

0120-860-777

(毎日9:00~18:00(1/1~1/3、5/3~5/5を除く))

自動音声ガイダンスが流れた後に、
3→2の順でボタンを押してください。

株式会社 三菱UFJ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

(2021年3月15日現在)

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