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投信つみたて 「投信つみたて」では、毎月一定の金額で自動的に投資信託を購入できます。少額から始められるため、初めての資産運用にもおすすめです。

投信つみたて4つのポイント

POINT1 少額から始められます。

  • 普通預金口座から毎月一定金額を自動的に引き落として、投資信託を購入します。
  • 少額から投資ができるので、資産運用は初めてという方でも気軽に始められます。
最少お申込金額
窓口でのお申し込み インターネットバンキングからの
お申し込み
インターネットバンキングからの
お申し込み
※「Eco通知(インターネット通知)」を
ご利用の場合
毎月10,000円から(1円単位) 毎月5,000円から(1円単位) 毎月1,000円から(1円単位)

POINT2 購入のタイミングに悩む必要はありません。

  • 相場動向に関わらず、毎月一定金額を自動的に購入します。
  • 自動的に購入するのでタイミングを悩むことはありません。

一度にまとめて投資をするのはリスクが大きく、また、いいタイミングを選んで購入するのは難しいことです。

「投信つみたて」では、毎月一定金額を継続して購入することで購入時期が分散され、一度に購入するよりも相場動向に左右されず、リスクの低減を図ることができます。

POINT3 ドル・コスト平均法で効率よく運用。

  • 毎月一定の金額を購入することで、基準価額が高いときには少ない口数を、低いときには多い口数を購入します。
  • 毎月一定の口数を購入する場合よりも、平均購入単価を平準化させる効果があります。
    (このような投資手法をドル・コスト平均法といいます。)
ドル・コスト平均法による投資の例

投資信託のように基準価額の変動がある商品を購入した場合、購入金額は表のようになります。

【投資信託を購入した場合の例】(毎月10,000円ずつ運用商品に5回投資した場合)

  • 「ドル=コスト平均法」の平均購入単価 50,000円÷54,210口=9,223円(1万口あたり)
  • 毎月同口数を投資した場合の平均購入単価
    (10,000円+12,000円+11,000円+8,000円+7,000円)÷50,000口=9,600円(1万口あたり)
  • ※上記の数字はあくまで仮定であり、将来の成果を約束するものではありません。また、単純化のために極端な値動きで説明しています。
  • ※投資信託の継続購入は将来の収益を約束したり、相場下落時における損失を防止するものではありません。
  • ※算出にあたっては、購入時の手数料・税金・分配金等を考慮していないため実際の投資とは異なります。

POINT4 時間を味方に資産の成長が図れます。

  • 投資信託は長期間投資すると、値動きの振れ幅が短期的な投資とくらべて小さくなり、安定した運用成果が期待できます。

投信つみたては早く始めるほど、運用の効果が期待できます。

投信つみたてを始めるならインターネットバンキングがおすすめです。

〈ポイント@〉投資信託口座開設のお申込手続はWebで完結(*1)!お申し込みから最短2営業日(*2)で開設できます。〈ポイントA〉気になる運用状況もカンタンにご確認でき、管理も便利!「投信つみたて」の新規申込・内容照会・取引内容の変更・解除などの各種お手続きも、スマートフォンやパソコンからカンタンに24時間365日(*)お手続き

  • (*1) 

    投資信託口座開設のお申込手続には個人番号カードや運転免許証等、マイナンバー確認書類・本人確認書類が必要です。パソコンでも、スマートフォンでもアップロードが可能です。なおパソコンの場合は画像の取り込みが必要です。

  • (*2) 

    土曜・日曜(銀行休業日)は含みません。
    投資信託口座と同時にNISA口座またはつみたてNISA口座をお申し込みの場合は税務署の審査があるため、手続き完了までに1ヵ月程度かかる場合があります。

  • ※窓口でもお手続きいただけます。

豊富なファンドラインアップ

当行では豊富なラインアップを取り揃えています。
以下は当行で販売中のファンドの一例です。お客さまの資産運用プランの目安としてご活用ください。

つみたて申込数TOP3

つみたて申込数TOP3

1 ファンド名: eMAXIS 日経225インデックス 申し込む ダイレクトログイン
投資対象: 国内株式
2 ファンド名: eMAXIS NYダウインデックス 申し込む ダイレクトログイン
投資対象: 海外株式
3 ファンド名: eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 申し込む ダイレクトログイン
投資対象: 海外株式

(期間:2019年4月1日〜6月28日)

つみたてNISA専用ファンド申込数TOP3

1 ファンド名: つみたて8資産均等バランス 申し込む ダイレクトログイン
投資対象: 国内・海外バランス
2 ファンド名: つみたて先進国株式 申し込む ダイレクトログイン
投資対象: 海外株式
3 ファンド名: ひふみプラス 申し込む ダイレクトログイン
投資対象: 内外株式

(期間:2019年4月1日〜6月28日)

その他ファンドラインアップは当行ホームページをご確認ください。

  • ※本コーナーは参考情報の提供を目的としているものであり、個別の銘柄を推奨するものではありません。
  • ※本情報の内容については万全を期しておりますが、その正確性および信頼性等を確認することは債務に含まれておらず、三菱UFJ銀行は、原因の如何を問わず、本情報の過誤等について一切責任を負いません。
  • ※つみたて申込数ランキング情報には、インターネットバンキングでの、三菱UFJ銀行の投資信託口座〔継続購入プラン〕のお申し込み数のうち、つみたてNISA専用ファンドを除くランキングを提供しております。
  • ※つみたてNISA専用ファンド申込数ランキング情報は、インターネットバンキングでのつみたてNISA専用ファンドのお申し込み件数のランキングを提供しております。また、つみたてNISA専用ファンドのお申し込みは、つみたてNISA口座の開設が必要です。
  • ※投資信託の「普通分配金」は、利益として課税対象となります。一般に「つみたて」の場合、分配金は原則再投資されるため、課税分だけ運用効率が悪化することになります。したがって、分配金が頻繁に支払われる毎月決算(毎月分配)型ファンドは、分配頻度が少ないファンドにくらべて「つみたて」による長期投資のメリットが得られにくいと考えられます。そのため毎月分配型ファンドはインターネットバンキングでのつみたて申込数ランキングから除外しています。

ご注意投資信託の口座開設(Web申し込み)に関するご注意事項

  • お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日等によりお手続きに2営業日以上の日数を要する場合もあります。
投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。
  • 投資信託は預金ではなく、当行が元本を保証する商品ではありません。
  • 投資信託の基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)等の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 組入れ有価証券(株式・債券等)等は、株式指標・金利・その有価証券等の発行者の信用状態の変化等や、取引が十分な流動性の下で行えない(流動性リスク)等を原因とした値動きにより変動します。
  • 外貨建資産に投資するものは、この他に通貨の価格変動(為替変動リスク)により基準価額が変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 外貨建投資信託の場合、純資産価格も外貨建てで表示されているため、外貨建てで元本を上回っていても外国為替相場の変動により、純資産価格の円貨換算が円による投資金額を下回る場合があります。
  • 投資信託の代表的な手数料等は以下の通りです。これらの手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。各ファンドの手数料等の詳細は契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)・販売用資料等でご確認ください。

    (1)購入時: 購入時手数料がかかるファンドがあります。購入時手数料には消費税がかかります。
    (2)運用期間中: 運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)が日々信託財産から差し引かれます。また、その他監査報酬・有価証券売買時の売買委託手数料・組入れ資産の保管費用等の諸費用等が差し引かれます。
    (3)換金時: 信託財産留保額・換金手数料がかかるファンドがあります。

    また、外貨に両替して購入・換金するファンドには所定の為替手数料がかかります。購入時の適用為替相場と換金時の適用為替相場には差があるため、為替相場に変動がない場合でも、換金時の円貨額が購入時の円貨額を下回る場合があります。

  • 投資信託は預金保険制度の対象ではありません。また、当行で取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。ただし、金融商品仲介で取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象となります。
  • 当行はご購入・換金のお申し込みについて取り扱いを行っております。投資信託の設定・運用は各運用会社が行います。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、投資信託をご購入いただきましたお客さまに帰属します。
  • 当資料は当行が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。
  • 投資信託のご購入に際しては、必ず最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)により商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。ファンドによっては一定期間は換金手数料のかかるものや、信託期間中に換金ができないもの、特定日にしか換金の申し込みができないものがあります。
  • 投資信託は長期投資に適した商品です。また上記の手数料等がかかることから、短期間に売買を繰り返すと、一般的にはお受取金額が投資元本を下回る可能性が高くなります。
  • 個人のお客さまの場合、原則として20歳以上のご本人さまによるお取引とさせていただきます。
  • 契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)は、当行の本・支店等の投資信託販売窓口にてご用意しております(インターネットバンキング専用ファンドについては、インターネットによる電子交付またはテレフォンバンキングによる郵送扱いとなります)。

株式会社 三菱UFJ銀行 登録金融機関:関東財務局長(登金)第5号 加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

(2019年7月18日現在)

商品性・三菱UFJダイレクトの操作方法についてはコールセンターまでお問い合わせください。

三菱UFJ銀行コールセンター 毎日9:00〜21:00

0120-860-777

海外からご利用の場合は03-5432-7324(通話料有料)

  • 自動音声ガイダンスが流れた後に、ご希望のサービスメニューの番号を押してください。
    ※ ダイヤル回線の方は「トーン」「*」「PB」など、いずれかのボタンを押し、プッシュトーンへ切り替えてください

  • ご利用の際には電話番号をお間違えのないようご注意ください。

ご照会内容 選択番号 サービスメニュー
商品に関するご照会 3→ 2 投資信託(*1
三菱UFJダイレクトに関するご照会 2→ 1 「三菱UFJダイレクト」ご契約者
2 「三菱UFJダイレクト」を契約されていない方
3 新規に申し込まれる方
  • (*1) 
    9:00〜18:00(1/1〜1/3、5/3〜5/5を除く)

その他のお問合せ内容は窓口までお気軽にご相談ください。

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