「NISA」制度をご利用の際は、次の点にご注意ください。

• 当行でNISA口座を開設するには、投資信託口座が必要です。
• NISA制度では、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することはできません（金融機関の変更を行った場合を除く）。
• NISA口座は、店頭でお申し込みの場合、原則として、お申込日当日（お申し込みが休日の場合または当行所定の時刻までに受付手続が完了しなかった場合は翌営業日）、三菱ＵＦＪダイレクト（インターネットバンキング）の場合、最短でお申込日当日に開設します^（*）。NISA口座では、開設と同じ日またはそれ以降に投資信託を購入することが可能です。口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、NISA口座で購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。当該投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。

• 当行または他金融機関で、2018年以降のNISA口座の開設をお申し込み（2017年以前のNISAが継続した場合を含みます）をされたことがある場合、当該口座は、税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した後に開設されます（通常、お申し込みから2～3週間程度で手続きは完了します）。

• NISA口座は、開設後、税務署の審査が完了するまで金融機関の変更および廃止はできません。

• NISA口座での損失は税制上ないものとされます。
• NISA制度では、年間の非課税投資枠（つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は年間240万円）と非課税保有限度額（総枠）（つみたて投資枠・成長投資枠あわせて1,800万円、うち成長投資枠1,200万円）の範囲内で購入した上場株式等の商品から生じる配当所得および譲渡所得等が非課税となります。
• 上場株式等の配当等はNISA口座を開設する金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません。
• 基準経過日において、NISA口座を開設しているお客さまの氏名・住所を、所定の方法で確認します。
• 当行のNISA（つみたて投資枠・成長投資枠）では、株式投資信託のみを取り扱いしております。
• つみたて投資枠での購入は、つみたて契約（投資信託継続購入プラン）に基づく、定期かつ継続的な方法により行うことができます。
• つみたて投資枠の対象商品は、長期のつみたて・分散投資に適した一定の投資信託に限られます。
• つみたて投資枠に係るつみたて契約（投資信託継続購入プラン）により購入した投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年1回通知します。
• 成長投資枠の対象商品は、NISA制度の目的（安定的な資産形成）に適した一定の投資信託に限られます。

金融商品仲介（委託金融商品取引業者：三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券）で取り扱いの商品をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

• 当行は三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券とは別法人であり、金融商品仲介のご利用にあたっては、三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券の証券取引口座の開設が必要です。
• 金融商品仲介で取り扱う有価証券等は、金利・為替・株式相場等の変動や、有価証券の発行者の業務または財産の状況の変化等により価格が変動し、損失が生じるおそれがあります。
• お取引に際しては、手数料等がかかる場合があります。各商品のリスクおよび手数料等の情報の詳細については、各商品の契約締結前交付書面、目論見書または販売用資料等でご確認ください。
• 当行が登録金融機関としてご案内する金融商品仲介の商品やサービスは、三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券によるものであり、当行が提供するものではありません。
• 金融商品仲介における取扱商品は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また、当行が元本を保証するものではありません。
• 当行において金融商品仲介のお取引をされるか否かが、お客さまと当行の預金、融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、当行での預金、融資等のお取引内容が金融商品仲介のお取引に影響を与えることはありません。
• 手数料等は商品・銘柄・取引金額・取引方法等により異なり多岐にわたるため、具体的な金額または計算方法を記載することができません。
• ご購入いただいた有価証券等は三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券に開設された口座でお預かりのうえ、三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券の資産とは分別して保管されます。
• お取引に際しては、契約締結前交付書面、目論見書または約款等をお渡しいたしますので、必ず内容をご確認のうえ、投資判断はご自身でされるようお願い申し上げます。
• 成年のご本人さまによるお取引とさせていただきます。
• 店舗によりお取り扱いしていない商品・サービスがございます。くわしくはお近くの窓口までお問い合わせください。

金融商品仲介（委託金融商品取引業者：auカブコム証券）で取り扱いの商品をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

• インターネット金融商品仲介における取扱商品は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。また、当行が元本を保証するものではありません。
• インターネット金融商品仲介で取り扱う有価証券等は、金利・為替・株式相場等の変動や、有価証券の発行者の業務または財産の状況の変化等により価格が変動し、損失が生じるおそれがあります。
• お取引に際しては、auカブコム証券が定める手数料等がかかります。手数料は商品・銘柄・取引金額・取引方法・取引チャネル等により異なり多岐にわたるため、具体的な金額または計算方法を記載することができません。
• 各商品の手数料等の情報の詳細については、auカブコム証券のホームページの「手数料」にてご確認ください。
• お取引に際しては、契約締結前交付書面、目論見書または約款等の内容を必ずご確認のうえ、投資判断はご自身でされるようお願い申し上げます。
• 各商品のリスクについては、auカブコム証券のホームページの「勧誘方針」にてご確認ください。
• 金融商品仲介において、当行はauカブコム証券への証券口座開設のお申し込みおよびauカブコム証券との証券取引に関する勧誘を行います。
• 当行はauカブコム証券とは別法人であり、金融商品仲介のご利用にあたっては、auカブコム証券の証券口座の開設が必要です（金融商品仲介の口座開設をお申し込みいただくと、お取引口座はauカブコム証券に開設されます）。
• 証券口座開設後の株式売買等のお取引については、すべてお客さまとauカブコム証券とのお取引になります。
• 当行にはauカブコム証券とお客さまとの契約締結に関する代理権はありません。したがって、auカブコム証券とお客さまとの間の契約の締結権はありません。
• 当行において金融商品仲介のお取引をされるか否かが、お客さまと当行の預金、融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、当行での預金、融資等のお取引内容が金融商品仲介取引に影響を与えることはありません。
• 当行が登録金融機関としてご案内する金融商品仲介の商品やサービスは、auカブコム証券によるものであり、当行が提供するものではありません。
• ご購入いただいた有価証券等はauカブコム証券に開設された口座でお預かりのうえ、auカブコム証券の資産とは分別して保管されますので、auカブコム証券が破たんした際にもauカブコム証券の整理・処分等に流用されることはなく、原則として全額保全されます。万一、一部不足額が生じた場合等全額の返還ができないケースが発生した場合でも、投資者保護基金により、おひとりあたり1,000万円まで補償されます。
• 原則として、成年のご本人さまによるお取引を対象とさせていただきます。

• 当行本支店窓口では、auカブコム証券の証券口座開設およびお取引は受付しておりません。また、auカブコム証券を委託金融商品取引業者とする金融商品仲介と三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券を委託金融商品取引業者とする金融商品仲介とは、取扱商品・手数料・サービスが異なります。

「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

• 「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」はウェルスナビ株式会社が三菱ＵＦＪ銀行（以下、当行）のお客さま向けに提供するサービスです。当行が提供するサービスではありません。
• 「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」は、預金ではなく、元本が保証された商品ではありません。
• 「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」のお取引に際しては手数料がかかります。費用・リスクの詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。
• お取引に際しては、契約締結前交付書面、目論見書または約款等をお渡しいたしますので、必ず内容をご確認のうえ、投資判断はご自身でされるようお願い申し上げます。
• 当行はウェルスナビ株式会社とは別法人であり、「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」のご利用にあたっては、ウェルスナビ株式会社のお取引口座の開設が必要です（「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」の口座開設をお申し込みいただくと、お取引口座はウェルスナビ株式会社に開設されます）。
• 当行は、ウェルスナビ株式会社から委託を受け、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の締結の媒介および投資一任契約に基づく取引のために必要な口座開設の媒介をおこないます。資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社がおこないます。
• 「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」口座開設後のお取引については、すべてお客さまとウェルスナビ株式会社とのお取引になります。
• 当行において「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」のお取引をされるか否かが、お客さまと当行の預金、融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、当行での預金、融資等のお取引内容が「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」のお取引に影響を与えることはありません。
• 「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」におけるお取引はウェルスナビ株式会社とお客さまとの投資一任契約に基づくものであるため、原則として、お客さまが自ら有価証券の個別の売買注文をおこなうことはできません。
• 原則として、成年の個人のお客さまを対象とさせていただきます。
• 当行本支店窓口では、ウェルスナビ株式会社の証券口座開設およびお取引は受付しておりません。
• 「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」のお申し込みには、当行普通預金口座が必要です。すでに直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されている方は「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」をお申し込みになれません。
• 「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」は、スーパー普通預金（メインバンク プラス）ポイントサービスの判定対象外です。
• 「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」は預金保険の対象ではありません。ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産とウェルスナビ株式会社の資産を明確に区別する分別管理をおこなっております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償をおこないます。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問い合わせください。
• 「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」は、次の要因により預かり資産が変動し、お受け取り金額が投資元本を下回ることがあります。

  ●相場変動リスク

  お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内および海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

  ●為替変動リスク

  お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

  ●信用リスク

  お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内および海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。

  ●その他のリスク

  取引所金融商品取引および外国金融商品取引所取引（国内および海外ETF）は、市場で取引がおこなわれるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります（流動性リスク）。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFにかかわる取引がおこなわれないことがあります。

• ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスによりお客さまからもらい受ける手数料は、預かり資産額に対し最大1％（現金部分を除く、年率・税込1.1％）です（年365日として計算します）。預かり資産の日々の時価評価額に対し所定の年率により手数料額を日々計算し、原則として所定の方法により月初から月末（ただし、お客さまと締結した投資一任契約が終了した場合には当該終了日）までの期間ごとに合計のうえ、月間の手数料額として翌月第一営業日にお支払いいただきます。手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。また、海外ETFの取引に際しては、ウェルスナビ株式会社の定める為替レートが適用されます。外国証券の外国取引にあたっては、外国金融商品市場等における公租公課その他の賦課金が発生します。費用・リスクの詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。
• 本キャンペーンのキャッシュバックの対象になった方も、WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行の他キャンペーン・プログラムの条件を満たした場合は、そのキャンペーン・プログラムの特典の対象になります。
• ウェルスナビ株式会社のシステム障害等お客さまに起因しない事態が発生した際には、条件を満たしたものとして取り扱われる場合があります。
• 連休中にWealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行の証券口座開設をお申し込みいただいた場合は、通常より手続きにお時間をいただくことがあります。
• ウェルスナビ株式会社の判断により、WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行の証券口座開設をお断りすることがあります。
• 通常、住所に変更がある場合や、ご不在により受け取れない等、簡易書留のお届けが完了していない場合は、入金いただけません。三菱ＵＦＪダイレクトのお客さま情報を利用してWealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行の証券口座開設をお申し込みをした場合はこの限りではありません。
• 三菱ＵＦＪ銀行では、「WealthNavi for 三菱ＵＦＪ銀行」・「Mirai Value（ミライバリュー）」の2つのロボアドバイザー（投資一任サービス）からお好きなサービスをお選びいただけます。Mirai Value（ミライバリュー）はNISA対象外のため、本キャンペーンの対象外となりますのでご注意ください。

• 当行本支店窓口では、auカブコム証券の証券口座開設およびお取引は受付しておりません。また、auカブコム証券を委託金融商品取引業者とする金融商品仲介と三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券を委託金融商品取引業者とする金融商品仲介とは、取扱商品・手数料・サービスが異なります。