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つみたてNISA
つみたてNISA

つみたてNISA 

現行NISA制度は、2024年1月に制度改定が予定されています。
本ホームページの内容も一部変更となる見込みですので、ご留意ください。

つみたてNISAの特長

  • 年間40万円までの投資から得た利益が最長20年間非課税に

    年間40万円までの投資から得た
    利益が最長20年間非課税

  • つみたて投資のみ可能

    つみたて投資のみ可能

  • 一定の要件を満たした低コストの商品から選べる

    一定の要件を満たした
    低コストの商品から選べる

つみたてNISAはこんな人におすすめ
  • 投資が初めて

    投資が初めて
  • 毎月無理のない

    範囲で投資したい

    毎月無理のない範囲で投資したい
  • 手間なく

    簡単に運用したい

    手間なく簡単に運用したい
投資が初めて 毎月無理のない範囲で投資したい 手間なく簡単に運用したい
つみたてNISAの注意点
つみたてNISA口座は1人につき1口座のみ
つみたてNISA口座は、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することが出来ません。また、NISAとの併用はできません。
つみたてNISA口座は1人につき1口座のみ
非課税投資枠の再利用・繰り越しができません
つみたてNISAの非課税年間投資枠は40万円ですが、運用中に売却した場合、非課税投資枠の再利用はできません。また、未利用の枠を翌年以降に繰り越すこともできません。
売却部分でも再利用はできない 未利用枠の繰り越しはできない
その他の制限事項など、制度詳細
対象者

日本にお住まいで、口座開設する年の1月1日現在で満18歳以上の個人の方

勘定の変更・併用

NISA・つみたてNISAどちらを利用するかご選択いただけます。
ただし、同じ年にNISA・つみたてNISAの併用はできません。

年間の投資上限額

40万円(月額33,333円まで)

非課税期間

最長20年間

購入方法

つみたて投資

費用

購入時手数料はゼロ(ノーロード)、運用管理費用は一定水準以下つみたてNISAで購入できる商品は、長期保有に適したコスト水準を満たす商品に限定されています。

資金の引き出し

好きなタイミングで可能ご売却される商品により、資金入金までの所要日数は異なります。

非課税対象

株式投資信託・上場ETFの値上がり益等当行では株式投資信託のみ取り扱いします。

金融機関変更

各年で変更可能(変更のお手続きが必要です)

ロールオーバー
非課税期間終了後、翌年の非課税投資枠を利用すること

不可

対象となる当行商品

つみたてNISA専用ファンド(株式投資信託)

三菱UFJ銀行で
つみたてNISAを始めるメリット

  • メリット1

    お使いの口座からNISA口座へ自動引き落とし

    お使いの口座からNISA口座へ自動引き落とし
  • メリット2

    Web完結&振込不要でスタート

    Web完結&振込不要でスタート
  • メリット3

    厳選されたファンドラインアップから選べる

    厳選されたファンドラインアップから選べる
  • メリット4

    毎月Pontaポイントがたまる

    毎月Pontaポイントがたまる
    適用条件

つみたてNISA対象ファンド

12のつみたてNISA専用ファンドをご用意。いずれも低コストで一定の基準を満たし、長期投資に適したファンドです。

対象ファンド一覧

日経平均株価やTOPIX等の株価指数に連動する投資成果をめざすファンド群。

日本株式
なじみのある日本の株式で運用したい
  • つみたて日本株式(日経平均)
  • つみたて日本株式(TOPIX)インターネットバンキング専用
  • iFree JPX日経
    400インデックス
    インターネットバンキング専用
海外株式
海外の成長に期待して運用したい
  • つみたて先進国株式
  • つみたて新興国株式
  • iFree S&P
    500インデックス
    インターネットバンキング専用
バランス型
複数の資産へ分散投資して安定的に運用したい
  • つみたて8資産均等バランス
  • つみたて4資産均等バランスインターネットバンキング専用
  • 野村6資産均等バランスインターネットバンキング専用

ファンドマネージャーが調査・分析を行い、ベンチマーク(市場平均)を上回る投資効果をめざすファンド群。

アクティブファンド
厳選された銘柄に投資するファンドで運用したい
  • ひふみプラス
  • 年金積立Jグロースインターネットバンキング専用
  • フィデリティ・欧州株・ファンドインターネットバンキング専用

つみたてNISAをはじめるには

つみたてNISAをはじめるには投資信託口座とNISA口座が必要です。
ご用意いただくもの
  • マイナンバー
    カード

    マイナンバーカード
  • または

  • マイナンバーが
    わかる書類

    本人確認書類

    マイナンバーがわかる書類 + 本人確認書類
お申し込みに必要な書類を確認する
ご利用開始までのステップ
  • STEP1:お客さま

    投資信託口座・NISA口座開設のお申し込み最短お申込日当日

    三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)から必要書類をアップロードするだけのカンタンお申し込み。
    投資信託口座とNISA口座は同時にお申し込みいただけます。

    お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。
  • STEP2:お客さま

    投資信託口座開設終了最短お申込日当日

    口座開設手続きが終了したら、対象のファンドをご購入いただけます。

    お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。
  • STEP3:当行

    税務署への届け出審査約2~3週間

    三菱UFJ銀行から税務署にNISA口座の届け出を行います。
    税務署でお客さまのNISA口座が重複していないかなどの審査をします。お客さまは審査結果をお待ちください。審査中もNISAで購入いただけます。

    税務署での確認結果によってはNISA口座の開設が取消となる場合があります。万が一、税務署審査が非承認となった場合は、課税口座での運用扱いになります。 税務署審査が承認となった場合、税務署審査完了の旨をEメールでご連絡いたします。万が一、税務署審査が非承認となった場合は、郵送またはEco通知でご連絡いたします。

つみたてNISAに関する
よくあるご質問

非課税期間終了後、つみたてNISAはどのような取り扱いになりますか?

非課税期間の20年を終了した場合、売却するか課税口座に移行するか、ご選択いただけます。

  1. 非課税投資枠への移行はできません。
つみたてNISAとNISAの両方の非課税投資枠を利用することはできますか?

同時に利用することはできません(併用不可)。ただし、NISAを利用した翌年につみたてNISAへ変更し、つみたてNISAの非課税投資枠を利用することは可能です。

年間投資上限額の40万円を超えて、つみたてNISAを利用することができますか?

できません。ただし非課税投資枠の上限を計算するときは、時価ではなく、投資額で行います。

現在保有している投資信託をNISA・つみたてNISA口座に移すことはできますか?

NISA口座(つみたてNISAを含む)は、新規投資のみが対象であり、現在お持ちの上場株式や公募株式投資信託を移すことはできません。

  • 当サイトでは、非課税口座内の各年(1月~12月)の非課税管理勘定・累積投資勘定を非課税投資枠と称しています。
  • 今後の法令・制度の変更等により、内容は変更となる可能性があります。
  • 税務や法律に関する個別、具体的なご対応には必ず税理士・弁護士等の専門家とご相談ください。

投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
  • 投資信託の購入時手数料や運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
  • お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)等を十分にご確認ください。

その他にもご留意事項がありますので、くわしくはこちらをお読みください。

「NISA」制度をご利用の際は、次の点にご注意ください。

  • NISA制度では、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することはできません(金融機関の変更を行った場合を除く)。
  • NISA制度を利用した口座は、店頭でお申し込みの場合、原則として、お申込日当日(お申し込みが休日の場合または当行所定の時刻までに受付手続が完了しなかった場合は翌営業日)、三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)の場合、最短でお申込日当日に開設します(*)。NISAの場合、開設と同じ日またはそれ以降に投資信託を購入することが可能です。口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、NISAで購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。当該投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
    • 当行または他金融機関で、2018年以降のNISA制度を利用した口座の開設をお申し込み(2017年以前のNISAが継続した場合を含みます)されたことがある場合、当該口座は、税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した後に開設されます(通常、お申し込みから2~3週間程度で手続きは完了します)。
  • NISA制度を利用した口座は、開設後、税務署の審査が完了するまで金融機関の変更および廃止はできません。
  • NISA制度を利用した口座での損失は税制上ないものとされます。
  • 非課税投資枠(NISAは年間120万円、つみたてNISAは年間40万円)が設定されたNISA制度を利用した口座で、一度商品を売却するとその非課税投資枠の再利用はできません。
  • 非課税投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • 上場株式等の配当等はNISA制度を利用した口座を開設する金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません。
  • NISAの非課税期間満了時にロールオーバーする(翌年の非課税投資枠へ移行する)場合には、当行が定める日までに移管依頼書を当行へ提出する必要があります。その際、ロールオーバー時の上場株式等の時価の合計額分だけ、翌年の非課税投資枠を利用します。時価の合計額が非課税投資上限額(120万円)を超えていても、全額ロールオーバーすることができます。
  • NISAの非課税期間満了時に、特定口座を開設しているものの、一般口座への移行を希望する場合は、当行が定める日までに移管依頼書を当行へ提出する必要があります。
  • NISAの非課税期間満了時に、当行が定める日までに移管依頼書を提出しない場合には、特段の手続きなしに課税口座(特定口座が開設されている場合には当該特定口座)に移行されます。
  • 当行のNISA・つみたてNISAでは、株式投資信託のみを取り扱いしております。
  • NISAとつみたてNISAは選択制です。
  • つみたてNISAでの購入は、つみたて契約(投資信託継続購入プラン)に基づく、定期かつ継続的な方法により行うことができます。
  • つみたてNISAは、NISAと異なりロールオーバー(非課税期間満了後、翌年の非課税投資枠へ移行すること)ができません。
  • つみたてNISAに係るつみたて契約(投資信託継続購入プラン)により購入した投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年1回通知します。
  • 基準経過日において、つみたてNISAを開設しているお客さまの氏名・住所を、所定の方法で確認します。

株式会社 三菱UFJ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

(2023年1月19日現在)
NISAに関するご照会
0120-860-777
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