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NISA
NISA

NISA

現行NISA制度は、2024年1月に制度改定が予定されています。
本ホームページの内容も一部変更となる見込みですので、ご留意ください。

NISAの特長

  • 年間120万円までの投資から得た利益が非課税に

    年間120万円までの投資から
    得た利益が非課税

  • 年間120万円まで一括投資・つみたて投資どちらでも運用できる

    年間120万円まで
    一括投資・つみたて投資
    どちらでも運用できる

  • 多彩なラインアップから自由にファンドを選べる

    多彩なラインアップから
    自由にファンドを選べる

NISAはこんな人にオススメ
  • まとまったお金で

    投資をしたい方

    まとまったお金で投資をしたい方
  • 投資信託の商品を

    自由に決めたい方

    投資信託の商品を自由に決めたい方
  • 一括投資もつみたて

    投資も興味のある方

    一括投資もつみたて投資も興味のある方
まとまったお金で投資をしたい方 投資信託の商品を自由に決めたい方 一括投資もつみたて投資も興味のある方
NISAの注意点
NISA口座は1人につき1口座のみ
NISA口座は、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することが出来ません。また、つみたてNISAとの併用はできません。
NISA口座は1人につき1口座のみ
非課税投資枠の再利用・繰り越しができません
NISAの非課税年間投資枠は120万円ですが、運用中に売却した場合、非課税投資枠の再利用はできません。また、未利用の枠を翌年以降に繰り越すこともできません。
売却した分に対応する非課税投資枠は再利用できない 未利用枠の繰り越しはできない
運用中の投資信託はNISA口座へ移管できません
特定口座等で運用している投資信託を、NISA口座に移管することはできません。
運用中の投資信託はNISA口座へ移管できません
その他の制限事項など、制度詳細
対象者

日本にお住まいで、口座開設する年の1月1日現在で満18歳以上の個人の方

勘定の変更・併用

NISA・つみたてNISAどちらを利用するかご選択いただけます。
ただし、同じ年にNISA・つみたてNISAの併用はできません。

年間の投資上限額

120万円

非課税期間

最長5年間

購入方法

一括投資またはつみたて投資

費用

購入時手数料・運用管理費用等、商品によってさまざま

資金の引き出し

好きなタイミングで可能ご売却される商品により、資金入金までの所要日数は異なります。

非課税対象

株式投資信託・上場株式等の値上がり益、普通分配金
当行では株式投資信託のみ取り扱いします。

金融機関変更

各年で変更可能(変更のお手続きが必要です)

ロールオーバー
非課税期間終了後、翌年の非課税投資枠を利用すること

対象となる当行商品

当行で取り扱う株式投資信託つみたてNISA専用ファンド、一部の外国投資信託等を除く。

三菱UFJ銀行で
NISAを始めるメリット

  • メリット1

    お使いの口座からNISA口座へ自動引き落とし

    お使いの口座からNISA口座へ自動引き落とし
  • メリット2

    Web完結&振込不要でスタート

    Web完結&振込不要でスタート
  • メリット3

    購入時手数料無料のファンドも多数

    購入時手数料無料のファンドも多数
  • メリット4

    毎月Pontaポイントがたまる

    毎月Pontaポイントがたまる
    適用条件

NISA対象ファンド

当行では購入時手数料が無料のノーロードファンドを含む多彩な投資信託を取り揃えています。投資信託検索サイトではお好みの条件にあった商品をカンタンに検索して見つけることが可能です。

NISAをはじめるには

NISAをはじめるには投資信託口座とNISA口座が必要です。
ご用意いただくもの
  • マイナンバー
    カード

    マイナンバーカード
  • または

  • マイナンバーが
    わかる書類

    本人確認書類

    マイナンバーがわかる書類 + 本人確認書類
お申し込みに必要な書類を確認する
ご利用開始までのステップ
  • STEP1:お客さま

    投資信託口座・NISA口座開設のお申し込み最短お申込日当日

    三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)から必要書類をアップロードするだけのカンタンお申し込み。
    投資信託口座とNISA口座は同時にお申し込みいただけます。

    お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。
  • STEP2:お客さま

    投資信託口座開設終了最短お申込日当日

    口座開設手続きが終了したら、対象のファンドをご購入いただけます。

    お申込内容や当行での受付状況、銀行休業日によりお手続きに日数を要する場合もあります。
  • STEP3:当行

    税務署への届け出審査約2~3週間

    三菱UFJ銀行から税務署にNISA口座の届け出を行います。
    税務署でお客さまのNISA口座が重複していないかなどの審査をします。お客さまは審査結果をお待ちください。審査中もNISAで購入いただけます。

    税務署での確認結果によってはNISA口座の開設が取消となる場合があります。万が一、税務署審査が非承認となった場合は、課税口座での運用扱いになります。 税務署審査が承認となった場合、税務署審査完了の旨をEメールでご連絡いたします。万が一、税務署審査が非承認となった場合は、郵送またはEco通知でご連絡いたします。

NISAに関するよくあるご質問

対象となる商品は何ですか?

NISAでは、株式投資信託や上場株式のほか、ETF、REIT等に投資することができます。
つみたてNISAでは、一定の要件を満たした株式投資信託やETFに投資することができます。
現在のところ、国債・社債・公社債投資信託等は対象になりません。
具体的な取扱商品については、各金融機関までお問い合わせください。
なお、当行では株式投資信託のみ取り扱いしております。

年間いくらまで投資可能ですか?

〔NISA〕年間120万円までです。
〔つみたてNISA〕年間40万円までです。
〔ジュニアNISA〕年間80万円までです。

NISAとつみたてNISAを同時に利用することはできますか?

同時に利用することはできません(併用不可)。ただし、NISAを利用した翌年につみたてNISAへ変更し、つみたてNISAの非課税投資枠を利用することは可能です。
NISAの変更または、つみたてNISAからNISAへの変更をご希望のお客さまで、変更しようとする年の非課税投資枠を利用(購入や分配金再投資)された場合は、その年の非課税投資枠は変更できません。

NISAからつみたてNISA、つみたてNISAからNISAへの変更には所定のお手続きが必要となります。
非課税期間の途中で売却できますか?

いつでも売却できます。ただし、売却した場合、売却部分の非課税投資枠を再利用することはできません。
たとえばNISA口座の場合、上限120万円に対して株式投資信託を100万円だけ購入し、同一年内に売却した場合でも、その年の非課税枠の残りは20万円(120万円 - 100万円)のままとなります。120万円に戻ることはありません。

NISAの口座を開設するには、どのような手続きをすればよいのですか?

NISAの口座を開設する金融機関に所定の申請書類を提出し、その後、金融機関が税務署に対して口座開設の確認をするなどの手続きが必要となります。その際マイナンバーの提出が必要です。 当行でNISAの口座開設をご希望の方はこちら

NISA口座(つみたてNISAを含む)を開設後に金融機関を変更できますか?

NISA口座開設後に金融機関変更は可能です。なお、NISA口座(つみたてNISAを含む)は原則、一人一口座(一金融機関等)となっており、口座開設金融機関等の変更手続きを行った場合には、複数の金融機関等にNISA口座(つみたてNISAを含む)が存在することになります。しかし、その場合であっても各年においてNISA口座(つみたてNISAを含む)での購入は1つのNISA口座(つみたてNISAを含む)でしか行うことができません。

  • 当サイトでは、非課税口座内の各年(1月~12月)の非課税管理勘定・累積投資勘定を非課税投資枠と称しています。
  • 今後の法令・制度の変更等により、内容は変更となる可能性があります。
  • 税務や法律に関する個別、具体的なご対応には必ず税理士・弁護士等の専門家とご相談ください。

投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
  • 投資信託の購入時手数料や運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
  • お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)等を十分にご確認ください。

その他にもご留意事項がありますので、くわしくはこちらをお読みください。

「NISA」制度をご利用の際は、次の点にご注意ください。

  • NISA制度では、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することはできません(金融機関の変更を行った場合を除く)。
  • NISA制度を利用した口座は、店頭でお申し込みの場合、原則として、お申込日当日(お申し込みが休日の場合または当行所定の時刻までに受付手続が完了しなかった場合は翌営業日)、三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)の場合、最短でお申込日当日に開設します(*)。NISAの場合、開設と同じ日またはそれ以降に投資信託を購入することが可能です。口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、NISAで購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。当該投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
    • 当行または他金融機関で、2018年以降のNISA制度を利用した口座の開設をお申し込み(2017年以前のNISAが継続した場合を含みます)されたことがある場合、当該口座は、税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した後に開設されます(通常、お申し込みから2~3週間程度で手続きは完了します)。
  • NISA制度を利用した口座は、開設後、税務署の審査が完了するまで金融機関の変更および廃止はできません。
  • NISA制度を利用した口座での損失は税制上ないものとされます。
  • 非課税投資枠(NISAは年間120万円、つみたてNISAは年間40万円)が設定されたNISA制度を利用した口座で、一度商品を売却するとその非課税投資枠の再利用はできません。
  • 非課税投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • 上場株式等の配当等はNISA制度を利用した口座を開設する金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません。
  • NISAの非課税期間満了時にロールオーバーする(翌年の非課税投資枠へ移行する)場合には、当行が定める日までに移管依頼書を当行へ提出する必要があります。その際、ロールオーバー時の上場株式等の時価の合計額分だけ、翌年の非課税投資枠を利用します。時価の合計額が非課税投資上限額(120万円)を超えていても、全額ロールオーバーすることができます。
  • NISAの非課税期間満了時に、特定口座を開設しているものの、一般口座への移行を希望する場合は、当行が定める日までに移管依頼書を当行へ提出する必要があります。
  • NISAの非課税期間満了時に、当行が定める日までに移管依頼書を提出しない場合には、特段の手続きなしに課税口座(特定口座が開設されている場合には当該特定口座)に移行されます。
  • 当行のNISA・つみたてNISAでは、株式投資信託のみを取り扱いしております。
  • NISAとつみたてNISAは選択制です。
  • つみたてNISAでの購入は、つみたて契約(投資信託継続購入プラン)に基づく、定期かつ継続的な方法により行うことができます。
  • つみたてNISAは、NISAと異なりロールオーバー(非課税期間満了後、翌年の非課税投資枠へ移行すること)ができません。
  • つみたてNISAに係るつみたて契約(投資信託継続購入プラン)により購入した投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年1回通知します。
  • 基準経過日において、つみたてNISAを開設しているお客さまの氏名・住所を、所定の方法で確認します。

株式会社 三菱UFJ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

(2023年1月19日現在)
NISAに関するご照会
0120-860-777
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