NISA関連のお知らせ
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- 2023年10月2日
- 【2019年にNISA口座・ジュニアNISA口座で購入した投資信託をお持ちのお客さまへ】2023年12月の一部取引の停止に関するお知らせ PDF(206KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2023年4月27日
- 「NISAロールオーバー・翌年のNISA口座種類変更」受付手続き廃止のお知らせ PDF(114KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2023年4月5日
- 【2019年にNISA口座またはジュニアNISA口座で購入した投資信託をお持ちのお客さま(2024年1月1日時点で成年の方)へ】 PDF(2.05MB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2023年4月5日
- 【2019年にジュニアNISA口座で購入した投資信託をお持ちのお客さま(2024年1月1日時点で未成年の方)へ】 PDF(1.59MB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2022年12月1日
- 「2023年受付のNISAロールオーバー・翌年のNISA口座種類変更」受付開始後ろ倒しに関するお知らせ PDF(331KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2022年10月3日
- 【2018年にNISA口座・ジュニアNISA口座で購入した投資信託をお持ちのお客さまへ】2022年12月の一部取引の停止に関するお知らせ PDF(132KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2021年10月1日
- 【2017年にNISA口座・ジュニアNISA口座で購入した投資信託をお持ちのお客さまへ】2021年12月の一部取引の停止に関するお知らせ PDF(224KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2020年10月1日
- 【2016年にNISA口座・ジュニアNISA口座で購入した投資信託をお持ちのお客さまへ】2020年12月の一部取引の停止に関するお知らせ PDF(220KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2019年10月11日
- 台風接近に伴うNISAロールオーバーお問い合わせダイヤル休業について PDF(70KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2019年10月1日
- 【2015年にNISA口座で購入した投資信託をお持ちのお客さまへ】2019年12月の一部取引の停止に関するお知らせ PDF(235KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2019年6月7日
- 〔投資信託〕当年のNISA口座種類の変更申込手続改定について 新しいウィンドウを開きます。
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- 2018年10月1日
- 【2014年にNISA口座で購入した投資信託をお持ちのお客さまへ】2018年12月の一部取引の停止に関するお知らせ PDF(211KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2017年7月1日
- 【当行でNISA口座をお持ちで個人番号(マイナンバー)のお届出がお済みのお客さまへ】平成30年以降のNISA継続利用に関するお知らせ PDF(178KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2017年3月13日
- 【当行でNISA口座をお持ちのお客さまへ】平成30年以降のNISA継続利用に関するお知らせ PDF(232KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2015年11月10日
- マイナンバー制度開始にともなうNISA口座開設における注意点 PDF(202KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2015年6月16日
- NISA(少額投資非課税制度)平成27年度一部改正のお知らせ PDF(1.25MB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2015年2月19日
- NISA口座の金融機関変更に関するご確認事項 PDF(337KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2014年7月29日
- NISA(少額投資非課税制度)の制度改正のお知らせ PDF(126KB) 新しいウィンドウを開きます。
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- 2013年4月30日
- 日本版ISAに代わる新しい愛称が「NISA(ニーサ)」に決まりました。
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- 2013年3月29日
- 三菱UFJ銀行の日本版ISAサイトを公開しました。
PDFファイルをご覧になるには、アドビ株式会社が配布しているAdobe Readerが必要です。お持ちでない方は、アドビ株式会社のサイトから最新版が無償でダウンロード可能です。
投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。
- 投資信託は預金ではなく、その基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
- 組入れ有価証券等は、株式指標・金利等を原因とした値動きにより変動します。
- 投資信託の購入時手数料や運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)・信託財産留保額等の手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
- お申込前に必ず最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)等を十分にご確認ください。
「NISA」制度をご利用の際は、次の点にご注意ください。
- NISA制度では、すべての金融機関を通じて1人につき1口座しか開設することはできません(金融機関の変更を行った場合を除く)。
- NISA制度を利用した口座は、店頭でお申し込みの場合、原則として、お申込日当日(お申し込みが休日の場合または当行所定の時刻までに受付手続が完了しなかった場合は翌営業日)、三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)の場合、最短でお申込日当日に開設します(*)。NISAの場合、開設と同じ日またはそれ以降に投資信託を購入することが可能です。口座開設後に行う税務署審査の結果、二重口座であったことが判明した場合、NISAで購入した投資信託は当初から課税口座で購入したものとして取り扱います。当該投資信託から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
- 当行または他金融機関で、2018年以降のNISA制度を利用した口座の開設をお申し込み(2017年以前のNISAが継続した場合を含みます)されたことがある場合、当該口座は、税務署の審査が承認となり、当行所定の手続きが完了した後に開設されます(通常、お申し込みから2~3週間程度で手続きは完了します)。
- NISA制度を利用した口座は、開設後、税務署の審査が完了するまで金融機関の変更および廃止はできません。
- NISA制度を利用した口座での損失は税制上ないものとされます。
- 年間の非課税投資枠(NISAは年間120万円、つみたてNISAは年間40万円)が設定されたNISA制度を利用した口座で、一度商品を売却しても当該商品を購入する際に利用したその年間の非課税投資枠の再利用はできません。
- 年間の非課税投資枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
- 上場株式等の配当等はNISA制度を利用した口座を開設する金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません。
- NISAの非課税期間満了時、NISA制度を利用した口座内の商品は、特段の手続なしに課税口座(特定口座が開設されている場合には当該特定口座)に移行され、2024年1月以降に設定される新しいNISAへの移行はできません。
- 当行のNISA・つみたてNISAでは、株式投資信託のみを取り扱いしております。
- NISAとつみたてNISAは選択制です。
- つみたてNISAでの購入は、つみたて契約(投資信託継続購入プラン)に基づく、定期かつ継続的な方法により行うことができます。
- つみたてNISAに係るつみたて契約(投資信託継続購入プラン)により購入した投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年1回通知します。
- 基準経過日において、つみたてNISAを開設しているお客さまの氏名・住所を、所定の方法で確認します。
新しいNISAについて
- 2024年1月以降、新しいNISA制度へ改正されます。現行のNISAは「成長投資枠」、つみたてNISAは「つみたて投資枠」に変わります。同一の年に両枠を利用することができます。
- 2024年1月以降、現行のNISA、つみたてNISAにおいて新たに株式投資信託等の購入はできません。
- 2024年1月以降の新しいNISAで購入できる商品は、つみたて投資枠では現行のつみたてNISAと同様であり、成長投資枠では現行のNISAの投資対象商品のうち以下条件をすべて満たすものに限られます。
- 信託期間が20年以上または無期限であること
- 一定のデリバティブ取引が用いられていないこと
- 毎月分配型でないこと
- 現行のNISAおよびつみたてNISAで購入した商品は、新しいNISAへの移行はできません。
- 2023年12月末時点で当行で利用可能な現行のNISA制度を利用した口座を開設(*)している場合、当行で新しいNISA制度を利用した口座が自動で開設されます。
- 2023年10月から12月の間に2024年1月以降のNISA勘定廃止(金融機関変更)を手続した場合を除く
株式会社 三菱UFJ銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
(2023年10月2日現在)
- NISAに関するご照会
- 0120-860-777
- 自動音声ガイダンスが流れた後に、
3→2の順でボタンを押してください。