つみたてNISA・NISAとは

つみたてNISAとNISAは購入方法、投資額や投資対象商品等に違いがあります。


  つみたて
NISA口座
NISA口座
課税口座
(特定口座・一般口座)
つみたてで
購入

(投信つみたて)
◯ ◯
まとまった
資金で購入
× ◯

つみたてNISAとNISAの比較


つみたてNISA NISA
対象者 日本にお住まいで、口座開設する年の1月1日現在で満20歳以上の個人のお客さま
各制度の
変更・併用
毎年、NISA・つみたてNISAどちらを利用するかご選択いただけます。
ただし、同じ年にNISA・つみたてNISAの併用はできません。(*)
年間の
投資上限額
40万円 120万円
非課税期間 最長20年間 最長5年間
購入方法 つみたて投資 一括投資またはつみたて投資
非課税対象 株式投資信託・上場ETFの値上がり益等
  • 当行では株式投資信託のみ取り扱いします。
株式投資信託・上場株式等の値上がり益等
  • 当行では株式投資信託のみ取り扱いします。
金融機関
変更
各年で変更可能(変更のお手続きが必要です)

ロール
オーバー

  • 非課税期間終了後、翌年の非課税投資枠を利用すること
不可
対象となる当行商品 つみたてNISA専用ファンド(株式投資信託) 当行で取り扱う株式投資信託
  • つみたてNISA専用ファンド、一部の外国投資信託等を除く。
  • (*)
    NISAからつみたてNISAの変更または、つみたてNISAからNISAへの変更をご希望されるお客さまで、変更しようとする年の非課税投資枠を利用(購入や分配金再投資)された場合は、その年の非課税投資枠は変更できません。

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(2018年4月1日現在)

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