少額からコツコツ投資ができますので、資産運用は初めてという方でも気軽に始められます。
- (*)Eco通知(インターネット通知)をご利用のお客さまがインターネットバンキングからお申し込みの場合。
毎年40万円の非課税投資枠を上限とし最長20年間、最大800万円までの投資から得た利益が非課税となります。
購入方法は、つみたて投資(毎月一定額を自動的に購入)のみです。
当行では、最低1,000円*からお取引いただけます。
一定の要件を満たした株式投資信託や上場ETFが対象となります。
当行では株式投資信託のみお取り扱いしています(つみたてNISA専用ファンドのみが対象)。
いずれも購入時手数料無料(ノーロード)で、長期投資に適した投資信託として一定の要件を満たす投資信託です。
毎年、NISA・つみたてNISAどちらを利用するかご選択いただけます。ただし、同じ年にNISA・つみたてNISAの併用はできません。
NISAからつみたてNISAの変更または、つみたてNISAからNISAへの変更をご希望されるお客さまで、変更しようとする年の非課税投資枠を利用(購入や分配金再投資)された場合は、その年の非課税投資枠は変更できません。
少額からコツコツ投資ができますので、資産運用は初めてという方でも気軽に始められます。
初めての運用では、投資信託基準価額の高い時・低い時の判断がしづらいものです。つみたてなら、相場動向に関わらず、毎月一定金額を自動的に購入しますので、タイミングに悩む必要はありません。
毎月一定金額ずつ購入を続けることで、購入時期や購入単価が分散され、長期的に安定した運用成果が期待できます。
投資信託口座の開設も投信つみたて(継続購入プラン)の各種お手続きも、スマートフォンやパソコンからいつでもどこでもできるので、カンタン・便利にご利用いただけます。
「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」をお持ちで、月内に投信つみたて(継続購入プラン)の自動振替が行われた場合、1万円ごと(*1)に30Pontaポイントたまります!
さらに、運用商品残高に応じて、毎月Pontaポイントがたまります!
毎年40万円を上限に非課税投資枠が設定されます。
各非課税投資枠の非課税期間は最長20年ですので、非課税投資総額は最大800万円となります。
市場の値動きに連動するインデックスファンドに加え、ファンドマネージャーが市場調査・分析で投資先を厳選するアクティブファンド等、当行が厳選した12ファンドをお取引できます。
日経平均株価やTOPIX等の株価指数に連動する投資成果をめざすファンド群です。
(運用会社:三菱UFJ国際投信)
日経平均株価(日経225)と連動する投資成果をめざして運用を行う。
つみたてNISA口座をお持ちの方はこちらから。
(運用会社:三菱UFJ国際投信)
東証株価指数(TOPIX)と連動する投資成果をめざして運用を行う。
つみたてNISA口座をお持ちの方はこちらから。
(運用会社:大和投資信託)
JPX日経インデックス400と連動する投資成果をめざして運用を行う。
つみたてNISA口座をお持ちの方はこちらから。
(運用会社:三菱UFJ国際投信)
MSCI Kokusai Index(MSCI コクサイ インデックス)*と連動する投資成果をめざして運用を行う。
*日本を除く先進国の株式を対象とした指数。
つみたてNISA口座をお持ちの方はこちらから。
(運用会社:三菱UFJ国際投信)
MSCI エマージング・マーケット・インデックス*と連動する投資成果をめざして運用を行う。
*世界の新興国の株式を対象とした指数。
つみたてNISA口座をお持ちの方はこちらから。
(運用会社:大和投資信託)
S&P500指数*(円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用を行う。
*米国に上場されている代表的な500銘柄で構成された指数。
つみたてNISA口座をお持ちの方はこちらから。
(運用会社:三菱UFJ国際投信)
日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざす。
(8資産:国内株式・先進国株式・新興国株式・国内債券・先進国債券・新興国債券・国内リート・先進国リート)
つみたてNISA口座をお持ちの方はこちらから。
(運用会社:三菱UFJ国際投信)
日本を含む先進国の株式および公社債の値動きに連動する投資成果をめざす。
(4資産:国内株式・先進国株式・国内債券・先進国債券)
つみたてNISA口座をお持ちの方はこちらから。
(運用会社:野村アセットマネジメント)
国内外の株式、債券および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざす。
(6資産:国内債券・外国債券・国内株式・外国株式・国内リート・外国リート)
つみたてNISA口座をお持ちの方はこちらから。
ファンドマネージャーが調査・分析を行い、ベンチマーク(市場平均)を上回る投資効果をめざすファンド群です。
(運用会社:フィデリティ投信)
欧州の優良企業を選定し、利益成長性等と比較して妥当と思われる株価水準で投資。
つみたてNISA口座をお持ちの方はこちらから。
資産運用につみたてNISAを活用されるお客さまのニーズにお応えするため、次のような特長の商品を取り揃えています。
お客さまの長期保有に資する最低水準(当行従来商品比)の信託報酬のファンドをご用意し、お客さまのコスト負担を最小限に抑えます。
日々の新聞・ニュース等で報道される株価指数に概ね連動する投資信託といった、値動きをお客さまご自身で確認しやすいファンドをご用意しています。
複数の投資対象に分散投資するバランスファンドをご用意することで、つみたてNISAの特長である時間分散とバランスファンドの特長である資産分散の双方を有効活用した中長期投資が可能となります。
過去の運用実績が相対的に良好なファンド、特色ある投資対象や運用手法のファンドをご用意し、資産運用の幅広い選択肢をお客さまにご提供します。
三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)でも窓口でもお申込みいただけます。
インターネットバンキングでは、24時間365日