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個人型確定拠出年金 運用商品 ライトコース

運用商品選定理由書

  • ご加入または移換の際にライトコースをご選択いただきますと下記に記載されている運用商品の中からお選びいただくことができます。
  • 標準コース・ライトコース間のコース変更について
    ご希望により標準コース・ライトコース間のコース変更が可能です(一部の運用商品のみを乗り換えることはできません。なお、新規募集を停止しているAプランへの変更はできませんが、Aプランから標準コース・ライトコースへの変更は可能です)。
    ただし、コース変更では資産を全額売却したうえで改めて買付を行うことになりますので、商品によっては中途解約に伴う手数料がかかります。なお、コース変更自体に手数料はかかりません。

元本確保型商品・・・定期預金

運用商品名 運用会社 選定理由
三菱UFJ銀行確定拠出年金専用1年定期預金 三菱UFJ銀行 商品提供会社である三菱UFJ銀行は財務状況も問題なく、定期預金の運用実績も十分にあります。またこの定期預金は従来の定期預金をベースに設計され、長期に安定した運用が可能であり、法令上の元本確保型商品として選定しました。

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元本確保型商品・・・利率保証型積立(生命・傷害)保険

運用商品名 運用会社 選定理由
明治安田利率保証年金(5年) 明治安田生命保険 商品提供会社である明治安田生命保険は財務状況も問題なく、業歴・年金保険の運用実績も十分にあります。この利率保証型積立生命保険は、長期に安定した運用が可能であり、法令上の元本確保型商品として選定しました。

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元本確保型以外の商品・・・投資信託

国内株式、国内債券に投資するファンド

運用商品名 運用会社 選定理由
eMAXIS 日経225インデックス 三菱UFJ国際投信 運用会社である三菱UFJ国際投信は経営基盤が安定しており、人員規模、運用資産規模ともに十分な水準にあります。長年の運用実績を有し、運用体制、プロセスも整備されています。 eMAXIS日経225インデックスは一貫した方針に沿って運用されております。日経平均株価指数との連動を目指したパッシブ型ファンドとして選定しました。
eMAXIS 国内債券インデックス 三菱UFJ国際投信 運用会社である三菱UFJ国際投信は経営基盤が安定しており、人員規模、運用資産規模ともに十分な水準にあります。長年の運用実績を有し、運用体制、プロセスも整備されています。 eMAXIS国内債券インデックスは一貫した方針に沿って運用されております。NOMURA-BPI総合インデックスとの連動を目指したパッシブ型ファンドとして選定しました。

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元本確保型以外の商品・・・投資信託

外国株式、外国債券に投資するファンド

運用商品名 運用会社 選定理由
eMAXIS 先進国株式インデックス 三菱UFJ国際投信 運用会社である三菱UFJ国際投信は経営基盤が安定しており、人員規模、運用資産規模ともに十分な水準にあります。長年の運用実績を有し、運用体制、プロセスも整備されています。 eMAXIS先進国株式インデックスは一貫した方針に沿って運用されております。MSCI Kokusai Index(円換算ベース)との連動を目指したパッシブ型ファンドとして選定しました。
eMAXIS 先進国債券インデックス 三菱UFJ国際投信 運用会社である三菱UFJ国際投信は経営基盤が安定しており、人員規模、運用資産規模ともに十分な水準にあります。長年の運用実績を有し、運用体制、プロセスも整備されています。 eMAXIS先進国債券インデックスは一貫した方針に沿って運用されております。シティ世界国債インデックス(円換算ベース、日本を除く)との連動を目指したパッシブ型ファンドとして選定しました。

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元本確保型以外の商品・・・投資信託

国内外不動産投資信託証券に投資するファンド

運用商品名 運用会社 選定理由
eMAXIS 国内リートインデックス 三菱UFJ国際投信 運用会社である三菱UFJ国際投信は経営基盤が安定しており、人員規模、運用資産規模ともに十分な水準にあります。長年の運用実績を有し、運用体制、プロセスも整備されています。 eMAXIS国内リートインデックスは一貫した方針に沿って運用されております。東証REIT指数(配当込み)との連動を目指したパッシブ型ファンドとして選定しました。
eMAXIS 先進国リートインデックス 三菱UFJ国際投信 運用会社である三菱UFJ国際投信は経営基盤が安定しており、人員規模、運用資産規模ともに十分な水準にあります。長年の運用実績を有し、運用体制、プロセスも整備されています。 eMAXIS先進国リートインデックスは一貫した方針に沿って運用されております。S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)との連動を目指したパッシブ型ファンドとして選定しました。

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元本確保型以外の商品・・・投資信託

バランス型(主に日本を含む世界の株式、債券等に分散投資する)ファンド

運用商品名 運用会社 選定理由
eMAXIS バランス(4資産均等型) 三菱UFJ国際投信 運用会社である三菱UFJ国際投信は経営基盤が安定しており、人員規模、運用資産規模ともに十分な水準にあります。長年の運用実績を有し、運用体制、プロセスも整備されています。 eMAXISバランス(4資産均等型)は一貫した方針に沿って運用されております。日本を含む世界の株式・債券に投資するファンドとして選定しました。
eMAXIS バランス(8資産均等型) 三菱UFJ国際投信 運用会社である三菱UFJ国際投信は経営基盤が安定しており、人員規模、運用資産規模ともに十分な水準にあります。長年の運用実績を有し、運用体制、プロセスも整備されています。 eMAXISバランス(8資産均等型)は一貫した方針に沿って運用されております。日本を含む世界の株式・債券・不動産投資信託証券に投資するファンドとして選定しました。

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投資信託の価額情報は通常、平日の10時ごろに更新します。

  • 運用の方法に関する情報および過去の実績については、確定拠出年金向け説明資料に掲載しています。商品の選択にあたっては必ず各運用商品ごとの確定拠出年金向け説明資料をご覧ください(これらは、確定拠出年金法第24条および関連政省令に規定されております)。
  • 本資料は、平成29年1月1日現在において作成したものです。今後内容については変更される場合があります。
  • 預金、利率保証型積立保険は確定利回り商品です。投資信託は価格変動商品です。預金、利率保証型積立保険、投資信託はそれぞれに異なる商品であり、含まれるリスクの種類や大きさも異なりますのでご注意ください。
預金を選択される際は、次の点にご注意ください。
  • 元本確保型の商品です。
  • 預金保険の対象です。当行へ預け入れの預金について、1預金者あたり元本合計1000万円までとその利息が保護されます。
    なお、決済用預金(*)に該当する預金(スーパー普通預金(全額保護型)、普通預金(決済専用無利息型)、当座預金、別段預金の一部)がこれとは別に全額が保護されます。
    • (*) 
      預金保険法により「無利息(利息がつかない)」「要求払い(いつでも払い戻しができる)」「決済サービス(口座振替など)を提供できること」の3要件を満たす預金と定められています。
    • ※金融機関名義の預金は預金保険の対象外となりますが、確定拠出年金制度の資産管理機関名義、または国民年金基金連合会からの委託を受けた事務委託先金融機関名義の預金については、加入者の個人別管理資産額に相当する金額の部分を当該加入者の預金に係る債権とみなして、預金保険制度の保護の対象としております。
  • 預金保険制度は、金融機関の破たんの際に預金者を保護する制度で、預金保険機構によって運営されています。
利率保証型積立生命保険を選択の際は、次の点にご注意ください。
  • 元本確保型の商品です。
  • 預金ではありません。
  • 預金保険の対象ではありませんが、生命保険会社が加入する生命保険契約者保護機構の支払対象です。
  • 保証利率適用期間中に他の運用商品への預け替え(スイッチング)を行う場合、その時点の市場金利・保証利率・残存期間等によっては、返戻金額が元本(払込保険料)を下回ることがあります。
利率保証型積立傷害保険を選択の際は、次の点にご注意ください。
  • 元本確保型の商品です。
  • 預金ではありません。
  • 預金保険の対象ではありませんが、損害保険会社が加入する損害保険契約者保護機構の支払対象です。
  • 他の運用商品への預け替え(スイッチング)を行う場合、その時点の市場金利、保証利率、残存期間等によっては、返戻金額が元本(払込保険料)を下回ることがあります。
投資信託を選択の際は、次の点にご注意ください。
  • 元本確保型の商品ではありません。
  • 預金ではありません。
  • 預金保険の対象ではありません。また、当行で取り扱う投資信託は、投資者保護基金の支払対象ではありません。
  • リスクを含む商品であり、運用実績は市場環境等により変動します。したがって、元本保証はありません。

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