〔窓口限定〕三菱UFJ銀行の長期・分散投資キャンペーン

MUFGファンドラップは元本割れとなるリスクがあります。くわしくは、はじめにこちらをお読みください。

人生100年時代の資産形成に 「長期・分散投資」の商品ラインアップをご用意しています。
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もれなく 先着で 現金最大10,000円 さらに Wチャンス 抽選で現金最大100,000円プレゼント
キャンペーン概要 【実施期間】 2019年11月25日(月)~2020年1月31日(金) 窓口で、MUFGファンドラップまたは対象のバランス型投資信託のいずれかを300万円以上ご購入のお客さまに先着、または、抽選で、現金をプレゼントいたします。
キャンペーン概要 【実施期間】 2019年11月25日(月)~2020年1月31日(金) 窓口で、MUFGファンドラップまたは対象のバランス型投資信託のいずれかを300万円以上ご購入のお客さまに先着、または、抽選で、現金をプレゼントいたします。

キャンペーン対象商品

1.オーダーメイドで運用を丸ごとお任せしたいあなたは・・・

対象商品1 MUFGファンドラップ

ポイント1 投資のプロに運用を任せられる

ポイント2 自分に合ったプランを提案してもらえる

ポイント3 さまざまなニーズに応えるオプション・特約がある

さらに →購入時の手数料は無料です。→長期保有に伴う割引制度もございます。
※購入時手数料とは別に、お客さまにご負担いただく費用があります。くわしくは窓口までお問い合わせください。

MUFGファンドラップの運用 投資の高度な専門ノウハウを持つ三菱UFJ信託銀行が運用を担います。◆18.1兆円の企業年金受託残高を有する企業年金のメインプレイヤー ◆最新の投資理論研究や、高度なモデルの開発を専門に行う投資理論研究機関、三菱UFJトラスト投資工学研究所(MTEC)の技術を運用に活用 (2019年3月末現在)

2.手軽にさまざまな資産に分散投資したいあなたは・・・

対象商品2 バランス型投資信託 【分散投資】(国内株式・海外株式・国内債券・海外債券)一つの資産より、複数資産へ分散投資したほうが、リスクを抑えた運用ができます。

対象となるバランス型投資信託(13ファンド25コース)■JPMベスト・インカム(年1回決算型・毎月決算型) ■野村ターゲットインカムファンド(年3%目標分配型)■三菱UFJ バランス・イノベーション(株式抑制型・株式重視型・新興国投資型・債券重視型)■わたしの未来設計(安定重視型・成長重視型)(分配コース・分配抑制コース)■ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド ■インベスコ プレミア・プラス・ファンド ■スマート・クオリティ・オープン(安定型・安定成長型・成長型)■スマート・プロテクター90オープン ■グローバル・バランス・ファンド(安定型・安定成長型・成長型) ■トレンド・アロケーション・オープン ■三菱UFJ アドバンスト・バランス(安定型・安定成長型) ■ノムラ・グローバル・オールスターズ★ ■フィデリティ・世界3資産・ファンド★(毎月決算型)

  • は三菱UFJ銀行の投資信託口座でのみお取り扱いのファンドです(金融商品仲介口座でのお取り扱いはございません)。

1.オーダーメイドで運用を丸ごとお任せしたいあなたは・・・

対象商品1 MUFGファンドラップ

ポイント1 投資のプロに運用を任せられる

ポイント2 自分に合ったプランを提案してもらえる

ポイント3 さまざまなニーズに応えるオプション・特約がある

さらに →購入時の手数料は無料です。→長期保有に伴う割引制度もございます。
※購入時手数料とは別に、お客さまにご負担いただく費用があります。くわしくは窓口までお問い合わせください。

MUFGファンドラップの運用 投資の高度な専門ノウハウを持つ三菱UFJ信託銀行が運用を担います。◆18.1兆円の企業年金受託残高を有する企業年金のメインプレイヤー ◆最新の投資理論研究や、高度なモデルの開発を専門に行う投資理論研究機関、三菱UFJトラスト投資工学研究所(MTEC)の技術を運用に活用 (2019年3月末現在)

2.手軽にさまざまな資産に分散投資したいあなたは・・・

対象商品2 バランス型投資信託

【分散投資】一つの資産より、複数資産へ分散投資したほうが、リスクを抑えた運用ができます。

国内株式・海外株式・国内債券・海外債券

対象となるバランス型投資信託(13ファンド25コース)■JPMベスト・インカム(年1回決算型・毎月決算型) ■野村ターゲットインカムファンド(年3%目標分配型)■三菱UFJ バランス・イノベーション(株式抑制型・株式重視型・新興国投資型・債券重視型)■わたしの未来設計(安定重視型・成長重視型)(分配コース・分配抑制コース)■ピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンド ■インベスコ プレミア・プラス・ファンド ■スマート・クオリティ・オープン(安定型・安定成長型・成長型)■スマート・プロテクター90オープン ■グローバル・バランス・ファンド(安定型・安定成長型・成長型) ■トレンド・アロケーション・オープン ■三菱UFJ アドバンスト・バランス(安定型・安定成長型) ■ノムラ・グローバル・オールスターズ★ ■フィデリティ・世界3資産・ファンド★(毎月決算型)

  • は三菱UFJ銀行の投資信託口座でのみお取り扱いのファンドです(金融商品仲介口座でのお取り扱いはございません)。

キャンペーン概要

期間 2019年11月25日(月)~2020年1月31日(金)
対象商品

(1)MUFGファンドラップ

(2)バランス型投資信託 13ファンド25コース(前述の対象ファンド)

キャンペーン対象者

キャンペーン期間中、窓口にて1回のお取引(*1)で、対象商品を300万円以上(投資信託は購入時手数料含む)ご購入(*2)された個人のお客さま

(*1)同日中、同一商品、同一口座でのお取引は1回のお取引として扱います。

(*2)MUFGファンドラップはキャンペーン期間中にお申し込みされ、2020年2月18日(火)までに契約が成立した場合が対象となります。
投資信託は2020年1月31日(金)15時までに対象商品のご購入手続きを完了した場合が対象となります。

先着プレゼントの金額が900万円に達した日をもって、先着キャンペーンは終了いたします。先着キャンペーン終了後も、抽選キャンペーンは対象となります。

景品 ご購入金額 プレゼント金額 対象人数
先着 1,000万円以上 10,000円 先着プレゼントの金額が900万円に達するまで全員
300万円以上 1,000円
抽選 1,000万円以上 100,000円 35名さま
300万円以上 10,000円 50名さま
ご留意事項
  • 窓口のみでのお取り扱いとなります。三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング・テレフォンバンキング)および三菱UFJモルガン・スタンレー証券のオンライントレード・テレフォントレードでのお申し込みは本キャンペーンの対象外です。
  • 三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)でバランス型投資信託を購入した場合、購入時手数料が店頭窓口取引比10%割引されます。購入金額や購入商品によっては、三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)での購入時手数料割引金額が本キャンペーンの景品金額を上回る場合があります。
  • バランス型投資信託のご購入は金融商品仲介(三菱UFJモルガン・スタンレー証券の金融商品仲介口座)でのお取引も対象となります。
  • 本キャンペーンへの応募は不要です。対象条件を満たしたお客さまは自動的にキャンペーンの対象となります。
  • 投信つみたて(継続購入プラン)・スイッチング・分配金再投資・当行内および他社(三菱UFJモルガン・スタンレー証券含む)からの移管分は本キャンペーンの対象外です。
  • キャンペーン期間中に対象商品を複数回ご購入いただいた場合、初回にご購入いただいた金額をキャンペーン対象といたします。
  • ご購入金額には各商品の購入時手数料・消費税等を含みます。
  • 本キャンペーンで対象となるMUFGファンドラップのご購入は、新規契約に加えて、追加入金を含みます。
  • 対象商品のご購入を取消された場合は本キャンペーンの対象外となります。
  • お申し込みを行っても、対象商品のご契約・ご購入が完了しない場合はキャンペーン対象とはなりません。
  • 当選者の発表は、景品の入金をもってかえさせていただきます。景品は2020年3月頃に普通預金口座(指定預金口座)へ入金します(口座を解約している場合は、本キャンペーンの対象外となります)。
  • 景品は課税対象となる場合があります。詳細は所轄税務署等にご相談ください。
  • 本キャンペーンは、予告なく延長・終了する場合があります。
  • 投資信託は、受益権の残存口数が一定数を下回った場合等には、繰上償還となる場合があります。

「MUFGファンドラップをお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 「MUFGファンドラップ」(以下、「ファンドラップ」といいます)は、国内および外国の株式や債券等に投資する投資信託を投資対象としておりますので、お受取金額が投資元本を下回ることがあります。
    これらの運用成果は全てお客さまに帰属します。投資対象とする投資信託の基準価額の変動要因には、価格変動リスク・信用リスク・流動性リスク・カントリーリスクがあり、外貨建資産に投資する場合は為替リスク等もあります。
  • ファンドラップでは、投資一任契約に基づく運用を行います。預金とは異なり元本および利回りの保証はありませんので、運用成果はすべてお客さまに帰属します。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。ただし、別途開設するファンドラップ預り金管理口座は預金保険制度の対象となります。
  • お客さまにご負担いただく報酬(費用)には、①投資一任運用にかかる報酬と、②投資対象にかかる費用があります。報酬(費用)の合計はこれらを足し合わせた金額となります。

    投資一任運用にかかる報酬について/報酬タイプは、固定報酬型と成功報酬型からご選択いただけます。<固定報酬型>投資顧問料最大0.385%(年率・税込)と残高手数料最大1.155%(年率・税込)がかかります。<成功報酬型>投資顧問料最大0.165%(年率・税込)と残高手数料最大1.155%(年率・税込)に加え、前年末時価評価額に対する当年末時価評価額の増加分(超過収益)に対して11%(年率・税込)を乗じた額の成功報酬(ただし、日次時価平均残高の1.1%〈年率・税込〉を上限とする)がかかります。超過収益が発生しない年は、成功報酬はいただきません。

    投資対象にかかる費用について/投資信託ごとに運用管理費用(信託報酬)および信託事務の諸費用(監査費用を含みます)等、間接的にご負担いただく費用があり、日々の基準価額に反映されています(運用管理費用〈信託報酬〉は、各投資信託の信託財産の純資産総額に対して、最大2.20%〈年率・税込〉)。

  • 投資信託によっては、換金する際に信託財産留保額をご負担いただく場合があります(換金時の基準価額に対して、最大0.50%)。
  • これらの費用等の合計額および上限額は、資産配分比率・運用状況・運用実績等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載できません。
    • ファンドラップでお預かりしている三菱UFJ信託銀行の関係法人等(親法人等・子法人等)の投資信託のうち、三菱UFJ信託銀行が当該投資信託へ助言を行うものについては、投資信託の信託報酬の中から助言料をお支払いいただいておりますので、新たな助言料のお支払いはありません。また、投資顧問料と別に助言料をいただくこともありません。
    • 運用開始日から2年(運用資金待機コース選択期間を含みます)を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、三菱UFJ信託銀行所定の報酬率(投資顧問料率・残高手数料率)の70%の料率を適用する長期保有割引制度があります。ただし、成功報酬型をご選択の場合、固定料率部分には割引が適用されますが、実績連動部分(成功報酬)には割引が適用されません。
    • 運用資金待機コースの選択期間中は、投資顧問料および残高手数料は発生しません(成功報酬型をご選択の場合、成功報酬は発生します)。なお、運用資金待機コースを選択中においても、運用管理費用(信託報酬)および信託財産留保額等の費用がかかることがあります。
    • 報酬(費用)について、くわしくは三菱UFJ銀行からお渡しするパンフレット・「『MUFGファンドラップ』のお申し込みにあたって」(契約締結前交付書面)・運用計画書等でご確認ください。
    • ファンドラップは三菱UFJ信託銀行が提供する投資一任運用サービスです。
    • ファンドラップの契約の際には、パンフレットならびに三菱UFJ銀行より交付する「『MUFGファンドラップ』のお申し込みにあたって」(契約締結前交付書面)等で内容を十分にご確認ください。
    • ファンドラップには、クーリング・オフ制度は適用されません。
    • 投資信託の譲渡による利益については、適用される税率にしたがって課税されます。また、投資信託の譲渡による利益は、投資信託の譲渡価額と取得価額との差分により計算されます。ファンドラップでは投資一任契約に基づき三菱UFJ信託銀行の裁量により投資信託の取得および譲渡を行いますので、取得価額が変動します。これにともない、譲渡による利益も変動します。譲渡益が発生した場合には、原則としてお客さまの「ファンドラップ預り金管理口座」から源泉徴収します(特定口座〈源泉徴収あり〉をご選択の場合)。
    • ファンドラップでは、特定口座(源泉徴収あり・源泉徴収なしともに)のお取り扱いが可能です。ただし「資産運用口座」等で、すでに三菱UFJ信託銀行で特定口座をご利用のお客さまは、ファンドラップで重複して特定口座をお申し込みいただけません。特定口座をご利用の場合は、特定口座内で損益通算を行います。
    • ファンドラップの契約にあたっては、三菱UFJ信託銀行所定の手続き(普通預金口座開設等)が必要です。
    • 本商品は三菱UFJ信託銀行の商品であり、三菱UFJ銀行は三菱UFJ信託銀行の信託代理店として取り扱っています。※一部お取り扱いしていない店舗があります。
    • 本商品につき三菱UFJ銀行は信託代理店として媒介(商品のご提案と申込書類の受領・取次)をいたしますが、契約に際しては、お客さまと三菱UFJ信託銀行が契約当事者となります。
    • 本商品につき三菱UFJ銀行から三菱UFJ信託銀行に信託代理店業務に必要な情報提供を行います。
    • 「『MUFGファンドラップ』のお申し込みにあたって」(契約締結前交付書面)等は、三菱UFJ銀行の本・支店等の窓口にてご用意しています。

投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 投資信託は預金ではなく、当行が元本を保証する商品ではありません。
  • 投資信託の基準価額は、組入れ有価証券(株式・債券等)等の値動きにより変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 組入れ有価証券(株式・債券等)等は、株式指標・金利・その有価証券等の発行者の信用状態の変化等や、取引が十分な流動性の下で行えない(流動性リスク)等を原因とした値動きにより変動します。
  • 外貨建資産に投資するものは、この他に通貨の価格変動(為替変動リスク)により基準価額が変動しますので、お受取金額が投資元本を下回る場合があります。
  • 外貨建投資信託の場合、純資産価格も外貨建てで表示されているため、外貨建てで元本を上回っていても外国為替相場の変動により、純資産価格の円貨換算が円による投資金額を下回る場合があります。
  • 投資信託の代表的な手数料等は以下の通りです。これらの手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。各ファンドの手数料等の詳細は契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)・販売用資料等でご確認ください。
    (1)購入時:
    購入時手数料がかかるファンドがあります。購入時手数料には消費税がかかります。
    (2)運用期間中:
    運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)が日々信託財産から差し引かれます。また、その他監査報酬・有価証券売買時の売買委託手数料・組入れ資産の保管費用等の諸費用等が差し引かれます。
    (3)換金時:
    信託財産留保額・換金手数料がかかるファンドがあります。
    また、外貨に両替して購入・換金するファンドには所定の為替手数料がかかります。購入時の適用為替相場と換金時の適用為替相場には差があるため、為替相場に変動がない場合でも、換金時の円貨額が購入時の円貨額を下回る場合があります。
  • 投資信託は預金保険制度の対象ではありません。また、当行で取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。ただし、金融商品仲介で取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象となります。
  • 当行はご購入・換金のお申し込みについて取り扱いを行っております。投資信託の設定・運用は各運用会社が行います。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、投資信託をご購入いただきましたお客さまに帰属します。
  • 当資料は当行が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。
  • 投資信託のご購入に際しては、必ず最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)により商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。ファンドによっては一定期間は換金手数料のかかるものや、信託期間中に換金ができないもの、特定日にしか換金の申し込みができないものがあります。
  • 投資信託は長期投資に適した商品です。また上記の手数料等がかかることから、短期間に売買を繰り返すと、一般的にはお受取金額が投資元本を下回る可能性が高くなります。
  • 個人のお客さまの場合、原則として20歳以上のご本人さまによるお取引とさせていただきます。
  • 契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)は、当行の本・支店等の投資信託販売窓口にてご用意しております(インターネットバンキング専用ファンドについては、インターネットによる電子交付またはテレフォンバンキングによる郵送扱いとなります)。

金融商品仲介(委託金融商品取引業者:三菱UFJモルガン・スタンレー証券)で取り扱いの投資信託をお申し込みの際は、次の点にご注意ください。

  • 当行は三菱UFJモルガン・スタンレー証券とは別法人であり、金融商品仲介のご利用にあたっては、三菱UFJモルガン・スタンレー証券の証券総合口座の開設が必要です。口座開設のお手続きは当行の窓口にて承ります(お取引口座は三菱UFJモルガン・スタンレー証券に開設されます)。
  • 当行が登録金融機関としてご案内する金融商品仲介の投資信託は、三菱UFJモルガン・スタンレー証券によるものであり、当行が提供するものではありません。
  • ご購入いただいた有価証券等は、三菱UFJモルガン・スタンレー証券に開設された口座でお預かりのうえ、三菱UFJモルガン・スタンレー証券の資産とは分別して保管されます。
  • 当行において金融商品仲介のお取引をされるか否かが、お客さまと当行の預金、融資等他のお取引に影響を与えることはありません。また、当行での預金、融資等のお取引内容が金融商品仲介のお取引に影響を与えることはありません。
  • 一部ご利用いただけない店舗があります。

(2019年11月25日現在)

株式会社 三菱UFJ銀行(金融商品仲介を行う登録金融機関、三菱UFJ信託銀行株式会社 信託代理店)
登録金融機関 関東財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

委託金融商品取引業者 三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2336号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会

【MUFGファンドラップの契約・運用】
三菱UFJ信託銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第33号 加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

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