NISA

NISAってどんな制度?

特長1
年間120万円までの投資が非課税に

毎年120万円の非課税投資枠を上限とし最長5年間、最大600万円までの投資から得た利益が非課税となります。

特長2
一括投資・つみたて投資どちらも可能

購入方法は、一括投資(まとまった額で購入)またはつみたて投資(毎月一定額を自動的に購入)、どちらもお取引可能です。

特長3
多彩な商品ラインアップ

株式投資信託・上場株式等が対象となります。
当行では株式投資信託のみ取り扱いしています。当行の多彩な株式投資信託ラインアップから自由にご選択可能です。

こんなお客さまはNISA

  • 多彩な商品ラインアップから自由に選びたい
  • 相場の動きに応じて機動的に購入したい
  • まとまった額の投資つみたて投資どちらも選びたい
  • 非課税投資枠を最大限活用したい

NISAでの投資イメージ

NISA制度詳細

NISA口座開設(非課税投資枠設定)可能期間

平成26年から平成27年までは毎年100万円、平成28年から平成35年までは毎年120万円を上限に非課税投資枠が設定されます。
各非課税投資枠の非課税期間は最長5年間ですので、非課税投資総額は最大600万円となります。
最後に投資できる平成35年に設定された非課税投資枠は平成39年に終了します。

各非課税投資枠について、5年経過後は売却する以外に次のいずれかをご選択可能です。

❶翌年から設定される非課税投資枠へ移行し、投資を続ける。(ロールオーバー)
❷課税口座に移行して投資を続ける。

  • 当サイトでは、非課税口座内の各年(1月〜12月)の非課税管理勘定・累積投資勘定を非課税投資枠と称しています。
  • 平成29年度税制改正等に基づき作成しております。今後の法令・制度の変更等により、内容は変更となる可能性があります。
  • 税務や法律に関する個別、具体的なご対応には必ず税理士・弁護士等の専門家とご相談ください。

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NISA利用の留意点

Point1
投資額上限は年間120万円です。
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非課税投資枠が1年毎(1月〜12月)に設定され、各年の投資枠の上限は120万円です。1年の間であれば、一度に上限の120万円を投資することも、分割して投資を行うこともできます。

Point2
すでに利用した非課税枠の再利用はできません。
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投資をはじめてから5年目の年末までの間、いつでも売却できますが、すでに利用した非課税投資枠の再利用はできません。

Point3
残りの枠を翌年以降に繰り越すことはできません。
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1年の間に、上限の120万円まで投資をしなかった場合、残りの枠を翌年以降に繰り越すことはできません。

NISAでつみたて

NISAでつみたてするとこんなにおトク。

NISA(少額投資非課税制度)は、毎年120万円までの投資から得た利益が非課税になる税制優遇制度です。投資初心者の方には、NISAで非課税メリットを受けながら「投信つみたて(継続購入プラン)」を行うことがおススメです。
たとえば、投信つみたてを毎月3万円、5年間続けた場合(投資総額180万円)、3%の利回り(年利)で運用できたと仮定すると、5年後の値上がり益は約13.9万円。NISAなら売却時の値上がり益が非課税のため、課税口座より約2.8万円おトクになります(値上がり益約13.9万円×税率20.315%=約2.8万円)。
ただし、投資信託は元本を下回るリスクがありますので、利回りがマイナスとなるケースも確認しましょう。

  • ※利回りが0%以下の場合、NISA口座と課税口座の差額はありません。
  • ※算出にあたっては、購入時の手数料・税金・分配金等を考慮していないため実際の投資とは異なります。期間中、一定の利率での運用が均等なペースで続いたものとして計算しています。また、想定利回り(年利)は、運用成果を試算するために仮定として置いたものであり、実際の運用成果を保証するものではありません。
  • さらに、長く続けておトク!投信つみたて購入時手数料の段階優遇サービス
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  • 長期間のつみたて投資をご希望で年間40万円以内の投資であればつみたてNISAでの投信つみたてがおススメ
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NISAの始め方

NISAはインターネットでも簡単に始められます。24時間365日(*)いつでも、スマートフォンやパソコンだけで口座開設から投信つみたて契約のお申し込みまで行えます。

  • (*)システムメンテナンス時を除く

【NISAを始めるまでのステップ】

  • (*1)
    投資信託口座の開設とNISA口座の開設は同時にお申し込みできます。
  • (*2)
    郵送またはEco通知またはEメールで口座開設完了のご連絡をいたします。

インターネットバンキングでの取引方法

三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)

三菱UFJダイレクトでNISA

NISA・つみたてNISAの口座開設は、三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)で今すぐお申し込みいただけます。

NISA・つみたてNISAの口座開設・お取引(三菱UFJダイレクトにログイン)

インターネットバンキング専用ファンドは手数料がおトクです。
インターネットバンキングなら窓口に行く必要がないため、
24時間365日お取引ができます。

インターネットバンキングのメリット

  • NISA・つみたてNISAの口座開設には、投資信託口座が必要です。 くわしくはこちら
  • 三菱UFJダイレクトのお申し込みがお済みでない方はこちら

(2018年4月1日現在)

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NISAに関するご照会
0120-860-777
(毎日9:00〜18:00(1/1〜1/3、5/3〜5/5を除く))
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