NISA(少額投資非課税制度)

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もっと、あなたへ。ずっと、あなたと。2014年に開設されたNISA口座の非課税期間が12月末で満了となります ロールオーバー(非課税期間延長)をすることで引き続き非課税での運用が可能です。くわしくはこちら

NISAなら投資から得た利益が非課税に

NISAとは、平成26年1月にスタートした、個人投資家のための税制優遇制度です。
この制度は、英国の個人貯蓄口座“Individual Savings Account”を参考にした少額投資非課税制度で、「NISA(ニーサ)」という愛称で呼ばれています。

NISAでは毎年の非課税投資枠が設定され、株式投資信託・上場株式等の配当・譲渡益等が非課税対象となります。
たとえば株式投資信託に投資した場合、「値上がり益」と「普通分配金」が非課税になります。

一般口座・特定口座 税率20.315% NISA口座なら 税率0%
  • 利益に対する税率:20.315%(所得税15.315%・住民税5%)が非課税になります。

選べるNISAは3種類

こんなお客さまはNISA

  • 多彩な商品ラインアップから自由に選びたい
  • 相場の動きに応じて機動的に購入したい
  • まとまった額の投資つみたて投資
    どちらも選びたい
  • 非課税投資枠を最大限活用したい

こんなお客さまはつみたてNISA

  • つみたてでの長期投資を検討している
  • 低コストの商品で運用したい
  • 毎月のつみたて金額は
    最大でも3万円程度で考えている

NISAとつみたてNISA 比較

NISA つみたてNISA
対象者 日本にお住まいで、口座開設する年の1月1日現在で満20歳以上の個人のお客さま
各制度の
変更・併用
毎年、NISA・つみたてNISAどちらを利用するかご選択いただけます。
ただし、同じ年にNISA・つみたてNISAの併用はできません。(*)
年間の投資上限額 120万円 40万円
非課税期間 最長5年間 最長20年間
購入方法 一括投資またはつみたて投資 つみたて投資
非課税対象 株式投資信託・上場株式等の値上がり益等
  • 当行では株式投資信託のみ取り扱いします。
株式投資信託・上場ETFの値上がり益等
  • 当行では株式投資信託のみ取り扱いします。
金融機関
変更
各年で変更可能(変更のお手続きが必要です)

ロールオーバー

  • 非課税期間終了後、翌年の非課税投資枠を利用すること
不可
対象となる当行商品 当行で取り扱う株式投資信託
  • つみたてNISA専用ファンド、一部の外国投資信託等を除く。
つみたてNISA専用ファンド(株式投資信託)
  • (*)NISAからつみたてNISAの変更または、つみたてNISAからNISAへの変更をご希望されるお客さまで、変更しようとする年の非課税投資枠を利用(購入や分配金再投資)された場合は、その年の非課税投資枠は変更できません。

こんなお客さまはジュニアNISA

  • お子さま・お孫さまの将来に向けた資産形成を希望している

お子さま・お孫さまの将来に向けた資産形成のために、平成28年1月からジュニアNISA口座が開設できるようになりました。
日本にお住まいの0歳〜19歳の方を対象に、毎年80万円の非課税投資枠が設定されます。
ジュニアNISA口座は原則、親権者等(親または未成年後見人)や祖父母が代理で運用を行います。
お子さまの教育資金をしっかり準備したい方などにご活用いただけます。

新着情報

お知らせ

三菱UFJダイレクトでNISA

NISA・つみたてNISAの口座開設は、三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)で今すぐお申し込みいただけます。

インターネットバンキング専用ファンドは手数料がおトクです。
インターネットバンキングなら窓口に行く必要がないため、24時間365日お取引ができます。

インターネットバンキングのメリット

  • NISA・つみたてNISAの口座開設には、投資信託口座が必要です。 くわしくはこちら
  • 三菱UFJダイレクトのお申し込みがお済みでない方はこちら
NISAに関するご照会
0120-860-777
(毎日9:00〜18:00(1/1〜1/3、5/3〜5/5を除く))
自動音声ガイダンスが流れた後に、
3→2の順でボタンを押してください。
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(平成30年1月31日現在)