投資信託口座およびNISA口座の開設には、個人番号のご提示が必要です。お申し込みにあたっては、個人番号が確認できる書類をお手元にご準備のうえ、お手続きください。なお、すでに当行に個人番号をお届出いただいている場合、ご提示は不要です。

つみたてNISAを始めよう! キャンペーン実施中! もっと、あなたへ。ずっと、あなたと。くわしくはこちら

つみたてNISA

つみたて投資による年間40万円までの投資額に対する利益が非課税になる制度です。
つみたてですので、まとまった資金がなくても大丈夫。
また、投資対象となる株式投資信託は、購入時手数料が無料などコストが低いファンドに限定しています。
これから資産形成を考えている方、投資初心者の方に、おススメの制度です。

  • 特長1
    年間40万円までの投資が非課税に

毎年40万円の非課税投資枠を上限とし最長20年間、最大800万円までの投資から得た利益が非課税となります。

  • 特長2
    少額から投資できる“つみたて”

購入方法は、つみたて投資(毎月一定額を自動的に購入)のみです。
当行では、最低1,000円*からお取引いただけます。

  • Eco通知をご利用のお客さまがインターネットバンキングからお申し込みの場合
  • 特長3
    長期保有に適した低コストの商品

一定の要件を満たした株式投資信託や上場ETFが対象となります。
当行では株式投資信託のみお取り扱いしています。
いずれも購入時手数料無料(ノーロード)で、長期投資に適した投資信託として一定の要件を満たす投資信託です。

  • 毎月分配型ファンドはつみたてNISA対象外です。

こんなお客さまはつみたてNISA


  • 長期投資を検討している
  • 低コストの商品で運用したい
  • 毎月のつみたて金額は
    最大でも3万円程度で考えている

毎年、NISA・つみたてNISAどちらを利用するかご選択いただけます。ただし、同じ年にNISA・つみたてNISAの併用はできません。
NISAからつみたてNISAの変更または、つみたてNISAからNISAへの変更をご希望されるお客さまで、変更しようとする年の非課税投資枠を利用(購入や分配金再投資)された場合は、その年の非課税投資枠は変更できません。

  • 当サイトでは、非課税口座内の各年(1月〜12月)の非課税管理勘定・累積投資勘定を非課税投資枠と称しています。
  • 平成29年度税制改正法等に基づき作成しております。今後の法令・制度の変更等により、内容は変更となる可能性があります。
  • 税務や法律に関する個別、具体的なご対応には必ず税理士・弁護士等の専門家とご相談ください。

つみたて投資のメリット

毎月1,000円(*)から始められます。

少額からコツコツ投資ができますので、資産運用は初めてという方でも気軽に始められます。

  • (*) 
    Eco通知(インターネット通知)をご利用のお客さまがインターネットバンキングからお申し込みの場合。

Eco通知についてくわしくはこちら

毎月決まった日に自動振替で購入するから、タイミングに悩まない!

初めての運用では、投資信託基準価額の高い時・低い時の判断がしづらいものです。つみたてなら、相場動向に関わらず、毎月一定金額を自動的に購入しますので、タイミングに悩む必要はありません。

つみたてならではの「ドル=コスト平均法」で賢く運用!

毎月一定金額ずつ購入を続けることで、購入時期や購入単価が分散され、長期的に安定した運用成果が期待できます。

「ドル・コスト平均法」についてくわしくはこちら

インターネットバンキングで、いつでもどこでもカンタンお手続き。

投資信託口座の開設も投信つみたて(継続購入プラン)の各種お手続きも、スマートフォンやパソコンからいつでもどこでもできるので、カンタン・便利にご利用いただけます。

  • 投資つみたて(継続購入プラン)
  • つみたてNISAでの投信つみたて契約申込は平成30年1月以降お手続きいただけます。

つみたてNISAファンドラインアップ(平成30年1月〜)

平成30年1月以降、当行ではつみたてNISA対象ファンドとして、以下のラインアップのお取り扱いを予定しています。

  • 商品ラインアップは変更になることがございます。
  • 投信つみたて(継続購入プラン)のお申し込みは、つみたてNISA口座開設後、平成30年1月以降にお取引いただけます。
  • 長期運用に適した購入時手数料無料のファンド!

    市場の値動きに連動するインデックスファンドに加え、ファンドマネージャーが独自の市場調査・分析力で投資先を厳選するアクティブファンド等、当行が厳選したラインアップを取り揃えました。
    いずれも購入時手数料は無料で、運用管理費用も低く、低コストの株式投資信託です。

インデックスファンド

日本株式

なじみのある日本株に投資したい

つみたて日本株式(日経平均)

(運用会社:三菱UFJ国際投信)


日経平均株価(日経225)と連動する投資成果をめざして運用を行う。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率0.1944%(税抜年率0.1800%)をかけた額

つみたて日本株式(TOPIX)

(運用会社:三菱UFJ国際投信)
【インターネットバンキング専用】


東証株価指数(TOPIX)と連動する投資成果をめざして運用を行う。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率0.1944%(税抜年率0.1800%)をかけた額

iFree JPX日経400インデックス

(運用会社:大和投資信託)
【インターネットバンキング専用】


JPX日経インデックス400と連動する投資成果をめざして運用を行う。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率0.2106%(税抜年率0.1950%)をかけた額
海外株式

世界の成長と円安時の為替差益を
期待したい

つみたて先進国株式

(運用会社:三菱UFJ国際投信)


MSCI Kokusai Index(MSCI コクサイ インデックス)(円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用を行う。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率0.2160%(税抜年率0.2000%)をかけた額

つみたて新興国株式

(運用会社:三菱UFJ国際投信)


MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用を行う。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率0.3672%(税抜年率0.3400%)をかけた額

iFree S&P500インデックス

(運用会社:大和投資信託)
【インターネットバンキング専用】


S&P500指数(円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用を行う。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率0.2430%(税抜年率0.2250%)をかけた額
バランス型

さまざまな資産に投資して
安定的にふやしたい

つみたて8資産均等バランス

(運用会社:三菱UFJ国際投信)


日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざす。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率0.2376%(税抜年率0.2200%)をかけた額

つみたて4資産均等バランス

(運用会社:三菱UFJ国際投信)
【インターネットバンキング専用】


日本を含む先進国の株式および公社債の値動きに連動する投資成果をめざす。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率0.2376%(税抜年率0.2200%)をかけた額

野村6資産均等バランス

(運用会社:野村アセットマネジメント)
【インターネットバンキング専用】


国内外の株式、債券および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざす。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率0.2376%(税抜年率0.2200%)をかけた額

アクティブファンド【インターネットバンキング専用】

内外株式

日本を含む世界の株式に投資したい

ひふみプラス

(運用会社:レオス・キャピタルワークス)
【インターネットバンキング専用】


市場価値が割安と考えられる国内外の株式を選別して長期投資。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率上限1.0584%(税抜年率上限0.9800%)をかけた額
国内株式

なじみのある日本株に投資したい

年金積立Jグロース

(運用会社:日興アセットマネジメント)
【インターネットバンキング専用】


成長性が高く、株主への利益還元が期待できる国内株式に投資。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率0.8856%(税抜年率0.8200%)をかけた額
海外株式

海外の株式に投資したい

フィデリティ・欧州株・ファンド

(運用会社:フィデリティ投信)
【インターネットバンキング専用】


利益成長性等と比較し、株価水準が妥当と思われる欧州企業に投資。

  • 購入時手数料:
    無料
  • 運用管理費用(信託報酬):
    日々の純資産総額に対して、年率1.6200%(税抜年率1.5000%)をかけた額

つみたてNISA対象商品の選定理由

資産運用につみたてNISAを活用されるお客さまのニーズにお応えするため、次のような特長の商品を取り揃えています。

  • ① 

    コストが相対的に低い商品

    お客さまの長期保有に資する最低水準(当行従来商品比)の信託報酬のファンドをご用意し、お客さまのコスト負担を最小限に抑えます。

  • ② 

    値動きがわかりやすい商品

    日々の新聞・ニュース等で報道される株価指数に概ね連動する投資信託といった、値動きをお客さまご自身で確認しやすいファンドをご用意しています。

  • ③ 

    リスクを分散した商品

    複数の投資対象に分散投資するバランスファンドをご用意することで、つみたてNISAの特長である時間分散とバランスファンドの特長である資産分散の双方を有効活用した中長期投資が可能となります。

  • ④ 

    運用実績が良好な商品、特色ある運用の商品

    過去の運用実績が相対的に良好なファンド、特色ある投資対象や運用手法のファンドをご用意し、資産運用の幅広い選択肢をお客さまにご提供します。

多彩なラインアップから
自由に選びたいお客さまは

NISAがおススメです

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NISA口座・つみたてNISA口座での投信つみたて(継続購入プラン)の自動振替で提携先コンビニATMの利用手数料が3回まで無料に!

「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」をお持ちで月中にNISA口座での「投信つみたて(継続購入プラン)」の自動振替が行われた場合、翌月20日〜翌々月19日までの間、提携先コンビニATM利用手数料が3回無料になるシルバーステージが適用されます。

  • シルバーステージの優遇を受けるためには、「三菱東京UFJダイレクト」のご契約および初回登録が必要になります。
  • コンビニATMでも、「セブン銀行マーク」「ローソンATMマーク」「E-netマーク」がないATMは対象外です。
  • 優遇内容は平成30年3月1日に一部改定予定です。

三菱東京UFJダイレクトでNISA

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  • つみたてNISA口座の開設後、お取引(投信つみたてのお申し込み)は平成30年1月以降にお手続きいただけます。

電話でのお問い合わせ [三菱東京UFJ銀行コールセンター[運用商品(保険を除く)]] 0120-860-777 投資信託サービスメニュー 3→2 9:00〜18:00(1/1〜1/3、5/3〜5/5はご利用いただけません。)