投資信託口座およびNISA口座の開設には、個人番号のご提示が必要です。お申し込みにあたっては、個人番号が確認できる書類をお手元にご準備のうえ、お手続きください。なお、すでに当行に個人番号をお届出いただいている場合、ご提示は不要です。

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NISAは投資家のための税制優遇制度

NISAとは、平成26年1月にスタートした、個人投資家のための新しい税制優遇制度です。
この制度は、英国の個人貯蓄口座“Individual Savings Account”を参考にした少額投資非課税制度であり、
日本全体(NIPPON)で、ISA制度の普及・定着に取り組むという趣旨から、
「NISA(ニーサ)」という愛称で呼ばれています。

NISAでは毎年の非課税投資枠が設定され、株式投資信託・上場株式等の配当・譲渡益等が非課税対象となります。
たとえば株式投資信託に投資した場合、「値上がり益」と「普通分配金」が非課税になります。

  • 利益に対する税率:20.315%(所得税15.315%・住民税5%)が非課税になります。

NISA・つみたてNISA・ジュニアNISAからお客さまのご要望にあった制度をご選択ください。

こんなお客さまはNISA


  • 多彩なラインアップから自由に選びたい
  • 相場の動きに応じて機動的に購入したい
  • まとまった額の購入つみたて購入
    どちらも選びたい
  • 非課税投資枠を最大限活用したい

こんなお客さまはつみたてNISA


  • 長期投資を検討している
  • 低コストの商品で運用したい
  • 毎月のつみたて金額は
    最大でも3万円程度で考えている

NISAとつみたてNISA 比較

NISA つみたてNISA
対象者 日本にお住まいで、口座開設する年の1月1日現在で満20歳以上の個人のお客さま
各制度の
変更・併用
毎年、NISA・つみたてNISAどちらを利用するかご選択いただけます。
ただし、同じ年にNISA・つみたてNISAの併用はできません。(*)
年間の
投資上限額
120万円 40万円
非課税期間 最長5年間 最長20年間
購入方法 一括投資またはつみたて投資 つみたて投資
非課税対象 株式投資信託・上場株式等の値上がり益等
  • 当行では株式投資信託のみお取り扱いします。
株式投資信託・上場ETFの値上がり益等
  • 当行では株式投資信託のみお取り扱いします。
金融機関
変更
各年で変更可能(変更のお手続きが必要です)

ロール
オーバー

  • 非課税期間終了後、翌年の非課税投資枠を利用すること
可能 不可
対象となる当行商品 当行で取り扱う株式投資信託
  • つみたてNISA専用ファンド、一部の外国投資信託等を除く。
つみたてNISA専用ファンド(株式投資信託)
  • (*)
    NISAからつみたてNISAの変更または、つみたてNISAからNISAへの変更をご希望されるお客さまで、変更しようとする年の非課税投資枠を利用(購入や分配金再投資)された場合は、その年の非課税投資枠は変更できません。
ジュニアNISA

お子さま・お孫さまの将来に向けた資産形成のために、平成28年1月からジュニアNISA口座が開設できるようになりました。
日本にお住まいの0歳〜19歳の方を対象に、毎年80万円の非課税投資枠が設定されます。
ジュニアNISA口座は原則、親権者等(親または未成年後見人)が代理で運用を行います。
お子さまの教育資金をしっかり準備したい方などにご活用いただけます。

こんなお客さまはジュニアNISA


  • お子さま・お孫さまの将来に向けた資産形成を希望している

動画でNISA VIDEOS OF NISA

  1. NISAでコツコツつみたて

    NISAについてくわしくはこちら

    つみたてNISAについてくわしくはこちら

  2. はじめよう!ジュニアNISA

    ジュニアNISAについてくわしくはこちら

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電話でのお問い合わせ [三菱東京UFJ銀行コールセンター[運用商品(保険を除く)]] 0120-860-777 投資信託サービスメニュー 3→2 9:00〜18:00(1/1〜1/3、5/3〜5/5はご利用いただけません。)