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財形預金

給与やボーナスから天引きで社員の皆さまの財産形成を図ることができます。財産形成の目的に応じて、3種類の商品をご用意しています。財形住宅預金・財形年金預金では合算で元本550万円まで非課税となります。

財産形成預金
  • 運用プランとして期日指定定期預金またはスーパー定期がご利用できます。

  • 社内預金を財産形成預金にシフトすることができます。

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財形住宅預金
  • 55歳未満の従業員の方に、お申し込みいただけます。

  • 預金者の方ご自身が居住する持家としての住宅取得または増改築のための資金づくりを目的とした財形預金です。

  • 運用プランとして期日指定定期預金またはスーパー定期がご利用できます。

  • 財形年金預金と合算して限度額550万円までは非課税です。

  • 住宅取得等の目的以外での払戻しの場合は、5年間さかのぼりお利息の20%が源泉分離課税されます。

    • ※平成25年1月1日以降、20.315%の源泉分離課税(国税15.315%、地方税5%)となります。なお、要件外の払い戻しの場合、お利息に対する税金は、要件外の払い戻し時点の税率で計算されます。
  • 払戻し要件等の詳細につきましては、窓口でご確認ください。

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財形年金預金
  • 55歳未満の従業員の方に、お申し込みいただけます。

  • 退職後も非課税枠が有効な年金タイプの財形預金です

  • 運用プランとして期日指定定期預金またはスーパー定期がご利用できます。

  • 財形住宅預金と合算して限度額550万円までは非課税です。

  • 積立期間中・据置期間中および年金受取開始後5年以内に年金の目的以外で払戻す場合は5年間さかのぼりお利息の20%が源泉分離課税されます。

    • ※平成25年1月1日以降、20.315%の源泉分離課税(国税15.315%、地方税5%)となります。なお、積立期間中・据置期間中および年金受取開始後5年以内に年金の目的以外で払い戻す場合、お利息に対する税金は、目的以外で払い戻す時点の税率で計算されます。

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  • ※くわしくはお取引店までお問い合わせください。

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